Ceea ce determină suma de bani în circulație. Circulația monetară: viteza de circulație a banilor. Dezvoltare economică normală

Este clar că sfera circulației mărfurilor nu acceptă nicio sumă de bani. Altfel, banii se depreciază, prețurile încep să crească. Prin urmare, economiștii au venit cu diverse formule pentru determinarea sumei de bani. Cele mai cunoscute dintre ele sunt trei formule. Prima formulă este dată în Capital de Marx. Este scris astfel:

K \u003d (TC - KR + P - VP) / CO, (1)

unde K este suma de bani necesară circulației;

TP - prețurile mărfurilor sau suma prețurilor mărfurilor de vândut;

KR - suma prețurilor mărfurilor vândute pe credit;

P - plăți la creditele pentru care a sosit termenul de plată;

VP - plăți rambursabile reciproc;

CO - numărul de cifre de afaceri ale unităților monetare, de exemplu, pe an.

Este clar că cu cât este mai mare masa de bunuri în termeni monetari, cu atât ar trebui să fie mai mare suma de bani disponibilă. Cu cât fiecare rublă face mai multe ture pe an, cu atât este nevoie de mai puțini bani.

Dar încă trei componente apar în formulă: acestea sunt KR, P, VP. Pentru ce sunt acestea în această formulă?

Și pentru a arăta că bunurile vândute cu credit (CR) nu necesită numerar la cumpărare. Prin urmare, CR sunt scăzute în formulă. Dar mărfurile vândute pe credit necesită încă plata în timp. Aceasta înseamnă că plățile pentru împrumuturi (P) trebuie adăugate la formulă. VP sunt plăți reciproce. De exemplu, un cumpărător a cumpărat un lot de cereale de la altul. Al doilea cumpărător, la rândul său, îi cere primului să-i furnizeze un lot de produse din carne pentru aceeași cantitate. Rezultatul este un schimb rambursabil reciproc care nu necesită prezența banilor. Prin urmare, în formulă se scad VP.

În Occident, cel mai des este folosită ecuația sumei de bani propusă de I. Fisher (SUA).

МV = PQ, (2)

Unde M– suma de bani (sau masa monetară: Mani);

V- viteza de circulatie a banilor;

R- nivelul prețului;

Q- numarul de bunuri si servicii produse in tara pe an.

Ca urmare, suma de bani (MANI) depinde

M = PQ / V.

Adică formula lui Fisher seamănă cu formula lui Marx, sau cel puțin sunt foarte asemănătoare. Cred că, din motive ideologice, nu se folosește formula lui Marx, ci se folosește formula lui Fisher. Deși formula lui Marx este mai exactă și ia în considerare aproape toate funcțiile principale ale banilor.

Formula Marshall și Pigou este, de asemenea, populară în lume:

M=(K)NI(3)

Unde La – Se arată coeficientul Marshall, ce cotă din venitul național (NI) entități economice, inclusiv populație, preferă să păstreze sub formă de numerar sau solduri de numerar dorite, retrăgându-le temporar din circulație.

Exemplu: dacă venitul este de 100 de trilioane de dolari. , iar oamenii plănuiesc să păstreze în medie 25% din venitul lor în numerar, atunci La va fi egal cu 0,25. DAR M\u003d 0,25 x 100 \u003d 25 trilioane. Păpuşă.

Aceasta înseamnă că numerarul în circulația mărfurilor-bani ar trebui să fie de 25 de trilioane. dolari cu un venit național de 100 de trilioane. Păpuşă.

Acestea sunt ecuațiile de bază pentru cantitatea de bani care sunt folosite astăzi în întreaga lume.

Circulația intensivă a banilor în țară se datorează abundenței tranzacțiilor de cumpărare și vânzare. Viteza banilor- un indicator al sumei medii anuale a cifrei de afaceri datorate utilizării fondurilor pentru achiziționarea de servicii, produse finite.

Viteza banilor: calcul

Viteza banilor(V) se calculează ca raport dintre PIB-ul anual (Y) și masa monetară medie anuală (M): V=Y/M.

Pe termen scurt, indicatorul de viteza este constant, pe termen lung este o valoare variabila care poate fi reglata. Viteza de circulație a banilor este influențată de:

infrastructura bancară a țării;
dotarea tehnică a instituțiilor care participă la scheme monetare;
activitate economică.

Cu cât satelitul, comunicațiile computerizate, echipamentul tehnic al structurilor bancare sunt mai perfecte, cu atât banii se întorc mai intens și sunt necesari mai puțini pentru funcționarea stabilă a economiei.

Masa monetară necesară pentru tranzacțiile de plată depinde de cererea de bani, de oferta băncilor.

Cifra de afaceri a banilor: modificarea vitezei banilor

Modificarea vitezei banilor din cauza creșterii sau scăderii volumelor de producție - cu creșterea producției, viteza crește, cu o reducere, încetinește. Indirect, circulatia banilor depinde de fazele ciclului economic. Deci, într-o criză, rulajul masei monetare scade.

Sub rezerva stabilității prețurilor în țară, poate fi urmărită:

o încetinire a cifrei de afaceri este un semn al scăderii PNB;
accelerarea rulajului monetar este un criteriu de majorare a PNB.

Pe măsură ce inflația se accelerează, fluxurile de numerar cresc în mod egal.

O modificare semnificativă a indicatorului intensificării mișcării masei monetare poate fi cauzată de o transformare calitativă a sistemului de circulație monetară.

Viteza circulației banilor: factori de mișcare

Pentru calcularea cifrei de afaceri a banilor în economie se folosește un indicator care determină viteza banilor. Factori, care afectează coeficientul de viteză:

Economic general. Condiții - dezvoltarea ciclică a economiei, mișcările prețurilor.
Monetar:

modificarea structurii ciclului de plată;
dezvoltarea tranzactiilor de credit;
intensitatea decontărilor reciproce;
nivelul ratelor dobânzilor;
ritmul de dezvoltare a volumelor de producție;
situația economică din Federația Rusă.

Dezvoltarea sistemelor de plată și decontare accelerează circulația banilor. Indicatorul intensificării masei monetare reflectă rata inflației.

Odată cu o redresare economică, cifra de afaceri de bani va scădea.

Pe baza funcțiilor banilor, putem concluziona că banii sunt necesari nu de la sine, ci pentru a asigura schimbul de bunuri și servicii între oameni. Și asta înseamnă că în economie este necesar să se observe o egalitate aproximativă între mărfuri și masa monetară. Dar din moment ce multe bunuri și, în consecință, banii fac mai multe rotații în cursul anului, suma de bani în circulație poate fi mai mică decât suma prețurilor mărfurilor.
Suma de bani în circulație este reglementată de legea circulației monetare, care se formulează, în general, după cum urmează:

cantitatea de bani care servește circulația mărfurilor trebuie să fie direct proporțională cu suma prețurilor tuturor mărfurilor și invers proporțională cu viteza de circulație a banilor.

unde K este suma de bani necesară pentru circulația mărfurilor;
C - suma obiectivelor bunurilor vândute;
O - numărul de rotații ale acelorași unități monetare.
Să presupunem că există 100 kg de portocale în circulație la prețul de 1 unitate monetară pe 1 kg, 50 kg de stafide la un preț de 2 unități monetare pe 1 kg și pantaloni bărbătesc în valoare de 100 de unități monetare pe articol. Ca urmare, suma prețurilor mărfurilor va fi: 100 * 1 + 50 * 2 + 100 * 1 = 300 de unități monetare.

Dacă 100 de unităţi monetare deservesc secvenţial circulaţia mărfurilor, punându-le în mişcare una după alta, atunci 100 de unităţi monetare vor realiza suma preţurilor mărfurilor în 300 de unităţi monetare, în timp ce fac 3 ture. Astfel, suma de bani necesară pentru circulația mărfurilor va fi:
- 100 de unitati valutare
Într-o economie stabilă, furnizarea de bani cu bunuri este întotdeauna asigurată. Excesul de bani duce la deprecierea lor - inflație.
Inflația reduce puterea de cumpărare a banilor, duce la creșterea prețurilor la bunuri și servicii, la scăderea volumului investițiilor în producție și la transferul acestora în comerț. Contribuie la reducerea volumelor de producție, la creșterea șomajului, la distrugerea bunăstării oamenilor.
Inflația se distinge:
natural - creșterea prețurilor mai mică de 10% pe an; târâtoare - 10-20% pe an;
galoparea - peste 20% pe an;
hiperinflația - peste 200% pe an.
Cea mai mare inflație din Ucraina a fost în 1993, când a ajuns la peste 10.000% pe an.
Inflația se măsoară folosind un indice de preț, care exprimă, luat ca procent, raportul dintre valoarea unui anumit set de bunuri și servicii într-o anumită perioadă și valoarea acestuia într-o perioadă de bază.
Inflația, însoțită de o reducere a producției, creșterea șomajului și o creștere simultană a prețurilor, se numește stagflație.
Principalele cauze ale inflației sunt: emisia, emisiunea, tipărirea de bani mai mult decât este necesar;
excesul cheltuielilor guvernamentale față de venit; imperfecțiunea concurenței, monopolizarea pieței; reducerea pieței producției și vânzărilor de mărfuri autohtone;
creșterea prețurilor la mărfurile importate; creșterea salariilor;
creșterea costurilor de producție; deprecierea monedei naționale. Măsuri de combatere a inflației: creșterea producției de bunuri și servicii; extinderea piețelor de vânzare și creșterea vânzărilor de bunuri și servicii;
indexarea veniturilor; dezvoltarea concurenței; majorarea taxelor;
emisiunea de titluri de stat pentru cumpărare de către toți cetățenii țării; controlul prețurilor;
reducerea deficitului bugetului de stat și reducerea datoriei publice;
reducerea costului resurselor de credit. O creștere a puterii de cumpărare a banilor se numește deflație. Deflația se realizează prin reducerea cheltuielilor bugetului de stat, a salariilor, creșterea impozitelor, limitarea anumitor tipuri de activitate comercială.
Una dintre metodele de stabilizare a circulației monetare interne după depășirea inflației este reevaluarea - o creștere a cursului de schimb al monedei naționale în raport cu monedele altor state. Reevaluarea este efectuată de către guvernul țării sau organizațiile internaționale într-o manieră acceptată oficial.
Reevaluarea este cel mai adesea combinată cu denominarea - procedura de înlocuire a banilor vechi cu noi.
Valoarea este o operațiune pur tehnică, în urma căreia masa monetară în circulație nu crește, numărul de bancnote vechi retrase din circulație este egal cu numărul de bancnote noi puse în circulație. În cele mai multe cazuri, factorul de mărire este unul cu unul sau fără zerouri (10, 100, 1000 sau mai mult). Conform acestui coeficient, bancnotele emise anterior sunt schimbate cu altele noi. În același timp, prețurile mărfurilor, tarifele pentru servicii, salariile etc. sunt enumerate după același coeficient.
În fosta URSS, denominația a fost efectuată de mai multe ori. În 1922, 1 rub. banii noi au fost echivalați cu 10.000 de ruble. bani vechi. În 1923, 1 rub. echivalat cu 100 de ruble. lansare în 1922 sau la 1.000.000 de ruble. bancnote din toate emisiunile anterioare. În 1924, a avut loc o altă denominație în URSS, în care 1 rublă nouă era egală cu 20.000 de ruble. în semne sovietice ale modelului 1923 sau 50 de miliarde de ruble puse în circulație înainte de 1922, iar schimbul a fost limitat la 30 aprilie 1924. Următoarea denominație a avut loc în 1961, când 1 rublă nouă era egală cu 10 ruble vechi.
La 1 ianuarie 1998, a avut loc ultima denumire a rublei din Rusia în secolul XX. Rublele circulante au fost înlocuite cu altele noi în proporție de 1000 de ruble. eșantion vechi la 1 rublă în bani noi.
În Ucraina, denominarea rublelor sovietice pentru cupoanele Ucrainei, ca bani temporari, a fost efectuată în 1992 în raport de 1 rublă la 1 cupon, în 1996 a existat o a doua valoare nominală, când au fost introduse bani noi - grivna în raport de 100.000 de cupoane la 1 grivne.

Mai multe despre subiectul Suma de bani în circulație:

MESA BANILOR SI INDICATORI CARACTERIZAREA EI. LEGILE CIRCULĂRII MONETARE ȘI DETERMINAREA CANTITATII DE BANI NECESARE PENTRU CIRCULARE
§ 5. Proporţionalitatea circulaţiei depozitului faţă de suma de bani în condiţii normale

aprovizionare de bani- un ansamblu de fonduri de consum, de plată și acumulate care servesc relațiilor economice și deținute de persoane fizice și juridice, precum și de stat.

Procesul de mișcare a banilor care servește implementării PIB-ului se numește circulație monetară.

Există o legătură internă între procesul de realizare a PIB-ului și circulația banilor: cu cât este mai mare volumul nominal de realizare a PIB-ului, cu atât va fi mai mare fluxul de circulație a banilor și invers.

PIB-ul nominal este determinat de doi factori: volumul fizic al bunurilor și serviciilor vândute ( Q) și nivelul prețurilor acestora ( P). Iar suma de bani este determinată de suma de bani în circulație ( M), și viteza de circulație a unității monetare ( V).

Cantitățile de mai sus sunt luate în considerare în ecuația de schimb:

Pe baza acesteia, este posibil să se determine modelele de schimbare în principalele procese și indicatori de piață, în special: nivelul prețurilor mărfurilor, viteza de circulație a banilor, masa de bani în circulație.

Nivelul prețurilor mărfurilor este determinat de ecuația:

Suma de bani în circulație este caracterizată de ecuația:

Această ecuație este adesea denumită .

Problema umplerii economiei cu bani este extrem de importantă pentru Ucraina. Se crede că gradul scăzut (comparativ cu alte state) de monetizare este poate principalul motiv pentru creșterea datoriilor și a altor numeroase probleme.

Gradul (nivelul) de monetizare a economiei se calculează ca coeficient de împărțire a banilor în circulație la volumul PIB. Ambii indicatori sunt utilizați în termeni fizici.

Creșterea masei monetare își are sursa în creșterea PIB-ului. Creșterea monetizării înseamnă că o cotă din ce în ce mai mare din PIB este păstrată în numerar și invers.

Astfel, o creștere a gradului de monetizare indică o creștere a mobilității economiei, o creștere a flexibilității potențiale a comportamentului entităților economice.

Cel mai important indicator cantitativ al circulației monetare este masa monetară - volumul total de achiziții și plăți înseamnă deservirea cifrei de afaceri și deținute de persoane fizice, întreprinderi și stat. Pentru a analiza modificările cantitative ale circulației monetare la o anumită dată și pentru o anumită perioadă, precum și pentru a elabora măsuri de reglementare a ratelor de creștere și a volumului masei monetare, se folosesc diverși indicatori (agregate monetare).
În statistica financiară a țărilor industrializate, pentru determinarea masei monetare se utilizează următorul set de agregate monetare de bază: M-1 - numerar în circulație (bancnote, monede) și fonduri în conturile bancare curente; M-2 - M-1 agregat plus depozite la termen și de economii în băncile comerciale (până la patru ani); M-3 - M-2 agregat plus depozite de economii în instituții de credit specializate; M-4 - agregat M-3 plus certificatele de depozit ale marilor bănci comerciale.
În Statele Unite, patru agregate monetare sunt folosite pentru a determina masa monetară, în Japonia și Germania - trei, în Anglia și Franța - două. O analiză a structurii și dinamicii masei monetare este de mare importanță în elaborarea orientărilor de politică monetară de către băncile centrale.
Pentru a calcula masa monetară totală în circulație în Rusia, sunt furnizate următoarele agregate monetare: agregat M-0 - numerar; unitatea M-1 - unitatea M-0 plus conturi curente de decontare și alte conturi (conturi de decontare, conturi speciale, conturi de investiții de capital, acreditive și conturi curente, conturi de la bugetul local, conturi ale organizațiilor bugetare, sindicale, publice și de altă natură, de stat, fonduri de asigurări, împrumuturi de fonduri pe termen lung) depozite în băncile comerciale; depozite la vedere în Sberbank; unitatea M-2 - unitatea M-1 plus depozite la termen în Sberbank; agregat M-3 - agregat M-2 plus certificate de depozit și obligațiuni de stat.
În statisticile internaționale, pe lângă numerar, banii de depozit sunt luați în considerare și în volumul masei monetare. FMI calculează un indicator M1 comun pentru toate țările și un indicator mai larg „cvasi-bani” (conturi la termen și de economii și cele mai lichide instrumente financiare care circulă pe piață). Utilizarea diverșilor indicatori ai masei monetare permite o abordare diferențiată a analizei stării circulației monetare. O modificare a volumului masei monetare poate fi rezultatul atât a unei modificări a masei monetare în circulație, cât și a unei accelerări a cifrei de afaceri a acestora.
Viteza de circulație a banilor este un indicator al intensificării mișcării banilor atunci când aceștia funcționează ca mijloc de circulație și mijloc de plată. Este dificil de cuantificat, așa că pentru a-l calcula sunt folosite date indirecte. În țările industrializate, se calculează în principal doi indicatori ai ratei de creștere a cifrei de afaceri: rata de circulație în circulația venitului este raportul dintre produsul național brut (PNB) sau venitul național și masa monetară, și anume, la agregatul M. -1 sau M-2. Acest indicator relevă relația dintre circulația banilor și procesele de dezvoltare economică; indicatorul rulajului monetar în cifra de afaceri de plăți este raportul dintre suma de fonduri transferate pe conturile curente bancare și valoarea medie a masei monetare.
În Federația Rusă, în practica muncii statistice, în funcție de caracterul complet al acoperirii cifrei de afaceri în numerar, există: 1) rata de returnare a banilor către casele de casă ale instituțiilor Băncii Centrale a Rusiei ca raport a sumei de bani primite la casele băncii la masa medie anuală de bani în circulație; 2) viteza de circulație a banilor în circulație numerar, calculată prin împărțirea sumei încasărilor și plăților de numerar, inclusiv circulația corespondenței și a instituțiilor Sberbank, la oferta medie anuală de bani în circulație. Modificarea vitezei de circulație a banilor depinde de mulți factori, atât economici generali (dezvoltarea ciclică a economiei, ratele de creștere economică, mișcările prețurilor), cât și pur monetari (structura cifrei de afaceri a plăților, dezvoltarea operațiunilor de credit și a decontărilor reciproce, nivelul ratelor dobânzilor pe piaţa monetară etc.). Accelerarea circulatiei banilor este facilitata de inlocuirea banilor metalici cu credit, dezvoltarea unui sistem de decontari reciproce, introducerea calculatoarelor in banca, utilizarea mijloacelor electronice de decontari monetare.
Când banii se depreciază, consumatorii își măresc achizițiile de bunuri pentru a se proteja de o scădere a puterii de cumpărare a banilor, ceea ce grăbește circulația banilor. Ceteris paribus, accelerarea vitezei banilor este echivalentă cu o creștere a masei monetare și este unul dintre factorii inflației.
6. Legea circulaţiei monetare

Relațiile marfă-bani necesită o anumită sumă de bani pentru circulație. Legea circulației monetare, descoperită de K. Marx, stabilește suma de bani necesară pentru îndeplinirea funcțiilor de mijloc de circulație și de mijloc de plată.
Suma de bani necesară pentru a îndeplini funcția banilor ca mijloc de schimb depinde de trei factori:
-numarul de bunuri si servicii vandute pe piata (conexiune directa);
- nivelul prețurilor la mărfuri și tarife (conexiune directă);
-Viteza de circulație a banilor (relație de feedback).
Toți factorii sunt determinați de condițiile de producție. Cu cât diviziunea socială a muncii este mai dezvoltată, cu atât volumul bunurilor și serviciilor vândute pe piață este mai mare; cu cât nivelul productivității muncii este mai ridicat, cu atât costul bunurilor și serviciilor și prețurile sunt mai mici.
Suma de bani pentru circulație și plată este determinată de următoarele condiții:
- volumul total al bunurilor si serviciilor circulante (dependenta directa);
- nivelul prețurilor mărfurilor și al tarifelor pentru servicii (relația este directă, deoarece cu cât prețurile sunt mai mari, cu atât sunt necesari mai mulți bani);
- gradul de dezvoltare a plăților fără numerar (dependența este inversă);
-viteza de circulatie a banilor, inclusiv a creditului (dependenta este inversa).
Astfel, legea care determină suma de bani în circulație are următoarea formă:
Suma de bani necesară ca mijloc de schimb și mijloc de plată \u003d (Suma prețurilor bunurilor și serviciilor vândute - Suma prețurilor mărfurilor vândute pe credit, a cărei scadență nu a venit + Suma de plăți aferente obligațiilor de datorie - Suma plăților rambursabile reciproc) / Numărul mediu de cifre de afaceri atât mijloace de schimb, cât și mijloace de plată