Чего зависит количество денег обращении. Денежные обороты: скорость обращения денег. Нормальное экономическое развитие

Понятно, что сфера товарного обращения, принимает не любое количество денег. В противном случае деньги обесцениваются, начинают расти цены. Поэтому экономистами придуманы различные формулы для определения количества денег. Наиболее известными из них являются три формулы. Первая формула дается в Капитале Марксом. Она записывается так:

К=(ТЦ – КР + П - ВП) / СО, (1)

где К – количество денег, необходимое для обращения;

ТЦ – товарные цены или сумма цен товаров, подлежащих реализации;

КР – сумма цен товаров, проданных в кредит;

П – платежи по кредитам, по которым наступил срок уплаты;

ВП – взаимопогашающиеся платежи;

СО – число оборотов денежных единиц, например, в год.

Понятно, что чем больше товарная масса в денежном выражении, тем больше в наличии должно быть количество денег. Чем больше оборотов делает каждый рубль в год, тем меньше в наличии нужно количество денег.

Но в формуле появляются еще три составляющих: это КР, П, ВП. Для чего они нужны в этой формуле?

А для того, чтобы показать, что товары, проданные в кредит (КР), при купле не требуют наличных денег. Поэтому КР вычитаются в формуле. Но товары, проданные в кредит, со временем всеравно требуют оплаты. Значит, платежи по кредитам (П) надо приплюсовать в формуле. ВП – это взаимопогашающие платежи. Например, один покупатель приобрел у другого партию зерна. Второй покупатель, в свою очередь, требует от первого поставить ему на такую же сумму партию мясопродуктов. В результате происходит взаимопогашающийся обмен, не требующий наличия денег. Поэтому в формуле ВП вычитаются.

На Западе чаще всего используют уравнение количества денег, предложенное И. Фишером (США).

МV = PQ , (2)

где М – количество денег (или денежная масса: Mani);

V – скорость обращения денег;

Р – уровень цен;

Q – кол-во товаров и услуг, произведенных в стране за год.

В результате количество денег (МАНИ) зависит

M = PQ / V.

То есть формула Фишера напоминает формулу Маркса, или во всяком случае, они очень похожи. Я думаю, больше по идеологическим соображениям не используется формула Маркса, а используется формула Фишера. Хотя формула Маркса более точная и учитывает почти все основные функции денег.

Также пользуется популярностью в мире формула Маршалла и Пигу:

M=(K)NI (3)

где К – коэффициент Маршалла, показывающий , какую долю национального дохода (NI) хозяйствующие субъекты, включая и население, предпочитают хранить в форме наличных денег или желаемых кассовых остатков, изымая их временно из обращения.

Пример: если доход равен 100 трл.долл. , и люди планируют хранить в виде наличных денег в среднем 25 % своего дохода, то К будет равен 0,25. А М = 0,25 х 100 = 25 трлн. долл.

Это означает, что наличных денег в товарно-денежном обращении должно быть 25 трлн. долл. при национальном доходе в 100 трлн. долл.

Таковы основные уравнения количества денег, которые используются сегодня во всем мире.

Интенсивный кругооборот денег в стране обусловлен изобилием сделок купли-продажи. Скорость обращения денег - показатель среднегодового количества денежных оборотов, обусловленных использованием средств на приобретение услуг, готовых товаров.

Скорость обращения денег: расчет

Скорость обращения денег (V) рассчитывается как отношение годового ВВП (Y) к среднегодовой массе денег (M): V=Y/M.

В краткосрочной перспективе показатель скорости является постоянным, в долгосрочном периоде - это изменчивая величина, которую можно регулировать. На скорость денежного обращения влияет:

банковская инфраструктура страны;
техническое оснащение учреждений, участвующих в денежных схемах;
экономическая активность.

Чем совершеннее спутниковые, компьютерные связи, техническое оснащение банковских структур, тем интенсивнее оборачиваются деньги и меньше их требуется для стабильного функционирования хозяйства.

Денежная масса, необходимая для платежных операций, зависит от востребованности денег, предложения банками.

Денежные обороты: изменение скорости обращения денег

Изменение скорости обращения денег обусловлено увеличением либо снижением объемов производства - при наращивании производства скорость растет, при сокращении - замедляется. Косвенно обращение денег зависит от фаз экономического цикла. Так, в кризис оборот денежной массы снижается.

При условии стабильности цен в стране может прослеживаться:

замедление денежных оборотов - признак снижения ВНП;
ускорение оборачиваемости денег - критерий подъема ВНП.

При ускорении инфляции денежные обороты равнозначно увеличиваются.

Существенное изменение показателя интенсификации движения денежной массы может быть вызвано качественным преобразованием системы обращения денег.

Скорость обращения денег: факторы движения

Для исчисления оборачиваемости денег в экономике используется показатель, определяющий скорость обращения денег. Факторы , влияющие на коэффициент скорости:

Общеэкономические. Условия - циклическое развитие экономики, движения цен.
Монетарные:

изменение структуры платежного кругооборота;
развитие кредитных сделок;
интенсивность взаимных расчетов;
уровень процентных ставок;
темпы развития производственных объемов;
экономическое положение в РФ.

Ускоряет денежный кругооборот развитие платежных, расчетных систем. Показатель интенсификации денежной массы отображает уровень инфляции.

При экономическом подъеме оборачиваемость денег будет снижаться.

Исходя из функций денег можем сделать вывод о том, что деньги нужны не сами по себе, а для обеспечения обмена товарами, услугами между людьми. А это значит, что в экономике необходимо соблюдение примерного равенства между товарной и денежной массами. Но так как многие товары и, соответственно, деньги в течение года совершают несколько оборотов, то количество денег в обращении может быть меньше суммы цен товаров.
Количество денег в обращении регулируется законом денежного обращения, который в общем виде формулируется так:

количество денег, обслуживающих товарооборот, должно находиться в прямой пропорциональной зависимости от суммы цен всех товаров и в обратной пропорциональной зависимости от скорости обращения денег.

где К - количество денег, необходимое для товарного обращения;
Ц - сумма цеи реализуемых товаров;
О - число оборотов одноименных денежных единиц.
Допустим, что в обращении находится 100 кг апельсин по цене 1 денежной единицы за 1 кг, 50 кг изюма - по Цене 2 денежных единиц за 1 кг и мужские брюки стоимостью 100 денежных единиц за штуку товара. В итоге сумма цен товаров составит: 100*1 + 50*2 + 100*1= 300 денежных единиц.

Если 100 денежных единиц будут последовательно обслуживать обращение товаров, приводя их в движение один за другим, то 100 денежных единиц реализуют сумму цен товаров в 300 денежных единиц, совершив при этом 3 оборота. Таким образом, количество денег, необходимое для товарного обращения, составит:
- 100 денежных единиц
В стабильной экономике всегда предусматривается обеспечение денег товарами. Избыток денег ведет к их обесцениванию - инфляции.
Инфляция снижает покупательную способность денег, ведет к росту цен на товары и услуги, снижению объема вложения денег в производство и перемещению их в торговлю. Она способствует сокращению объемов производства, росту безработицы, разрушению благосостояния народа.
Инфляцию различают:
естественную - рост цен менее 10% в год; ползучую - 10-20% в год;
галопирующую - свыше 20% в год;
гиперинфляцию - свыше 200% в год.
Самая большая инфляция на Украине была в 1993 году, когда она достигла величины более 10 000% за год.
Инфляция измеряется с помощью индекса цен, который выражает взятое в процентах отношение стоимости определенного набора товаров и услуг в данном периоде к его стоимости в базовом периоде.
Инфляция, сопровождаемая сокращением производства, ростом безработицы и одновременным повышением цен, называется стагфляцией.
Основными причинами инфляции являются: эмиссия, выпуск, печать денег больше той, которая необходима;
превышение государственных расходов над доходами; несовершенство конкуренции, монополизация рынка; сокращение производства и рынка сбыта отечественных товаров;
рост цен на импортные товары; рост заработной платы;
увеличение затрат на производство; падение курса национальной денежной единицы. Меры борьбы с инфляцией: рост производства товаров и услуг; расширение рынков сбыта и увеличение продаж товаров и услуг;
индексация доходов; развитие конкуренции; повышение налогов;
выпуск ценных бумаг государства для приобретения всеми гражданами страны; контроль за уровнем цен;
сокращение дефицита государственного бюджета и сокращение государственного долга;
снижение стоимости кредитных ресурсов. Повышение покупательной способности денег называют дефляцией. Дефляция осуществляется снижением расходов государственного бюджета, заработной платы, ростом налогов, ограничением некоторых видов деловой активности.
Одним из методов стабилизации внутреннего денежного обращения после преодоления инфляции является ревальвация - повышение валютного курса национальной денежной единицы по отношению к валютам других государств. Ревальвация осуществляется правительством страны или международными организациями в официально принятом порядке.
Ревальвация чаще всего объединяется с деноминацией - процедурой замены старых денег на новые.
Деноминация - чисто техническая операция, в результате которой денежная масса, находящаяся в обращении, не увеличивается, количество выводимых из обращения старых купюр равно количеству новых вводимых в обращение денежных знаков. В большинстве случаев коэффициентом укрупнения служит единица с одним или нисколькими нулями (10, 100, 1000 и более). По этому коэффициенту ранее выпущенные денежные знаки обмениваются на новые. Одновременно по этому же коэффициенту перечисляются товарные цены, тарифы на услуги, заработная плата и др.
В бывшем СССР деноминация проводилась несколько раз. В 1922 году 1 руб. новыми деньгами приравнивали к 10 000 руб. старых денег. В 1923 году 1 руб. приравнивали к 100 руб. выпуска 1922 году или к 1 000 000 руб. денежных знаков всех прежних выпусков. В 1924 году в СССР произошла еще одна деноминация, при которой 1 новый рубль был равен 20 000 руб. в советских знаках образца 1923 году или 50 млрд, руб., выпущенных в обращение до 1922 года, причем обмен был ограничен сроком до 30 апреля 1924 года. Следующая деноминация произошла в 1961 году, когда 1 новый рубль равнялся 10 старым.
С 1 января 1998 года произошла последняя в XX столетии деноминация рубля в России. Обращающиеся рубли были заменены на новые в соотношении 1000 руб. старого образца к 1 рублю в новых деньгах.
В Украине деноминация рублей СССР на купоны Украины, как временные деньги, проводилась в 1992 году в соотношении 1 рубля к 1 купону, в 1996 году была вторая деноминация, когда вводились новые деньги - гривны в соотношении 100 000 купонов к 1 гривне.

Еще по теме Количество денег в обращении:

ДЕНЕЖНАЯ МАССА И ПОКАЗАТЕЛИ ЕЕ ХАРАКТЕРИЗУЮЩИЕ. ЗАКОНЫ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ И ОПРЕДЕЛЕНИЕ КОЛИЧЕСТВА ДЕНЕГ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ОБРАЩЕНИЯ
§ 5. Пропорциональность депозитного обращения количеству денег при нормальных условиях

Денежная масса — совокупность потребительских, платежных и накопленных средств, обслуживающая экономические связи и принадлежащая физическим и юридическим лицам, а также государству.

Процесс движения денег, обслуживающих реализацию ВВП, называется денежным обращением.

Между процессом реализации ВВП и денежным обращением существует внутренняя связь: чем больше номинальный объем реализации ВВП, тем больше будет поток денежного обращения, и наоборот.

Номинальный ВВП определяется двумя факторами: физическим объемом реализуемых товаров и услуг (Q ) и уровнем их цен (P ). А размер денежного объема определяется массой денег, находящихся в обращении (М ), и скоростью обращения денежной единицы (V ).

Упомянутые величины учитываются в уравнении обмена:

На его базе можно определить закономерности изменения основных рыночных процессов и показателей, в частности: уровня товарных цен, скорости обращения денег, массы денег в обращении.

Уровень товарных цен определяется уравнением:

Массу денег в обращении характеризует уравнение:

Это уравнение часто называют .

Вопрос наполнения деньгами экономики крайне важен для Украины. Считается, что низкая (по сравнению с другими государствами) степень монетизации является едва ли не главной причиной роста задолженности и других многочисленных проблем.

Степень (уровень) монетизации экономики рассчитывается как частное от деления денег, находящихся в обращении, на объем ВВП. Оба показателя используются в натуральном выражении.

Прирост денежной массы, имеет своим источником прирост ВВП. Рост монетизации означает, что все большая и большая доля ВВП сохраняется в денежной форме и наоборот.

Таким образом, рост степени монетизации указывает на рост мобильности экономики, на рост потенциальной гибкости поведения экономических субъектов.

Важнейший количественный показатель денежного обращения- денежная масса- совокупный объем покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственный оборот и принадлежащих частным лицам, предприятиям и государству. Для анализа количественных изменений денежного обращения на определенную дату и за определенный период, а также для разработки мероприятий по регулированию темпов роста и объем денежной массы используются различные показатели (денежные агрегаты).
В финансовой статистике промышленно развитых стран для определения денежной массы применяется следующий набор основных денежных агрегатов: М-1- наличные деньги в обращении (банкноты, монеты) и средства на текущих банковских счетах; М-2- агрегат М-1 плюс срочные и сберегательные вклады в коммерческих банках (до четырех лет); М-3- агрегат М-2 плюс сберегательные вклады в специализированных кредитных учреждениях; М-4- агрегат М-3 плюс депозитные сертификаты крупных коммерческих банков.
В США для определения денежной массы используется четыре денежных агрегата, в Японии и Германии- три, в Англии и Франции- два. Анализ структуры и динамики денежной массы имеет большое значение при выработке центральными банками ориентиров кредитно-денежной политики.
Для расчета совокупной денежной массы в обращении в России предусмотрены следующие денежные агрегаты: агрегат М-0- наличные деньги; агрегат М-1- агрегат М-0 плюс расчетные текущие и прочие счета (расчетные счета, специальные счета, счета капитальных вложений, аккредитивы и чековые счета, счета местных бюджетов, счета бюджетных, профсоюзных, общественных и других организаций, средства Госстраха, фонд долгосрочного кредитования) вклады в коммерческих банках; депозиты до востребования в Сбербанке; агрегат М-2- агрегат М-1 плюс срочные вклады в Сбербанке; агрегат М-3- агрегат М-2 плюс депозитные сертификаты и облигации государственных займов.
В международной статистике в объеме денежной массы, кроме наличных денег, учитываются также депозитные деньги. МВФ рассчитывает общий для всех стран показатель М1 и более широкий показатель- «квазиденьги» (срочные и сберегательные банковские счета и наиболее ликвидные финансовые инструменты, обращающиеся на рынке). Использование различных показателей денежной массы позволяет дифференцированно подойти к анализу состояния денежного обращения. Изменение объема денежной массы может быть результатом как изменения массы денег в обращении, так и ускорения их оборота.
Скорость обращения денег- показатель интенсификации движения денег при функционировании их в качестве средства обращения и средства платежа. Он трудно поддается количественной оценке, поэтому для его расчета используются косвенные данные. В промышленно развитых странах в основном исчисляются два показателя скорости роста оборота денег: показатель скорости обращения в кругообороте доходов- отношение валового национального продукта (ВНП) или национального дохода к денежной массе, а именно к агрегату М-1 или М-2. Этот показатель раскрывает взаимосвязь между денежным обращением и процессами экономического развития; показатель оборачиваемости денег в платежном обороте- отношение суммы переведенных средств по банковским текущим счетам к средней величине денежной массы.
В РФ в практике статистической работы в зависимости от полноты охвата оборота наличных денег различают: 1) скорость возврата денег в кассы учреждений Центрального банка России как отношение суммы поступлений денег в кассы банка к среднегодовой массе денег в обращении; 2) скорость обращения денег в налично-денежном обороте, исчисляемую путем деления суммы поступлений и выдачи наличных денег, включая оборот почты и учреждений Сбербанка, на среднегодовую массу денег в обращении. Изменение скорости обращения денег зависит от многих факторов, как общеэкономических (циклического развития экономики, темпов экономического роста, движения цен), так и чисто монетарных (структуры платежного оборота, развития кредитных операций и взаимных расчетов, уровня процентных ставок на денежном рынке и т.д.). Ускорению обращения денег способствуют замена металлических денег кредитными, развитие системы взаимных расчетов, внедрение ЭВМ в банковское дело, применение электронных средств денежных расчетов.
При обесценении денег потребители увеличивают покупки товаров, для того чтобы оградить себя от падения покупательной способности денег, что ускоряет денежный оборот. При прочих равных условиях ускорение скорости обращения денег равнозначно увеличению денежной массы и является одним из факторов инфляции.
6.Закон денежного обращения

Товарно-денежные отношения требуют определенного количества денег для обращения. Закон денежного обращения, открытый К.Марксом, устанавливает количество денег, нужное для выполнения ими функций средства обращения и средства платежа.
Количество денег, необходимое для выполнения функции денег как средства обращения, зависит от трех факторов:
-количества проданных на рынке товаров и услуг (связь прямая);
-уровня цен товаров и тарифов (связь прямая);
-скорости обращения денег (связь обратная).
Все факторы определяются условиями производства. Чем больше развито общественное разделение труда, тем больше объем продаваемых товаров и услуг на рынке; чем выше уровень производительности труда, тем ниже стоимость товаров и услуг и цены.
Количество денег для обращения и платежа определяется следующими условиями:
-общим объемом обращающихся товаров и услуг (зависимость прямая);
-уровнем товарных цен и тарифов на услуги (зависимость прямая, поскольку чем выше цены, тем больше требуется денег);
-степенью развития безналичных расчетов (зависимость обратная);
-скоростью обращения денег, в том числе кредитных (зависимость обратная).
Таким образом, закон, определяющий количество денег в обращении, имеет следующий вид:
Количество денег, необходимых в качестве средства обращения и средства платежа=(Сумма цен реализуемых товаров и услуг- Сумма цен проданных товаров в кредит, срок оплаты по которым не наступил+ Сумма платежей по долговым обязательствам- Сумма взаимно погашающихся платежей)/ Среднее число оборотов денег, как средства обращения, так и средства платежа