Ortak bir proje olan "web sitesinde" Revera hukuk firmasından uzmanlarla birlikte hayatta ihtiyaç duyabileceğimiz belgelerin nüanslarını anlıyoruz. Bugün şirket avukatı Tatyana Lyzo yabancı hesapların inceliklerini anlatacak.
Bir Belaruslu yurt dışında hesap açabilir mi?
Evet belki. Bu hak, Belarus Cumhuriyeti Kanununun “Para Düzenlenmesi ve Para Birimi Kontrolüne İlişkin” Madde 19'da öngörülmektedir. Yurtdışındaki hesaplar hem döviz cinsinden hem de Belarus rublesi cinsinden açılabilir; Hem bankalarda hem de diğer kredi kuruluşlarında. Bu durumda yalnızca Belarus mevzuatında belirlenen hesap açma usul ve koşullarına uymak gerekir.
Yani Merkez Bankasından izin alın. Hem Belarus vatandaşı hem de ülkemizde oturma izni olan yabancı uyruklu kişiler için gereklidir. Ve bunların hepsi, para mevzuatı anlayışına göre her ikisinin de Belarus'ta ikamet etmesi nedeniyle.
Hesap açma izni almak için bireyler Ulusal Banka'ya şunları sunar:
Dilekçe şunları içermelidir:
- temyizin özünün beyanı;
- hesap açmanın amacı, hesabın planlanan şekli ve hesabın açılmasının planlandığı yerleşik olmayan bankanın yeri ve adı;
- vatandaşın kişisel imzası.
Neden yabancı bir hesaba ihtiyacınız var ve bu hesaptan maaş almak mümkün mü?
Hesaplar çeşitli amaçlarla açılabilir. Bu, mevduat olarak fon yatırmak, kredi almak, borç almak, çeşitli ödeme türleri ve daha fazlası olabilir.
Ücret almak için yurt dışında hesap açma konusuna gelince, bu soru çoğunlukla maaşı döviz üzerinden alma isteğiyle alakalıdır.
Burada çalışanın birincil ikamet yerinin (konumunun) Belarus'ta veya yurtdışında değerlendirilmesi gerekir.
Yurt dışında yaşıyorsanız ve orada çalışıyorsanız, Belarus'ta izin prosedürünü geçmeden herhangi bir hesap açabilirsiniz. Bu, Merkez Bankası'nın izninin gerekli olmadığı istisnalardan sadece bir tanesidir.
« Ancak, örneğin, Belarus'tayken yabancı bir şirket için çalışıyorsanız, o zaman maaşınızı büyük olasılıkla Belarus topraklarında - bir Belarus bankasında açılan bir hesaba alacaksınız.“diyor Tatiana Lyzo.
Uzmana göre bunun nedeni, hesap açma izni için Merkez Bankası'na başvururken, yurtdışında "maaş" hesabının neden açılması gerektiğine dair ekonomik bir gerekçenin sunulmasının gerekli olmasıdır. Ayrıca, 16 Eylül 2015 tarihinden itibaren, Belarus'ta temsilciliği bulunmayan yabancı şirketlere, cari hesapları yalnızca döviz cinsinden değil, aynı zamanda Belarus rublesi cinsinden de açma fırsatı verilmektedir (daha önce yabancı bir şirket, cari hesap açabilirdi). Belarus rublesi cinsinden hesap yalnızca temsilcilikleri adına).
Önemli! Belarus'taki temsilciliği de dahil olmak üzere yabancı bir şirket için çalışıyorsanız ve iş sözleşmeniz Belarus dışında imzalandıysa, para birimi mevzuatı nedeniyle bir Belarus bankasında açılan bir hesaba döviz cinsinden ücret alma hakkına sahipsiniz. .
Hesap açmak için Merkez Bankası'nın iznine ihtiyacınız olmadığında
Yerleşik kişiler için, Belarus dışında bir hesap açarken Merkez Bankası'nın iznini gerektirmeyen iki durum vardır:
- kredi işlemlerini döviz ve Belarus rublesi cinsinden kaydetmek için bir hesap açmak;
- Belarus dışında ikamet (kalış) süresi boyunca (Belarus Cumhuriyeti Ulusal Bankası Yönetim Kurulu'nun 30 Nisan 2004 tarih ve 72 sayılı Kararı ile onaylanan döviz işlemlerinin yürütülmesine ilişkin Kuralların 37. maddesi, 38. maddesi).
İkinci durumda, bir şahsın Belarus dışında ikamet etme (kalış) süresi, bu şahsın yurtdışında ikamet ettiği (kaldığı) ve ülkede oturma izni, vize, geçici oturma izni veya başka bir şeye sahip olduğu süre olarak anlaşılmaktadır. Belarus dışında yasal olarak kaldığınızı doğrulayan belge. Bu durumda, bireyin Belarus'a serbestçe gelme ve ardından geçici ikamet ettiği (kaldığı) ülkeye geri dönme hakkı vardır.
Önemli!Çok girişli vizeye sahip olmak ve yabancı bir devletin topraklarında periyodik ikamet (kalış), Merkez Bankası'ndan izin almadan hesap açma ve verilen vizenin geçerlilik süresi boyunca hesabı kapatmama hakkı verir. Ancak vizenin süresi dolduğunda, kişi hesabı kapatmak ve hesabın bakiyesini Belarus'a aktarmak veya gümrük kurallarına uygun olarak yurt dışından alınan tüm para birimi değerlerini Belarus'a ithal etmek veya Merkez Bankası'ndan izin almakla yükümlüdür. yurt dışında hesap açmak.
Öğrencinin yurt dışında burs alabilmesi için Merkez Bankası'ndan izin alması gerekiyor mu?
Kural olarak, öğrenciler, lisans öğrencileri ve diğer öğrenciler, yabancı bir eğitim kurumunda öğrenim gördükleri süre boyunca geçici oturma izni veya geçici oturma izni vb. alırlar. Öğrenimlerine göre kendilerine vize de verilir (gerekirse).
Dolayısıyla yukarıdaki belgelere sahip olmaları ve yurt dışında dönemsel ikamet (kalış) yapmaları durumunda, burs alabilmek için Merkez Bankası'ndan hesap açmak için izin almalarına gerek olmadığı durumlarda bu kişiler istisna kapsamına girer.
Merkez Bankasının izni olmadan yurt dışında hesap açarsanız ne olur?
Belarus dışında hesap açma prosedürünün ihlali sorumluluğu Sanatta öngörülmüştür. 11.5. Belarus Cumhuriyeti İdari Suçlar Kanunu ve Sanatta. Belarus Cumhuriyeti Ceza Kanunu'nun 224'ü.
Ancak, Merkez Bankası'nın izni olmadan yabancı bankalarda hesap açma sorumluluğu söz konusu olduğunda, sorumlu tutulabilecek kişiler arasında yalnızca tüzel kişilerin yetkilileri ve bireysel girişimciler yer alıyor, sıradan kişiler değil.
Bireyler için artık yalnızca Merkez Bankası'nın hesap açma izninde belirtilen koşulların ihlali durumunda idari sorumluluk sağlanmaktadır: 5 ila 35 temel birim tutarında para cezası (İdari Kanunun 2. Bölümü, Madde 11.5).
Şirketinizi yurt dışına açmak için yapmanız gerekenler
Bir Belaruslu, hem yabancı bir devlete katılımıyla tüzel kişiliği tescil ettirme hem de mevcut bir yabancı şirketi satın alma hakkına sahiptir. Bu durumda aşağıdaki yasal gerekliliklere uyulmalıdır:
- Merkez Bankası'ndan uygun izni almak: kurucular arasında dağıtıldığında hisse satın almak, kayıtlı sermayede pay veya yerleşik olmayanların mülkünde pay satın almak; veya yerleşik olmayanlar tarafından ihraç edilen menkul kıymetlerin yerleşik olmayanlardan satın alınması için (Belarus Cumhuriyeti Kanununun “Para Birimi Düzenlemesi ve Para Birimi Kontrolü Hakkında” Madde 10);
- herhangi bir biçimde bir mektup göndererek yabancı bir kuruluşa katılım tarihinden itibaren 5 iş günü içinde vergi dairesine bilgi vermek (belarus Cumhuriyeti Vergi Kanunu'nun 22. maddesinin 1.9.2 maddesinin 1. fıkrası) ).
Aynı zamanda Belarus mevzuatı, böyle bir yabancı şirkete hesap açmak için Merkez Bankası'ndan izin alınması zorunluluğunu da içermiyor.
Yabancı bir şirkette hisse veya yurt dışında hisse nasıl satın alınır?
Kayıtlı sermayedeki hisselerin veya hisselerin, yerleşik olmayanlar tarafından ihraç edilen hisselerin ve diğer menkul kıymetlerin satın alınması gibi işlemleri gerçekleştirmek için Merkez Bankasından izin alma prosedürü, izin verme ve sağlama prosedürüne ilişkin Talimat ile sağlanmaktadır. Merkez Bankası yönetim kurulunun 26 Ağustos 2015 tarih ve 514 sayılı kararıyla onaylanan, para birimi düzenlemesi amacıyla gerekli bildirimler.
Dolayısıyla talimatlar şunları şart koşuyor:
- Merkez Bankası, uzlaşmalar yapılmadan önce izin verir (yani, Merkez Bankasından izin alınmadan hisseler, hisseler veya hisseler için ödeme yapmak ihlal olacaktır);
- iznin verilmesi (geçerlilik süresinin uzatılması) ve bunun verilmesinin yazılı olarak reddedilmesi, nedenleri belirtilerek, yazılı başvurunun Merkez Bankasına kaydedilme tarihinden itibaren 15 takvim günü içinde gerçekleştirilir.
Aynı zamanda, hisselerle ilgili olarak, iki durumu birbirinden ayırmak gerekir - yabancı bir şirketin kayıtlı sermayesinin ödemesinin bir parçası olarak hisse satın alınması ve yabancı bir şirketin serbestçe alınıp satılan bir tür menkul kıymeti olarak hisseler. borsada. Döviz işleminin türü ve Merkez Bankasına sunulan belge paketi buna bağlıdır. Örneğin, borsada listelenen Apple hisselerini satın almak istiyorsanız, menkul kıymet satın alma izni almak ve yabancı bir şirketin kurucuları arasında dağıtıldığında hisse satın almamak için Ulusal Banka ile iletişime geçmelisiniz.
Hisselerin, kayıtlı sermayedeki payların, yerleşik olmayanların mülklerindeki payların satın alınmasına yönelik döviz işlemi yapma izni almak için bireyler aşağıdaki belgeleri Merkez Bankasına sunar:
- herhangi bir biçimde yazılı talep;
- kimlik belgesinin kopyası (pasaport, oturma izni).
- ilgili sivil işlemi belgeleyen belgenin bir kopyası;
- Yerleşik olmayan kişi zaten kayıtlıysa, yerleşik olmayan kişiye ilişkin ticaret sicilinden alınan bir kopya;
- Yerleşik olmayan kişinin kurucu belgelerinin bir kopyası (yerleşik olmayan kişi yeni oluşturulmuşsa - yerleşik olmayan kişinin kurucu belgelerinin taslağı).
Yerleşik olmayan bir kişi tarafından ihraç edilen menkul kıymetleri satın almak için döviz işlemi yapma izni almak için (kayıtlı sermayenin ödenmesiyle ilgili olmayan hisseler dahil), belge paketi biraz farklıdır: bir alıntı sunma zorunluluğu yoktur. yerleşik olmayan kişinin ticaret sicili ve kurucu belgeleri, ancak menkul kıymetler piyasasındaki profesyonel bir katılımcıyla (bir banka dahil) bir anlaşma ve yabancı bir devletin topraklarında tesciline ilişkin belgenin bir kopyasının ibraz edilmesi gerekmektedir. Bir işlem yapılırken hizmetlerinin kullanılması durumunda.
Dilekçe şunları içermelidir:
- muhatabın belirtilmesi (Belarus Cumhuriyeti Ulusal Bankası, Döviz Düzenleme ve Döviz Kontrol Ana Müdürlüğü, 220 008, Minsk, Nezavisimosti Ave., 20);
- vatandaşın soyadı, adı, soyadı (varsa), ikamet ettiği yerin adresi (kaldığı yer) ve (veya) iş yeri (çalışma);
- temyizin özünün beyanı;
- operasyon ihtiyacının ekonomik gerekçesi;
- Bir bireyin, Merkez Bankası tarafından verilen izin çerçevesinde gerçekleştirilen işlemlere ilişkin belgelerin yanı sıra diğer bilgileri ibraz etme izni;
- para birimi değerlerine yatırım yapmanın etkinliğinin değerlendirilmesi;
- vatandaşın kişisel imzası.
Her iki durumda da belgeleri inceleme prosedürü ücretsizdir.
Döviz işlemleri prosedürünü ihlal etmek için ne tür bir ceza verilir?
02/09/2015 tarih ve 49 sayılı “Döviz İşlemlerinde Düzenin Sağlanması Hakkında” Cumhurbaşkanlığı Kararnamesi uyarınca, bir kişi tarafından Merkez Bankasının izni olmaksızın, bu izin gerekli olduğu hallerde döviz işlemi yapılması, Kanun, 50 ile 100 temel birim arasında para cezası öngörüyor.
Proje ortağı
Revera şirketi Belarus hukuk hizmetleri pazarının liderlerinden biridir. Şirketin avukatları, Belarus Cumhuriyeti Ekonomi Bakanlığı ve Dışişleri Bakanlığı uzmanlarıyla birlikte, yatırımcılar için resmi bir rehber olarak her yıl Belarus'ta İş Yapma Rehberini hazırlıyor.
Mevzuat, bireylerin eyaletimiz dışındaki bankalarda hem döviz hem de Belarus rublesi cinsinden hesap açmasına izin vermektedir.<*> . Çoğu durumda bu, hesap açmak için Merkez Bankasından izin alınmasını gerektirecektir.
Kimin izne ihtiyacı var
Yerleşik kişilerin yabancı bir bankada hesap açabilmeleri için Merkez Bankasından izin almaları gerekmektedir.<*> .
Altında sakinleri olan bir birey anlamına gelir<*> :
— Belarus Cumhuriyeti vatandaşları;
- Ülkemizde oturma izni bulunan yabancı vatandaşlar ve vatansız kişiler.
bir notta
Yabancı bankalar (yerleşik olmayan bankalar), yabancı bir devletin mevzuatına uygun olarak kurulmuş, devletimizin dışında bir yerde bulunan bankalar ve banka dışı finansal kuruluşlardır.<*>
.
Hangi durumlarda izin alınması gerekli değildir?
Merkez Bankasından yabancı bir bankada hesap açmak için izin alındığında iki durum vardır gerekli değil :
- bir hesap açarsanız kredi işlemlerinin muhasebeleştirilmesi için <*> ;
- bir hesap açarsanız Belarus dışında ikamet (kalış) süresi boyunca <*> .
bir notta
Bir bireyin Belarus Cumhuriyeti dışında ikamet süresi, yurtdışında yaşadığı (bulunduğu) ve ülkede oturma izni, vize, geçici oturma izni veya yasal olarak bulunduğunu teyit eden başka bir belgeye sahip olduğu süre olarak anlaşılmaktadır. Belarus Cumhuriyeti dışında<*>
.
Örnek
Belarus vatandaşı Fransa'da yaşıyor ve çalışıyor (uzun süreli çalışma vizesine sahip). Belarus'ta izin prosedürünü geçmeden banka hesabı açma hakkına sahiptir.
Bu durumda, yurt dışında kalmanıza izin veren belgede belirtilen ikamet (kalış) süresinin sona ermesi üzerine, bir hesabı kapatmak ve yürüt aşağıdaki eylemlerden biri :
1) hesap bakiyesinin Belarus Cumhuriyeti'ne aktarılması;
2) yurt dışından alınan tüm parasal değerli eşyaları gümrük kurallarına uygun olarak Belarus Cumhuriyeti'ne ithal etmek.
Aksi takdirde ihtiyacınız olacak hesap açmak için Merkez Bankasından izin almak yabancı bir bankada<*> .
Not!
Yurt dışında ikamet etmenize (kalmanıza) izin veren belgede belirtilen süre içerisinde Belarus'a gelirseniz ve ardından geçici ikamet ettiğiniz (kaldığınız) ülkeye geri dönerseniz, yabancı bir bankada hesap kapatmanıza gerek yoktur.<*>
.
Dolayısıyla, çok girişli vizeye sahip olmak ve yabancı bir devletin topraklarında periyodik ikamet (kalış) sahibi olmak size şu hakkı verir: izin almadan hesap açmak Ulusal Banka ve Verilen vizenin geçerlilik süresi boyunca kapatmayın .
Yabancı bir bankada hangi amaçlarla hesap açabilirsiniz?
Hesaplar çeşitli amaçlarla açılabilir. Özellikle depozito olarak para yatırmak, kredi almak veya herhangi bir ödeme yapmak, örneğin aynı maaşlar . Ancak ikinci durumda, öncelikle yabancı bir bankadaki hesabına maaş almak isteyen bir vatandaşın asıl ikamet yerinin (konumunun) değerlendirilmesi gerekir.
Yani yurtdışında yaşıyorsanız ve çalışıyorsanız sorun yaşamazsınız. Maaşınızı almak için yurt dışında yerleşik bir bankada hesap açabilirsiniz. Aynı zamanda Belarus'ta izin prosedüründen geçmenize de gerek yok.
Yabancı bir şirkette çalışıyorsanız ancak Belarus'ta yaşıyorsanız, büyük olasılıkla maaşınızı bir Belarus bankasında açılan bir hesaba alacaksınız. Üstelik Belarus rublesi cinsinden. Bunun nedeni şudur:
ilk olarak, Belarus'ta temsilciliği bulunmayan yabancı tüzel kişilerin 16 Eylül 2015 tarihinden itibaren Belarus rublesi cinsinden cari hesap açmalarına izin verilmektedir.<*> ;
ikinci olarak, yabancı bir bankada hesap açma izni için Merkez Bankası'na başvururken, başvurunuzda maaşınızı aktaracağınız hesabın neden yerleşik olmayan bir bankada olması gerektiğine dair ekonomik bir gerekçe belirtmeniz gerekir. Ve söz konusu durumda yurtdışında “maaş” hesapları açmaya gerek yok.
Başka izinler gerekli mi?
Lütfen bazı durumlarda edinmeniz gerekebileceğini unutmayın. sermaye hareketleriyle ilgili döviz işlemlerini yürütmek için Merkez Bankası'ndan izin <*>. Başka bir deyişle, bunlara ek olarak Yabancı bir bankada hesap açma izninin yanı sıra, belirtilen döviz işlemlerini gerçekleştirmek için de izin talep edilmesi gerekmektedir.
bir notta
Sermaye hareketlerine ilişkin kambiyo işlemleri, yurt içi yerleşiklerle yurt dışı yerleşikler arasında gerçekleştirilen, cari olarak sınıflandırılmayan kambiyo işlemleridir.<*>
.
Örneğin yabancı bir bankaya para yatırıyorsanız döviz işlemlerini gerçekleştirmek için izin almanız gerekir.<*> .
Not!
Bir yıldan fazla sürekli olarak Belarus Cumhuriyeti dışında ikamet ettiyseniz (kaldıysanız), sermaye hareketi ile ilgili döviz işlemleri yapmak için Merkez Bankası'ndan izin almanıza gerek yoktur. Ancak bu tür operasyonların yürütülmesinin Belarus topraklarındaki ticari faaliyetlerinizle ilgili olmaması şartıyla<*>
.
Bu izni almak için 514 Sayılı Talimat Ek-1, Bölüm 1, 514 Sayılı Talimatın 5. Maddesinin 1, 2, 6. bentlerinde belirtilen belgeleri Merkez Bankasına ibraz etmeniz gerekecektir.
İzin almak için hangi belgeler sunulmalı
Hesap açma izni almak için aşağıdaki belgeleri Merkez Bankasına teslim etmeniz gerekmektedir.<*> :
1) herhangi bir biçimde yazılı talep .
Dilekçe şunları içermelidir:
- itirazın gönderildiği kişinin kuruluşunun adı ve (veya) adresi veya pozisyonu. Bu durumda burası Merkez Bankasının Para ve Mali İzleme Ana Müdürlüğüdür.
referans bilgisi
Posta adresi: 220008, Minsk, Nezavisimosti Ave., 20;
- soyadınız, adınız, soyadınız (varsa);
- ikamet ettiğiniz yerin adresi (kaldığınız yer);
- temyizin esasının beyanı;
- istenen işlemi gerçekleştirme ihtiyacının ekonomik gerekçesi (yabancı bir bankada hesap açmak);
- Merkez Bankası tarafından verilen izin çerçevesinde yürütülen işlemlere ilişkin belgelerin yanı sıra diğer bilgilerin sunulmasına ilişkin onayınız;
- hesap açmanın amacı, hesabın planlanan modu ve ayrıca hesap açmayı planladığınız yurt dışı bankanın yeri ve adı;
- kişisel imzanız.
Not!
Dilekçe Rusça veya Belarusça olarak sunulmaktadır. Metni okunabilir olmalıdır. Dilekçe el yazısıyla yazılmışsa ve örneğin bilgisayarda yazılmamışsa açık, okunaklı bir el yazısıyla yazılmalıdır. Müstehcen veya saldırgan kelime veya ifadelerin kullanılmasına izin verilmez<*>
.
| Bir talebin ifade şekline bir örnek
Ben, Petrov Ilya Yurievich, denizaltının rehberliğinde. 7.1 Belarus Cumhuriyeti Ulusal Bankası Yönetim Kurulu'nun 26 Ağustos 2015 N 514 tarihli Kararı ile onaylanan, para birimi düzenlemesi amacıyla gerekli izinlerin verilmesi ve bildirimlerin sunulması prosedürüne ilişkin Talimatların 7. paragrafı “Bazı konularda para birimi düzenlemesi amacıyla gerekli izinlerin verilmesi ve bildirimlerin sunulması," Belarus Cumhuriyeti'nde yerleşik olmayan bir bankada hesap açmama izin verilmesi talebiyle itiraz ediyorum. Hesap açılması planlanan yabancı bankanın adı ve yeri: UniCredit Bank Avusturya AG (Bank Avusturya), Vordere Zollamtsstrasse 13, Viyana 1030 Avusturya. Hesap açmanın amacı: Para yatırmak. Planlanan hesap modu: mevduat hesabı. Hesap açma ihtiyacının ekonomik gerekçesi: Belirtilen banka, yerleşik olmayanlara para yatırma olanağı sağlar. Mevduatın faiz oranı yıllık yüzde 5'tir. Adı geçen bankayla önceden anlaşarak 10.000 Euro tutarında bir depozito yatırmayı planlıyorum. Depozito süresi 1 yıldır. Depozito yatırılması sonucunda yıllık 500 euro kar elde etmeyi planlıyorum. Bu bankanın lehine seçim aşağıdaki faktörlerden kaynaklanmaktadır: — Avusturya bankacılık sisteminin iyi itibarı; Avusturya bankalarının faaliyetleri Federal Bankacılık Komisyonu'nun sıkı kontrolü altındadır; — mevduat güvenliği: tüm Avusturya bankalarının bunları sigortalaması gerekmektedir; — Bank Avusturya, Avusturya bankacılık sektöründe liderdir ve yüksek güvenilirlik derecesine sahiptir. Yukarıdakilere dayanarak Bank Avusturya'da (Avusturya) 1 yıl süreyle mevduat hesabı açmak için izin talep ediyorum. Verilen izin çerçevesinde yürütülen faaliyetlere ilişkin belgelerin ve diğer bilgilerin sağlanmasını kabul ediyorum. Ayrıca, Belarus Cumhuriyeti Merkez Bankası'na, bankalara ve diğer kredi kuruluşlarına fon yatırmak amacıyla sermaye hareketi ile ilgili döviz işlemlerini gerçekleştirmek için izin almak üzere bir talep gönderdiğimi de bildirmek isterim. yabancı ülkeler. |
2) kimlik belgesinin kopyası örneğin pasaportlar.
Not!
İzin verilmesi konusunun değerlendirilmesini kolaylaştıracak diğer belgelerin yanı sıra ek bilgiler de istenebilir.<*>. Yani, talep üzerine, başvurunuzun esas açısından değerlendirilmesini kolaylaştıracak ve hesap açma ihtiyacını teyit edecek şekilde sahip olduğunuz belgeleri ibraz etmeniz gerekecektir.
Hesap açma izni bir süre için verilir en fazla 1 yıl <*> .
Ruhsatın verilmesi için son tarihler nelerdir ve uzatılabilir mi?
Olumlu bir karar verilirse, Merkez Bankası size yazılı olarak onaylanmış formda hesap açma iznini gönderecektir. 15 takvim günü içinde yazılı talebinizin kaydedildiği tarihten itibaren<*>. Merkez Bankası'nın ek bilgi talep etmesi durumunda iznin verilme süresi daha uzun olacaktır. Aynı zamanda o alındığı tarihten itibaren 10 takvim gününü geçmemelidir Bu bilgi ve istenen belgeler Merkez Bankası'ndan<*> .
Hesap açma izninizi uzatabilirsiniz. Bunun için son kullanma tarihinden önce verilen izin, Ulusal Banka ile iletişime geçmeniz gerekir<*> .
İznin geçerlilik süresini uzatmak için, iznin verilmesi için gönderdiğiniz belgeleri (başvuru ve örneğin pasaport kopyası) Ulusal Banka'ya ibraz etmeniz gerekir.<*> :
- Verilen iznin, üzerinde yapılan tüm değişiklik ve eklemelerle birlikte bir kopyası;
- iznin geçerlilik tarihinden itibaren son 12 ay boyunca hesaptaki fonların hareketi hakkında bilgi.
bir notta
Hesap açma izninin geçerlilik süresinin uzatılması, verilmesiyle aynı süre içinde gerçekleştirilir.<*>
.
İzni yenilemezseniz veya yenisini almazsanız, izinde belirtilen son kullanma tarihinden önce hesabı kapatmanız ve herhangi bir biçimde bir mektup göndererek Merkez Bankası'nı bu konuda bilgilendirmeniz gerekecektir. Bunun yapılması gerekiyor kapanış tarihinden itibaren en geç 10 iş günü içerisinde <*> .
İznin reddedilebileceği durumlar (uzatılması)
Ulusal Banka şunları yapabilir: size hesap açma veya hesabı yenileme izni vermeyi reddetmek . Bu şu durumlarda gerçekleşebilir:<*> :
- uygunsuz şekilde yürütülen belgeleri gönderdiniz;
— gerekli belgeleri göndermediniz;
— yanlış bilgi verdiniz;
- yabancı bir bankada hesap açma ihtiyacının ekonomik bir gerekçesinin olmaması;
- başvurunuzdan önceki son 6 ay içinde, Merkez Bankası tarafından daha önce verilen izinlerin (eğer size verilmişse) şartlarını ihlal ettiniz.
bir notta
Merkez Bankası, başvurunuzun kaydedildiği tarihten itibaren 15 takvim günü içinde izin verilmesini veya izin süresinin uzatılmasını yazılı olarak reddeder. Bu durumda izni almanızın veya yenilemenizin reddedilme nedenleri belirtilmelidir. Merkez Bankası'nın ek bilgi veya belge talep etmesi halinde, ret bildiriminin gönderilme süresi, bunların Merkez Bankası tarafından alındığı tarihten itibaren 10 takvim gününü geçmemelidir.<*>
.
İzin süresi erken dolduğunda
Hesap açma izninin geçerliliği burada belirlenen sürenin bitiminden önce sona erecektir hareketler örneğin<*> :
- Ulusal Bankaya ilgili bir başvuruda bulunursunuz;
- verilen iznin şartlarını ihlal etmek. Dolayısıyla yabancı bir bankada izin esas alınarak açılan bir hesap üzerinden, izinde tanımlanan hesap rejimine uygun işlem yapmakla yükümlüsünüz. Böyle bir hesapta izinle belirlenen tutarı aşan döviz tutarı, izinde belirtilen süreler içerisinde Belarus'a aktarılmalıdır.<*> ;
- size izin verilmesine dayanarak yanlış bilgi verdiğiniz tespit edilecektir;
- İznin verildiği tarihten itibaren altı ay içerisinde yabancı bir bankada açılan hesabı kullanmamanız.
İznin iptal edildiğini Merkez Bankası'ndan alacağınız bildirimden öğreneceksiniz. Ayrıca iznin bitiş tarihi de belirtilecektir.<*> .
bir notta
durumunda izin bildirim yapılmaksızın sonlandırılır.<*>
:
- Düzenlendiği geçerlilik süresinin sona ermesi;
- Bir bireyin ölümü.
İzinde değişiklik yapmam gerekir mi ve kaybolursa ne yapmalıyım?
İhtiyacın olacak değişiklik yapmak etkinlikte hesap açma iznine sahip soyadı, adı, soyadındaki değişiklikler (varsa) . Bu durumda bir ay içinde bu tür değişikliklerin yapıldığı tarihten itibaren Ulusal Banka ile iletişime geçmeniz gerekir. dilekçe izinde uygun değişikliklerin yapılması veya yeni bir izin verilmesi üzerine<*> .
Eğer sen kayıp izin Yabancı bir bankada hesap açmak için yeni bir hesap almanıza gerek yoktur. İhraç için yazılı başvuru ile Merkez Bankasına başvurmanız yeterlidir. yinelenen izin . Böyle bir beyanın şekli keyfidir<*> .
Not!
Size yalnızca kopya için başvurduğunuz iznin geçerlilik süresi boyunca bir kopyanın verileceğini unutmayın.<*>. Bu nedenle hesap açma yetkinizi kaybettiyseniz ve bu esnada hesap açma yetkinizin süresi dolmuşsa, yeni bir yetki almanız gerekecektir.
İzinsiz hesap açmanın sorumluluğu nedir?
Hesap açma izninin önceden alınması gerekir; açılmadan önce yabancı bir bankada. Belarus Cumhuriyeti dışında hesap açma prosedürünün ihlali sorumluluğu aşağıdakilere verilmektedir:
- Sanat. 11.5 İdari Suçlar Kanunu;
- Sanat. 224 CC.
Ancak izinsiz hesap açılmasından yalnızca kuruluşların yetkilileri ve bireysel girişimciler sorumludur. Yani, Merkez Bankası'nın hesap açma izni olmadan yabancı bir bankada hesap açmaktan sorumlu değilsiniz. Sizinle ilgili olarak bu durum yalnızca siz böyle bir izne sahip olduğunuzda gerçekleşir. şartlarını ihlal etti . Bu durumda 5 ila 35 BV arasında para cezasıyla karşı karşıya kalırsınız.<*> .
referans bilgisi
BV'nin boyutu 24,5 beldir. ovmak.<*>. Buna göre, hesap açma izin koşullarını ihlal etmenin cezası 122,5 ile 857,5 BYN arasında değişiyor. ovmak.
Ayrıca yabancı bir banka hesabını kullanarak işlem yapmanız durumunda da sorumlu tutulabilirsiniz. döviz işlemi Sermayenin hareketi ile ilgili olarak, gerekli olduğu durumlarda Merkez Bankasından izin alınmaksızın. Örneğin yabancı bir bankaya para yatırıyorsunuz. Bu, 50 ila 100 BV arasında para cezasıyla sonuçlanacaktır (1225 ila 2450 BYR arasında)<*> .
Belarus vatandaşlarının yurtdışında hesap açmadan, kayıt yaptırmadan (kurmadan) veya şirket satın almadan (hisse almadan) önce Belarus Cumhuriyeti Ulusal Bankası'ndan izin almaları gerekmektedir. Hangi durumlarda Belarus Cumhuriyeti'nden izin alınması gerektiğini ele alalım. Yeni bir şirkete kaydolurken veya satın alırken Belarus Cumhuriyeti Ulusal Bankası. Elde etmek ne kadar zor? Peki bu izin alınmazsa, kuruluş tescil edilirse ve Merkez Bankası bunu öğrenirse sonuçları ne olur?
Yabancı bir şirketi tescil ettirmek (kurmak) için NBRB'den nasıl izin alınır?
İzin verme prosedürüne ilişkin talimatlar, Ulusal Banka Yönetim Kurulu'nun 26 Ağustos 2015 tarih ve 514 sayılı Kararı ile onaylanmıştır.
Aşağıdaki belgelerin Merkez Bankasına sunulması gerekmektedir:
- Başvuru sahibinin kurucusunun pasaportunun fotokopisi
- Rusçaya çevrilmiş kurucu anlaşma taslağı (tüzük);
- Herhangi bir biçimde dilekçe gerekçesi
Yabancı bir ülkede bir şirketin satın alınması (hisse alınması) için Belarus Cumhuriyeti Ulusal Bankası'ndan izin kaydı mı yapıldı?
Dokümanlar biraz farklıdır:
- Başvuranın alıcının pasaportunun fotokopisi;
- Yerleşik olmayan bir şirketin kurucu belgelerinin (tüzük, kurucu sözleşme) orijinal veya orijinal kopyası + çeviri bürosunun mührü tarafından onaylanmış Rusça'ya çevirisi;
- Yerleşik olmayan bir şirketin ticaret sicilinden bir alıntının orijinal veya orijinal kopyası (3 aydan eski değil) + çeviri bürosunun mührü tarafından onaylanmış Rusça çevirisi.
- Tüzel kişiliğin satıcısıyla alım satım sözleşmesi;
- Herhangi bir biçimde dilekçe gerekçesi.
Belgelerin kopyaları, başvuranların imzası ile onaylanmalıdır. Başvuru, belgeleri Merkez Bankası'nın merkez ofisindeki posta kutusuna bırakarak şahsen yapılabilir veya taahhütlü posta yoluyla Nezavisimosti Ave., 20, 220008, Minsk, Belarus Cumhuriyeti adresine gönderilebilir. Başvuru 15 gün içerisinde değerlendirilir. Bundan sonra belirtilen iade adresine bir yanıt alırsınız.
Hangi durumlarda NBRB'den şirket açma veya satın alma izni almayı reddedebilirler?
Örneğin, 3 aydan fazla bir süre boyunca bir alım satım sözleşmesi veya yabancı bir şirketin ticaret sicilinden bir alıntı sunmadınız veya belgelerin kopyaları uygun şekilde tasdik edilmedi. İkinci kurucunun belge paketinin eksik olduğu vb. ortaya çıktı. Merkez Bankası'nın adresinize göndereceği mektupta ret gerekçeleri belirtilecektir. Hataları düzeltmeniz için size süre verilecek ve başvuru inceleme süresi uzatılacaktır.
- Yanlış uygulama
Dilekçe, NBRB'den izin verilmesi için yeterli gerekçe sunmuyor. Belirtilen nedenler doğru değil.
- Başvuru sahibi yasal kısıtlamaya tabidir
Başvuru sahibi soruşturma altındaysa, yargılamalar devam ediyorsa, kolluk kuvvetleri tarafından kısıtlamalar getirilmişse ve Merkez Bankası bunun farkına varırsa, yurt dışında varlık kaydetme veya satın alma iznini reddedebilir.
Belarus Cumhuriyeti Ulusal Bankası'ndan izin alma konusunda yardıma ihtiyacınız varsa şirketin web sitesiyle iletişime geçmeyi unutmayın.
Yabancı bir şirketi tescil ettirmek veya satın almak için Belarus Cumhuriyeti Ulusal Bankası'ndan izin alınması - 200 BYN.
Hangi durumlarda yurt dışında kuruluş kurmak için ulusal bankadan izin alınmaz?
- Kayıtlı bir şirketin kayıtlı sermayesi maddi olmayan duran varlıklardan (dizüstü bilgisayar, telefon, araba) oluşuyorsa. Bu durumda fonların yurtdışına hareketi söz konusu değildir. Buna göre NBRB'den izin alınmasına gerek yoktur.
- Şirket kayıtlı sermaye oluşturulmadan kayıtlıdır. Özel bir girişimci gibi bazı mülkiyet biçimleri kayıtlı sermaye oluşturulmadan kaydedilebilir.
- Şirketin kayıtlı sermayeyi oluştururken fon katkısında bulunmama hakkı vardır. Daha sonra kurucunun, katkıda bulunulmayan fon miktarı kadar şirkete ödenecek bir hesabı vardır. Her mülkiyet biçimi ve her ülkede bu şekilde FI oluşumuna izin verilmez.
- 183 günden fazla ülke dışında yaşıyorsanız ve Belarus Cumhuriyeti'nde vergi mukimi değilseniz. Şirket satın alırken veya şirket tescili sırasında yabancı bir ülkeden uzun süreli vize veya oturma izninizin olması gerekir.
Peki ya izin alıp şirket açmazsanız? Belarus Cumhuriyeti Ulusal Bankası bunu nasıl öğrenecek?
Muhtemelen, eğer şirketinizle birlikte Belarus'a gelmezseniz, bunu öğrenemeyecekler. Ancak Belarus'ta ikamet eden kişiler olarak iş yapmayı planlıyorsanız bilgiler Merkez Bankası'na ulaşabilir. Merkez Bankası sizi kontrol edecek ve bu ihlali Vergi Müfettişliği'ne bildirecektir; bu, 02/09/2015 tarih ve 49 sayılı "Döviz İşlemlerinde Düzenin Sağlanması Hakkında" Cumhurbaşkanlığı Kararnamesi uyarınca size şu miktarda para cezası uygulayabilir: 50-100 temel birim. 
Belarus mevzuatında sürekli olarak liberalizasyonlar yaşanıyor: ön ödeme kısıtlaması kaldırıldı, döviz kazançlarının zorunlu satışına ilişkin sınırlamalar azaltılıyor, hesaplar IBAN formatına aktarılıyor ve yakın gelecekte büyük olasılıkla Gelecekte Belarus Cumhuriyeti Ulusal Bankası'ndan izin almadan şirket açmak veya kurmak mümkün olacak.
Maddeler uyarınca yurt dışında şirket tescili yapıldıktan sonra 5 iş günü içerisinde işlem yapılması gerektiğini hatırlatırız. 1.9.2. Madde 1 md. Belarus Cumhuriyeti Vergi Kanunu'nun 22'si, kayıt yerindeki vergi dairesine bildirimde bulunmak gerekmektedir. Başvuru herhangi bir biçimde yapılır.
Litvanya, Letonya, Estonya, Polonya veya başka bir ülkede bir şirket (hisseler, hisseler, hisseler) açmak veya satın almak için Belarus Cumhuriyeti Ulusal Bankasından izin almanız veya bu konuda tavsiye almanız gerekiyorsa, o zaman mutlaka uzmanlarımızla iletişime geçin.
Yerleşik olmayan bir şirketin tescili veya satın alınması için Belarus Cumhuriyeti Ulusal Bankası'ndan izin alınması - 200 BYN ruble.
______________________
* Belarus Cumhuriyeti Ulusal Bankası Yönetim Kurulu'nun 26 Ağustos 2015 tarih ve 515 sayılı Kararı “Döviz işlemlerinin yürütülmesine ilişkin bazı konular hakkında.”
** Belarus Cumhuriyeti Ulusal Bankası Yönetim Kurulu'nun 30 Nisan 2004 tarih ve 72 sayılı Kararı ile onaylanan döviz işlemlerinin yürütülmesine ilişkin kurallar (bundan sonra 72 Sayılı Kurallar olarak anılacaktır).
*** Belarus Cumhuriyeti dışında döviz işlemleri yapmak ve hesap açmak için izinlerin verilmesi ve sermayenin hareketiyle ilgili döviz işlemleri yapılırken bankaya bildirim gönderilmesine ilişkin prosedüre ilişkin talimatlar, Yönetim Kurulu Kararı ile onaylanmıştır. Belarus Cumhuriyeti Ulusal Bankası, 28 Ocak 2008 tarih ve 15 No'lu ( ayrıca - Talimat No. 15).
Belge kime rehberlik etmeli ve neyi düzenliyor?
15 No'lu Talimatın kapsamı tüzel kişileri, bireysel girişimcileri ve bireyleri kapsayacak şekilde genişletildi. 514 Sayılı Talimat, döviz işlemlerine ilişkin konular, noterliklerde faaliyet gösteren noterler, bireysel olarak hukuki faaliyet yürüten avukatlar, bireysel girişimciler ve bireyler için geçerlidir. Artık bu kişiler döviz işlemlerinin konularının yanı sıra izinler de alıyor ve belirlenen şekilde bankaya bildirimde bulunuyorlar.
15 No'lu Talimat, para birimi düzenlemesi amacıyla gerekli izinlerin verilmesi ve bildirimlerin sunulmasına ilişkin prosedürü belirledi (bundan sonra sırasıyla izin ve bildirim olarak anılacaktır). 514 sayılı Talimat, dış ticaret işlemlerinin tamamlanması için son tarihlerin uzatılmasına ilişkin izinlerin verilmesini düzenlemediğini açıklığa kavuşturmaktadır (Dış ticaret işlemlerinin tamamlanması için son tarihlerin uzatılması için izinlerin verilmesine ilişkin prosedüre ilişkin Talimat, onaylanmıştır). Belarus Cumhuriyeti Ulusal Bankası Yönetim Kurulu'nun 22 Nisan 2009 tarih ve 52 sayılı Kararı bu konuya ayrılmıştır).
Dikkat! Terminoloji değişti
15 No'lu Talimat kendi terminolojisini kullanmışsa, 514 No'lu Talimat, "başvuru sahibi" teriminin döviz işlemlerine konu olan kişi veya izin almak veya iznin geçerlilik süresini uzatmak için Merkez Bankası'na başvuran kişi anlamına geldiğini belirlemektedir. . 514 Sayılı Talimatta kullanılan diğer terimler 4. maddede belirtilen anlamlarda kullanılmıştır. 22 Temmuz 2003 tarih ve 226-Z sayılı Belarus Cumhuriyeti Kanununun 1'i “Para Birimi Düzenlemesi ve Para Birimi Kontrolü Hakkında” ve 72 Sayılı Kuralların 2. maddesi.
Merkez Bankasına sunulan belgeler
Sakinlerin hesap açmasıyla ilgili olmayan izinler almak için, başvuru sahibi, yorumlanan kararla onaylanan izin alma belgeleri listesine uygun olarak tüm para işlemlerine ilişkin belgeleri Merkez Bankası'na sunar. Bu liste kapsamlı değildir ve Merkez Bankasının takdirine bağlı olarak genişletilebilir.
Sermaye hareketleriyle ilgili bir dizi döviz işlemi için Merkez Bankasına sunulması gereken ek bir belge listesi oluşturulmuştur.
Hediye anlaşmaları kapsamında (bağışlar dahil) yerleşik olmayan bir kişiye fon transferini içeren bir para birimi işlemi yapma izni almak için, 514 Sayılı Talimatın 6. maddesini izleyin.
Kişiler ve döviz işlemlerine konu kişiler tarafından Merkez Bankasına ibraz edilmesi gereken bir hesap açmak için izin almanız gerekiyorsa, lütfen 514 Sayılı Talimatın 7. maddesine bakınız.
İnceleme süreleri kısaltıldı
514 Sayılı Talimat ile belirlenen son tarihlerin hesaplanması Belarus Cumhuriyeti Medeni Kanunu'nun öngördüğü şekilde gerçekleştirilir.
İzin verme süresi 15 iş gününden 15 takvim gününe indirildi. Son başvuru tarihi, başvuru sahibinin yazılı talebinin Merkez Bankasına kaydedildiği tarihten itibaren başlar. Ek bilgi talep edilirse, iznin verilmesi (geçerlilik süresinin uzatılması) veya iznin verilmesinin yazılı olarak reddedilmesinin süresi, ilave olarak istenen tüm bilgi ve belgelerin Merkez Bankası tarafından alındığı tarihten itibaren 10 takvim gününü aşmamalıdır.
Yerleşimler başlamadan önce izinlerin alınması gerekiyor.
İzinlerin verilmesi, başvuru sahibine herhangi bir biçimde yazılı izin gönderilmesi yoluyla gerçekleştirilir. Hesap açma izin formu 514 Sayılı Talimat Ek 2'de yer almaktadır.
Önemli!İzinler, başvuru sahibinin bir döviz işlemine ilişkin ödeme yapmasından veya izin istenen başka bir işlemin uygulanmasından önce verilir.
Nelere dikkat etmelisiniz? Belarus Cumhuriyeti'nin para mevzuatında uzlaşma, ödeme yaparak parasal bir yükümlülüğün yerine getirilmesi anlamına gelir banka havalesi veya nakit olarak(72 Sayılı Kuralın 2. Maddesi). Bunun ne anlama geldiğine ve pratik öneminin ne olduğuna bir örnekle bakalım.
Örnek. Krediyi geri ödemeden önce izin alınması gerekiyor
_________________
* Belarus Cumhuriyeti Cumhurbaşkanı'nın 27 Mart 2008 tarih ve 178 sayılı Kararı “Dış ticaret operasyonlarının yürütülmesi ve izlenmesine ilişkin prosedür hakkında.”
Merkez Bankası, bir mukimin belirli bir para birimi işlemi için mukim olmayan bir kimseyle ödeme yapmasına kadar bu izni verir. Bir mukimin, mukim olmayan bir kişi ile ödeme yaptığı an, bir banka aracılığıyla mukim olmayan bir kişiye ödeme yapıldığı andır (72 Sayılı Kuralların 2. maddesi). Bu, bir mukimin, mukim olmayan bir kişiden, alındığı sırada fiili izin olmaksızın, ancak mukim olmayan kişiye ödeme yapmadan önce, Merkez Bankası'nın iznini gerektiren bir kredi alabileceği anlamına gelir; kredi ve faiz geri ödenene kadar. Başka bir deyişle, yerleşik olmayan biriyle yerleşim yapmadan önce Merkez Bankası'ndan izin alınması gerekiyor.
Ayrıca, Merkez Bankası'nın 11 Ocak 2010 tarih ve 31-14/12 sayılı mektubunda yer alan "Döviz İşlemlerini Yürütme Kurallarının uygulanmasına ilişkin" ikna edici talebini de dikkate alın; Yerleşik olmayan kişinin mukime karşı yükümlülüklerini yerine getirmesinden önce başvurulması.
Önemli! Verilen izin esas alınarak başvuru sahibine (başvuru sahibine) verilen (atanan) hakların (sorumlulukların) üçüncü kişilere devredilmesine izin verilmez.
Hesabın yalnızca 1 yıl süreyle açılabileceğini unutmayın.
Hesap açma izni 1 yıldan fazla olmayan bir süre için verilir. İznin geçerlilik süresinin uzatılması gerekiyorsa Merkez Bankası ile iletişime geçmelisiniz. Verilen iznin süresi dolmadan.
Hesap açma izninde belirtilen iznin sona erme tarihinden önce (iznin yenilenmemesi veya hesap açma hakkı veren başka bir iznin alınmaması durumunda), yerleşik döviz işlem kuruluşu hesabı kapatmakla yükümlüdür. hesap. Ayrıca, kapatıldığı tarihten itibaren en geç 10 iş günü içinde, serbest biçimli bir mektupla Merkez Bankası'nı bu konuda bilgilendirin.
İznin feshedilmesi mümkündür, askıya alınması mümkün değildir
Önemli! 514 Sayılı Talimatta iznin askıya alınmasını gerektirecek herhangi bir gerekçe bulunmamaktadır.
Bir iznin, burada belirlenen geçerlilik süresi dolmadan önce feshedilmesine ilişkin yeni gerekçeler şunlardır:
Uygun iznin verildiği para birimi ve diğer işlemlerin gerçekleştirilmesine ilişkin prosedürü düzenleyen mevzuattaki değişiklikler;
Belarus Cumhuriyeti'nin ulusal güvenliğine, toprak bütünlüğüne, siyasi ve ekonomik istikrarına zarar verme tehdidi oluşturmak (514 Sayılı Talimatın 17. maddesi).
Merkez Bankası, iznin sona erdiği tarihi belirterek, iznin sona erdiğini size yazılı olarak bildirecektir.
Aşağıdaki durumlarda izin, Merkez Bankasına bildirimde bulunulmaksızın sonlandırılır:
Düzenlendiği iznin geçerlilik süresinin sona ermesi üzerine;
Bir tüzel kişiliğin tasfiyesi, bireysel bir girişimcinin, noterlik ofisinde faaliyet gösteren bir noterin, bireysel olarak hukuki faaliyetlerde bulunan bir avukatın faaliyetlerinin sona ermesi veya bir bireyin ölümü durumunda.
Bildirimi 514 Sayılı Talimatta belirlenen süre içerisinde ve biçimde yapın.
Döviz işlemlerinin konuları - yerleşikler (bankalar hariç), sermaye hareketleriyle ilgili bir bildirim prosedürünün oluşturulduğu bir döviz işlemi gerçekleştirirken, Ek 4'e uygun olarak bankaya bir bildirim sunmalıdır. 514 Sayılı Talimat'a göre. Bu tür bir bildirim, döviz işlemlerine konu olan - döviz işlemlerine ilişkin yerleşik kişiler tarafından ödemeler yapılmadan önce tamamlanır. Sermaye hareketlerine ilişkin ve fonların yurt içinde yerleşik döviz işlemleri yapan kuruluşların hesaplarına alınmasını sağlayan döviz işlemlerine ilişkin bildirimin, fonların hesaplara yatırıldığı tarihten itibaren 7 iş günü içerisinde yapılması gerekmektedir.
Bildirim, Belarus Cumhuriyeti'nin elektronik belgeler ve elektronik dijital imzalara ilişkin mevzuatına uygun olarak bankaya elektronik belge biçiminde sunulabilir.
