Formarea unei cereri de plată, sau așa cum este numită și „plăți”, are loc atunci când o organizație are creanțe financiare în legătură cu alta. Acest document este un document de decontare și se eliberează pentru plata obligațiilor de datorie prin intermediul băncii.

FIȘIERE

Când se aplică cerințele de plată

Cerințe de plată– documente întocmite în timpul sau după executarea oricărui contract. Acesta poate fi un contract de servicii, un contract de furnizare, un contract de cumpărare și vânzare etc.

Care este diferența dintre o cerere de plată și o cerere de instrucțiuni?

Unii angajați ai întreprinderilor și organizațiilor confundă aceste două documente. Ele sunt într-adevăr similare într-o oarecare măsură, dar există și diferențe între ele, atât ca formă, cât și ca funcționalitate.

Dacă vorbesc despre formă, Acea

• ordinele de plată emise pentru plata produselor trebuie să includă data primirii articolelor de inventar,
• și cererile de plată, printre altele, conțin un link către un acord sau alt document în executarea căruia se efectuează plata, o listă a documentelor anexate și data trimiterii documente necesare către contrapartidă.

Cu privire la parte functionala, Acea

• în cazul unei cereri de plată, cel care plătește fondurile și cel care le primește sunt strâns legate între ele (furnizorul solicită direct consumatorului plata pentru bunurile sau serviciile primite),
• iar cu cerere-ordin de plată, duetul lor include și organizare de credit, care este pe deplin implicată în procesul de traducere Bani(adică, contează, listează, controlează și este responsabil pentru toate operațiunile în caz de defecțiuni).

Cu sau fără acceptare

Transferurile de bani care implică o cerere de plată pot fi efectuate cu sau fără acceptarea plătitorului.

Acceptare este un acord al unei companii cu datorii de a le plăti integral într-o anumită perioadă de timp.

Dacă plătitorul este gata să plătească tranzacția folosind acceptare, în câmpul de solicitare „Termen de plată”, destinatarul sumei trebuie să indice „Cu acceptare”, iar în rândul „Termen de acceptare” să pună numărul de zile ( zile lucrătoare) în care plătitorul se obligă să vireze suma solicitată.

De obicei, răspunsul plătitorului este dat de cinci zile (zile lucrătoare) sau perioada este specificată în acordul dintre părți.

Trebuie remarcat faptul că operațiuni financiare cu utilizarea acceptării trebuie să fie însoțite de declarații din partea ambelor părți.

Se întâmplă ca o parte la un contract, care trebuie să-și achite obligațiile monetare prin acceptare, să refuze să facă acest lucru - în această situație, trebuie să ofere instituției de credit o explicație scrisă a poziției sale.

Există adesea situații în care organizațiile încasează datorii printr-o bancă fără acceptare. Cel mai adesea acest lucru se întâmplă în instanță, din cauza respectării legii, sau atunci când este specificat în acordul dintre părți. ÎN acest din urmă caz Plătitorul este obligat să introducă în prealabil o secțiune privind debitarea directă a banilor în contractul cu instituția de credit sau să facă aranjamente suplimentare cu banca. acordul la contract.

De asemenea, specialiștii băncilor trebuie să ofere informații despre organizațiile care pot emite plăți pentru debitarea directă a finanțelor, informații despre servicii și produse care pot fi plătite în astfel de condiții și link-uri către anumite contracte care indică exact secțiunile și clauzele acestora.

Dacă există bani în conturile plătitorului și dacă nu există

Banca este obligată să accepte cererile de plată de la client, indiferent dacă există fonduri în conturile debitorului acestuia sau dacă acestea sunt goale.

În cazurile în care sunt disponibili bani, aceștia sunt anulați în suma indicată în cerere sau, dacă lipsesc, parțial. Dacă nu există deloc bani, atunci aceștia sunt anulați pe măsură ce „vin” într-o anumită ordine - specialiștii instituției de credit pun aceste cerințe de plată într-o bază de date separată.

Ce să cauți într-o cerere de plată

Formularul de cerere de plată are un termen strict definit formă unificată, care este obligatoriu pentru utilizare. De obicei, trebuie să creați 2 exemplare. Unul dintre ele, după înregistrare și aprobare, este transferat băncii, al doilea, după finalizare, este returnat proprietarului contului.

Ambele copii trebuie să fie semnate de directorul și contabilul-șef al întreprinderii (dar dacă directorul îndeplinește funcția de contabil șef în companie, atunci este suficient un autograf).

Astăzi, nu există o nevoie strictă de a certifica formularele folosind un sigiliu, din 2016 entitati legale scutiți de obligația de a utiliza produse ștampilate în activitatea lor (cu excepția cazurilor în care această normă este prescrisă în documentele de reglementare interne ale companiei).

Se pot face corecturi?

Cerere de plata– un document în care nu sunt permise pete, erori sau corecții. Dacă totuși s-a strecurat o inexactitate în formular, nu este nevoie să faceți corecții, încercând să acoperiți informațiile incorecte folosind un creion sau un lichid de corecție, trebuie să creați un formular nou.

Cum se compune un document

După cum sa menționat mai sus, cererea de plată are un formular standard.

În primul rând, în mijlocul rândului este scris:

• numărul de serie al documentului;
• data finalizarii acestuia;
• Tipul de plată.

Apoi vine masa, care include:

• termene de plată (cu sau fără acceptare) și dacă cu acceptare, atunci se introduce termenul acestuia;
• suma în cuvinte prezentată la plată.

După aceasta, formularul indică detaliile plătitorului:

• denumirea întreprinderii (cu statut organizatoric și juridic);
• cantitatea de recuperare (în cifre);
• numărul de cont pentru transfer.

Documentul de mai jos include

• numele băncii plătitoare,
• BIC-ul său și numărul de cont,
• apoi informațiile despre banca destinatarului sunt introduse în același mod,
• după care se înscrie numele beneficiarului.

În rândul despre scopul plății este scrisă baza exactă pentru generarea cererii de plată.

În sfârșit, formularul indică data predării către plătitor a tuturor documentelor prevăzute în contract, precum și a altor note.

O cerere de plată este un document de decontare care conține o cerere din partea colectorului (furnizor, destinatar, creditor) către plătitor (debitor) de a transfera o anumită sumă ca plată a unei datorii în contul său bancar.

Umplerea probei

Regulamentul privind plățile fără numerar reglementează astfel de relații. Cerințele de plată sunt utilizate în decontările pentru lucrările efectuate, serviciile prestate și în alte situații prevăzute de contract. Aceste decontări sunt considerate tranzacții de colectare bancară.

Compilare

Documentul este întocmit conform formularului 0401061, care este inclus în clasificatorul documentației de management al Federației Ruse.

Decontările cu cereri de plată se efectuează atât cu cât și fără acceptare prealabilă (în mod incontestabil). Acceptarea se înțelege ca acordul plătitorului de a satisface cererea de plată (de a transfera către furnizor suma stipulată prin contract). În acest caz, în coloana „Termen de plată”, destinatarul marchează „cu acceptare”, iar în rândul „Termen de acceptare” indică numărul de zile lucrătoare (cel puțin trei) în care trebuie primit răspunsul plătitorului. Confirmarea sau refuzul acceptării (totală sau parțială) se formalizează cu declarații corespunzătoare.

Datoria poate fi încasată fără acceptare prin intermediul băncii prin hotărâre judecătorească, în temeiurile aprobate de lege și în cazurile prevăzute de contractul principal. În acest caz, plătitorul încheie în prealabil în acordul cu instituția bancară o clauză privind debitarea directă a fondurilor sau încheie un acord suplimentar în acest sens. De asemenea, furnizează băncii informații despre furnizorii care au dreptul să emită o cerere de plată neacceptată; informații despre bunuri și servicii care trebuie plătite; numerele și datele contractelor și clauzele corespunzătoare din acestea.

Atunci când emite un ordin de plată fără acceptare, creditorul în rândul „Termeni de plată” marchează „fără acceptare”. Atunci când colectați fonduri pe baza legislației, trebuie să indicați:

• denumirea si numarul legii;
• data adoptării și articolul.

Colectorul, în cazul solicitării plății pentru furnizarea de apă, energie termică și electrică, telegraf, poștă, telefonie și alte servicii, în coloana „Scopul plății” indică indicatorii instrumentelor de măsurare, precum și calculele sau tarifele pentru acestea. Legislația prevede anularea directă a anumitor amenzi, taxe de transport, sume excedentare primite în cadrul contractelor de furnizare și sume de creanțe recunoscute de debitor.

Anexa 12 la Regulamentele Băncii Federației Ruse conține descriere detaliata liniile formularului de cerere de plată. Câmpurile care nu au detalii nu trebuie completate. Nu sunt permise corecții în document (precum ștersăturile, ștersurile etc.). Documentele de plată pot fi prezentate băncii deservitoare pentru o perioadă de până la zece zile calendaristice(excluzând ziua externarii).

(Dimensiune: 58,0 KiB | Descărcări: 2.855)

Relațiile de afaceri nu sunt posibile fără fluxul de documente. Relațiile dintre oamenii de afaceri necesită dovezi documentare și înregistrare. În acest fel, tranzacțiile, contractele, înțelegerile capătă o înfățișare nobilă, ordonată. Procesul de lucru se desfășoară în conformitate cu standardele, punctele și cerințele atribuite.

Punct negativ reversul Medalii documentare relații de afaceri este o birocrație excesivă. Fenomenul are un efect foarte dăunător asupra proceselor de muncă. Oricât de împovărătoare ar părea nevoia de a păstra documentele, nu a fost încă inventată nicio altă modalitate de a asigura relații normale, ordonate în afaceri și afaceri.

Hârtiile, birocrația notorie, de care societatea democratică modernă se plânge atât de des, sunt obligatorii. Există o listă de documente, a căror absență este dovada unei încălcări a legislației federale actuale. Acestea includ formulare, formulare, acte, cereri de plată, chitanțe etc.

Cererea de plată în formularul 0401061 este un document necesar pentru bunăstarea financiară a oricărei întreprinderi, facilitând relațiile de afaceri și bănești.

Ce este o cerere de plată? Document din clasa decontarii. Acesta reflectă creanțele creditorilor (destinatarul de fonduri) în baza contractului de împrumut către împrumutat (plătitor de obligații financiare) pentru o anumită sumă de fonduri prin atragerea organizatie bancara, o companie financiară.

Principalul domeniu de aplicare al cererii de plată este plata pentru bunuri/servicii/munca efectuată și alte beneficii specificate în contract. Utilizarea unei cereri de plată crește nivelul de confort în efectuarea plăților fără sau cu acceptare. Fără acceptare, plătitorul efectuează plăți prin solicitări de plată în astfel de cazuri:

• în cazurile prevăzute de procedura actuală a Legii Federale a Rusiei;
• în cazurile prevăzute în prealabil de către împrumutat și împrumutatul care deservește împrumutatul, radiază fondurile din contul financiar curent al plătitorului, inclusiv fără certificatul acestuia de acest drept.

O cerere de plată este întocmită pe formularul aprobat de formular 0401061. Documentul indică detaliile specificate în clauza 2.10 a Băncii Centrale a Federației Ruse 03.10.2002 N 2-P, precum și următoarele informații:

• condițiile în care trebuie efectuată plata;
• termenele de acceptare;
• termene de eliberare/trimitere/livrare documente împrumutatului specificate în contract, în condițiile în care documentele enumerate au fost transferate/înmânate/transmise de acesta la bancă;
• toate tipurile de lucrări/bunuri/servicii, data încheierii acordului, numărul acordului, numărul tuturor documentelor care dovedesc finalizarea lucrărilor, prestarea de servicii, furnizarea de bunuri, modalitatea de furnizare a produselor , iar alte date sunt specificate. Informațiile sunt furnizate în secțiunea „Scopul plății”.

Solicitarea de plată se adaugă la lista documentelor importante obligatorii. Experții spun că în circulația comercială a documentelor și a documentelor sunt mai multe important nu exista.

În acest sens, este necesar să completați documentul cu cea mai mare atenție. Este important să utilizați corect cererea de plată. În caz contrar, fluxul de documente la întreprindere va curge într-o formă distorsionată, ceea ce va duce la haos și va dăuna afacerii și activităților companiei/organizației.

O cerere de plată este un document întocmit de creditor (destinatar, furnizor) adresat debitorului (plătitorului), care conține o cerere de rambursare a datoriei prin virarea sumei într-un cont bancar. Regulamentul nr. 2-P privind plățile fără numerar în Federația Rusă din 3 octombrie 2002 reglementează utilizarea cererilor de plată ca documente de plată pentru furnizarea de bunuri, efectuarea lucrărilor sau a serviciilor și alte condiții specificate în acordul principal. Acceptarea cererilor de plată ca decontare constituie o tranzacție bancară de încasare.

Conform standardelor stabilite în Clasificator integral rusesc documentația de management OK 011-93, în clasa „Documentație bancară unificată”, formularul 0401061 este utilizat pentru a întocmi o cerere de plată Anexa 12 la Regulamentul nr. 2-P al Băncii Rusiei „Cu privire la plățile fără numerar în Federația Rusă”. din 3 octombrie 2002 descrie completarea linie cu linie a acestui formular. Formularul de cerere de plata trebuie completat conform regulilor, fara erori, corectii, stergeri sau stergeri in plus, nu trebuie sa contina informatii in campurile cu detalii lipsa;

Exemplu de completare a unei cereri de plată

Rambursarea datoriilor cu ajutorul cererilor de plata poate avea loc fie cu acceptare prealabila, fie fara acceptare, intr-o maniera incontestabila. Acceptarea ar trebui să fie înțeleasă ca consimțământul persoanei datorate de a transfera o sumă cunoscută în contul furnizorului. Soluționarea cererilor de plată în condițiile de acceptare din document este indicată prin marcajul „cu acceptare” în coloana „Termeni de plată”. În acest caz, în secțiunea „Termen de acceptare” se face o notă despre numărul de zile lucrătoare prevăzute pentru răspunsul plătitorului, această perioadă este de obicei specificată în contract și este de cel puțin cinci zile;

Încasarea directă a plății se efectuează în conformitate cu condițiile specificate în contractul principal, sau pe bază decizie judecătorească conform legii. Opțiunea de debitare directă a sumelor din conturi trebuie inclusă în acordul dintre plătitor și bancă, sau formalizată într-un acord adițional. Schema de plată directă se bazează pe informațiile furnizate de plătitor despre categoriile de bunuri și servicii plătite conform cerințelor și detaliilor contractelor care conțin clauze cu condiții de radiere, precum și în conformitate cu listele furnizorilor care au instrucțiuni. pentru plata directă a datoriilor. În acest caz, la completarea cererii, rândul „Termeni de plată” trebuie să conțină marca „fără acceptare”, iar mențiunea normei legislative relevante impune creditorului să indice suplimentar articolul de lege și detaliile acestuia în aceeași coloană.

Secțiunea „Scopul plății” se completează în funcție de tipul de serviciu pentru care se face plata. De exemplu, datoria servicii publice presupune înregistrarea datelor pe contoare și calcularea sumelor de plătit conform tarifelor curente. Plata amenzilor și a taxelor de transport, anularea sumelor excedentare în cadrul relațiilor contractuale, precum și rambursarea de către debitor a sumelor pentru creanțe în condițiile legii se pot face fără acceptare.

După extras, cererea de plată trebuie depusă la bancă în termen de 10 zile calendaristice (excluzând ziua înregistrării).

Cerere de plata
(proba de umplere)

Anexa 6
la Regulamentul Băncii Rusiei
din data de 19 iunie 2012 N 383-P
„Cu privire la regulile de implementare
transfer de bani"

——— 08/02/2011 ¦0401061¦ ____________________ ——————— ____________________ ——— Chitanță. către banca de plăți. finalizarea perioada de acceptare Debitat din cont. plat. 30.07.2011 CERERE DE PLATĂ N 100 ————— _________________ Data Tipul plății ———————————————————————— Condiție ¦Cu acceptare ¦Termen pt. ¦4 plata ¦ ¦acceptare ¦ ¦ ¦ ¦ ———+—————————————————+———+—— Sumă ¦Trei sute cincizeci și patru de mii de ruble= în cuvinte ¦ ¦ ——— +—————————————————————— INN 7702156223 ¦Suma ¦354.000= ¦ ¦ +———+———————— —- ¦Cont . N ¦40702810100110010318 Plătitor CJSC „Zelenburg” ¦ ¦ ———————————-+———+ JSCB „Finkooperatsiya” (OJSC) Moscova ¦BIK ¦044535099 +————¦ N ¦30101810700000013099 Banca plătitoare ¦ ¦ ————————————-+———+————————- JSCB „Investtorgbank” (OJSC), Moscova ¦BIK ¦044583267 + — ——+ ¦Sch. N ¦30101810400000000267 Banca destinatarului ¦ ¦ ————————————-+———+————————- INN 7715011335 ¦Cont. N ¦40702810500000015313 ¦ ¦ +———+————————- ¦Tip. ¦02 ¦Eseu. plata¦6 +———+ ¦ ¦ ¦Apel. pl.¦ +————+ +———+ ¦Rez. câmp ¦ Destinatar SA "Gorzelenkhoz" ¦Cod ¦ ¦ ¦ ————————————-+———+——+————+——— Scopul plății Plata pentru produsele expediate (pin răsaduri ) conform Acordului de aprovizionare nr. 5 din 19 ianuarie 2012. Factură pentru produsele transferate din 30 iulie 2012 în valoare de 354.000 RUB. 00 cop. Inclusiv TVA (18%) 54.000 RUB. 00 cop.

Exemplu de completare a unei cereri de plată pentru Republica Belarus

Data trimiterii (livrării) către plătitor a documentelor prevăzute în contract 30.07.2012 —————————————————————————— Semnături Mărci a băncii destinatare _________________________ M.P. _________________________ ——————————————————— N ore ¦N taxe. ¦ Data ¦ Suma ¦ Suma ¦ Semnătura Data plasării plății.¦ mandatul ¦ plata. ¦ sold ¦ parțial ¦ la indexul cardului ¦ ¦ comenzi ¦ plată ¦ plată ¦ ——+———+———+————+———-+——— ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ Marchează banca ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ plătitorul ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦

Comentarii:

Un ordin de plată este un document de plată care conține o cerere de la creditor (destinatarul de fonduri) în baza acordului principal către debitor (plătitor) de a plăti o anumită sumă de bani prin intermediul băncii.

Cerințele de plată se aplică la efectuarea plăților pentru bunurile livrate, lucrările efectuate, serviciile prestate, precum și în alte cazuri prevăzute de contractul principal.

Decontările prin cereri de plată pot fi efectuate cu acceptare prealabilă sau fără acceptarea plătitorului.

Fără acceptarea plătitorului, decontările cu cereri de plată se efectuează în următoarele cazuri:

1) stabilite de lege;

2) prevăzute de părțile la contractul principal, sub rezerva acordării dreptului băncii care deservește plătitorul de a șterge fonduri din contul plătitorului fără ordinul acestuia.

Cererea de plata se intocmeste pe formularul nr. 0401061.

Cererea de plată va indica:

• termeni de plată;
• termenul limită de acceptare;
• data trimiterii (predarii) platitorului a documentelor prevazute in contract daca aceste documente au fost transmise (predarii) platitorului;
• denumirea bunurilor (lucrări efectuate, servicii prestate), numărul și data contractului, numărul documentelor care confirmă livrarea mărfurilor (execuția lucrărilor, prestarea serviciilor), data livrării bunurilor (execuția lucrărilor, prestarea) de servicii), modalitatea de livrare a mărfurilor și alte detalii - în câmpul „Scopul plății”.

Într-o cerere de plată plătită cu acceptarea plătitorului, destinatarul fondurilor introduce „cu acceptare” în câmpul „Termeni de plată”.

Perioada de acceptare a cererilor de plată este stabilită de părțile la contractul principal. În acest caz, perioada de acceptare trebuie să fie de cel puțin cinci zile lucrătoare.

La înregistrarea unei cereri de plată, creditorul (destinatarul fondurilor) conform acordului principal în câmpul „Termen de acceptare” indică numărul de zile stabilit prin acord pentru acceptarea cererii de plată. În lipsa unei astfel de indicații, termenul de acceptare se consideră a fi de cinci zile lucrătoare.

Pe toate copiile cererilor de plată acceptate de banca executantă, executorul responsabil al băncii în câmpul „Final. perioada de acceptare” indică data la care expiră perioada de acceptare a cererii de plată. La calcularea datei se iau în considerare zilele lucrătoare. Ziua în care cererea de plată este primită de către bancă nu este inclusă în calculul datei specificate.

Ultima copie a cererii de plată este utilizată pentru a notifica plătitorul primirea cererii de plată. Copia specificată a documentului de plată este transferată plătitorului pentru acceptare cel târziu în următoarea zi lucrătoare de la data primirii cererii de plată de către bancă. Transferul cererilor de plată către plătitor se efectuează de către banca executantă în modul prevăzut de contract cont bancar.

Solicitările de plată sunt plasate de către banca executantă în dosarul documentelor de decontare în așteptarea acceptării plății până la primirea acceptului plătitorului, acceptarea este refuzată (totală sau parțială) sau expiră perioada de acceptare.

Plătitorul, în termenul stabilit pentru acceptare, prezintă băncii documentul corespunzător privind acceptarea cererii de plată sau refuzul total sau parțial de la acceptarea acesteia pe motivele prevăzute în contractul principal, inclusiv în cazul unei neconcordanta intre forma de plata aplicata si contractul incheiat, cu trimitere obligatorie la clauza, numarul, data contractului si indicarea motivelor refuzului.

Plătitorul poate acorda băncii executante în contractul de cont bancar dreptul de a plăti creanțele de plată depuse în contul său de către orice creditori (destinatari de fonduri) indicați de plătitor dacă nu primește de la plătitor un document de acceptare sau refuz de a accepta. (totală sau parțială) cererea de plată în termenul stabilit pentru acceptare.

Acceptarea unei cereri de plată sau refuzul de acceptare (total sau parțial) se formalizează printr-o cerere de acceptare, refuz de acceptare în formularul nr. 0401004.

La acceptarea cererilor de plată, cererea se întocmește în două exemplare, primul fiind certificat prin semnături. oficiali care au dreptul de a semna documentele de decontare, și sigiliul plătitorului.

În cazul refuzului total sau parțial al acceptării, cererea se întocmește în trei exemplare.

Cerere de plată (formular 0401061, formular)

Prima și a doua copie a cererii sunt certificate prin semnăturile funcționarilor care au dreptul de a semna documentele de decontare și prin sigiliul plătitorului.

Directorul responsabil al băncii care deservește contul plătitorului verifică corectitudinea și caracterul complet al cererii de acceptare a clientului, refuzul acceptării, prezența motivelor de refuz, referințe la numărul, data, clauza contractului în care este prevăzută această bază. , precum și corespondența numărului și datei contractului cu cele indicate în cererea de plată și aplică semnătura acestuia și ștampila băncii indicând data pe toate exemplarele cererii. Ultima copie a cererii de acceptare sau refuz de acceptare se returnează plătitorului ca chitanță de primire a cererii.

O cerere de plată acceptată, cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei în care a fost primită cererea, se anulează printr-un ordin de memorare din contul în afara bilanţului pentru înregistrarea sumelor documentelor de decontare care aşteaptă acceptarea la plată şi se plăteşte din contul contul plătitorului. O copie a cererii, împreună cu prima copie a cererii de plată, se plasează în documentele zilei ca bază pentru debitarea fondurilor din contul clientului.

În cazul în care acceptarea este refuzată în totalitate, cererea de plată se anulează printr-un ordin de memorare din contul extrabilanțiar pentru sumele documentelor de decontare care așteaptă acceptarea la plată și nu mai târziu de ziua lucrătoare următoare zilei în care a fost primită cererea. trebuie returnate băncii emitente împreună cu o copie a cererii de returnare către destinatarul fondurilor.

O copie a cererii, împreună cu o copie a cererii de plată și a unui ordin de memorare, se introduce în documentele zilei ca bază pentru radierea sumei cererii de plată din contul extrabilanțiar pentru înregistrarea sumelor. a documentelor de decontare în așteptarea acceptării la plată și returnarea documentului de decontare fără plată.

În cazul refuzului parțial al acceptării, cererea de plată, cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei de acceptare a cererii, se radiază integral printr-un ordin de memorare din contul extrabilanțiar pentru înregistrarea sumelor documentelor de decontare. așteaptă acceptarea la plată și se plătește în suma acceptată de plătitor. În acest caz, suma cererii de plată, indicată prin cifre, este încercuită și în dreptul acesteia este afișată noua sumă de plătit. Înscrierea efectuată este certificată prin semnătura directorului responsabil al băncii.

Un exemplar al cererii, împreună cu primul exemplar al cererii de plată, se plasează în documentele zilei ca bază pentru debitarea fondurilor din contul clientului, un alt exemplar al cererii, cel târziu în ziua lucrătoare următoare; cererea a fost primită, este trimisă băncii emitente pentru transfer către destinatarul fondurilor.

Dacă o cerere de acceptare sau refuz de acceptare nu este primită în termenul stabilit, precum și în absența anumitor condiții în contractul de cont bancar, cererea de plată în următoarea zi lucrătoare după expirarea perioadei de acceptare este anulată. printr-un ordin de memorare din contul extrabilanțiar pentru înregistrarea sumelor documentelor de decontare care așteaptă acceptarea la plată și se restituie băncii emitente indicând pe versoul primului exemplar al cererii de plată motivul returului:
„Consimțământul de a accepta nu a fost primit.”

Toate neînțelegerile apărute între plătitor și beneficiarul fondurilor sunt soluționate în modul prevăzut de lege.

Într-o cerere de plată pentru debitarea directă a fondurilor din conturile plătitorilor în temeiul legislației, în câmpul „Termeni de plată”, destinatarul fondurilor introduce „fără acceptare”, și face și o trimitere la lege (indicând numărul acestuia, data adoptării și articolul corespunzător), pe baza căruia se efectuează colectarea.

În cererea de plată pentru debitare directă a fondurilor pe baza unui acord, în câmpul „Termeni de plată”, destinatarul fondurilor indică „fără acceptare”, precum și data, numărul acordului principal și clauza corespunzătoare acestuia care prevede dreptul la debitare directă.

Debitarea directă a fondurilor dintr-un cont în cazurile prevăzute în acordul principal se efectuează de către bancă dacă în contractul de cont bancar există o condiție privind debitarea directă a fondurilor sau pe baza unui acord suplimentar la contractul de cont bancar care conține condiția corespunzătoare. Plătitorul este obligat să furnizeze băncii deservitoare informații despre creditor (destinatarul fondurilor), care are dreptul de a depune cereri de plată pentru debitarea fondurilor fără acceptare, denumirea bunurilor, lucrărilor sau serviciilor pentru care se vor efectua plăți, precum și despre contractul principal (data, numărul și clauza corespunzătoare care prevede dreptul de debitare directă).

Absența unei condiții privind debitarea directă a fondurilor într-un contract de cont bancar sau a unui acord suplimentar la un acord de cont bancar, precum și absența informațiilor despre creditor (destinatarul fondurilor) și a altor informații de mai sus constituie un motiv pentru care banca refuză să plătească o cerere de plată fără acceptare. Această cerere de plată se plătește în conformitate cu procedura de acceptare preliminară cu o perioadă de acceptare de cinci zile lucrătoare.

La acceptarea cererilor de plată pentru debitarea directă a fondurilor, directorul băncii executante este obligat să verifice prezența unei trimiteri la actul legislativ (acordul principal) care acordă beneficiarului dreptul la procedura de decontare specificată, data, numărul, și clauza corespunzătoare.

În lipsa mențiunii „fără acceptare”, cererile de plată sunt supuse plății de către plătitor în ordinea acceptării prealabile cu un termen de acceptare de cinci zile lucrătoare.

Băncile nu iau în considerare temeinicia obiecțiilor plătitorilor de a debita fonduri din conturile lor fără acceptare.