Egy közös projekt „weboldalon” a Revera ügyvédi iroda szakértőivel együtt megértjük azokat a dokumentumok árnyalatait, amelyekre szükségünk lehet az életben. Ma Tatyana Lyzo vállalati jogász beszél a külföldi számlák bonyolultságáról.

Nyithat számlát egy fehérorosz külföldön?

Igen talán. Ezt a jogot a Belarusz Köztársaság „A valutaszabályozásról és a valutaellenőrzésről” szóló törvényének 19. cikke írja elő. Külföldi számlák devizában és fehérorosz rubelben is nyithatók; bankokban és más hitelintézetekben egyaránt. Ebben az esetben csak a fehéroroszországi jogszabályokban meghatározott számlanyitási eljárást és feltételeket kell betartani.

Nevezetesen, kérjen engedélyt a Nemzeti Banktól. Mind a fehérorosz állampolgárok, mind az országunkban tartózkodási engedéllyel rendelkező külföldi állampolgárok számára szükséges. És mindez azért, mert mindketten Fehéroroszország lakosai a valutára vonatkozó jogszabályok megértésében.

A számlanyitási engedély megszerzéséhez az egyének benyújtják a Nemzeti Banknak:

A petíciónak tartalmaznia kell:

• a fellebbezés lényegének megállapítása;
• a számlanyitás célja, a számlanyitás tervezett módja, valamint annak a nem rezidens banknak a helye és neve, amelyben a számlanyitást tervezik;
• az állampolgár személyes aláírása.

Miért kell külföldi számla és lehet-e rajta fizetést kapni?

Számlák nyithatók különféle célokra. Ez lehet pénzeszközök letétként történő elhelyezése, kölcsönök fogadása, kölcsönök felvétele, különféle fizetési módok stb.

Ami a külföldi számlanyitást illeti a bérek fogadására, ez a kérdés gyakran a devizában való bérezési vágyhoz kapcsolódik.

Itt fel kell mérni a munkavállaló elsődleges lakóhelyét (helyszínét) - Fehéroroszországban vagy külföldön.

Ha külföldön él és ott dolgozik, akkor bármilyen számlát nyithat anélkül, hogy átmenne a fehéroroszországi engedélyezési eljáráson. Ez csak egy a kivételek közül, amikor nincs szükség a Nemzeti Bank engedélyére.

« De ha például egy külföldi cégnek dolgozik, miközben Fehéroroszországban tartózkodik, akkor valószínűleg Fehéroroszország területén kapja meg a bérét - egy fehérorosz bankban nyitott számlára.– mondja Tatiana Lyzo.

A szakember szerint ennek az az oka, hogy a Nemzeti Banktól kérve számlanyitási engedélyt, gazdaságilag indokolni kell, miért kell külföldön nyitni a „bér” számlát. Ezenkívül 2015. szeptember 16-tól azok a külföldi cégek, amelyeknek nincs képviseletük Fehéroroszországban, nemcsak devizában, hanem fehérorosz rubelben is folyó folyószámlát nyithatnak (korábban külföldi cég is nyithatott folyószámlát). csak a képviseleti irodái nevében fehérorosz rubelben számlázzon).

Fontos! Ha Ön egy külföldi cégnél dolgozik, beleértve annak fehéroroszországi képviseletét, és munkaszerződését Fehéroroszországon kívül kötötte, akkor a valutajogszabályok miatt Önnek joga van a fizetést devizában kapni egy fehérorosz bankban nyitott számlára. .

Amikor nincs szüksége a Nemzeti Bank engedélyére a számlanyitáshoz

A belföldi illetőségű magánszemélyek esetében két olyan eset van, amikor Fehéroroszországon kívüli számla nyitásához nincs szükség a Nemzeti Bank engedélyére:

• számla megnyitása hiteltranzakciók devizában és fehérorosz rubelben történő rögzítésére;
• a Fehéroroszországon kívüli tartózkodás (tartózkodás) ideje alatt (a devizaműveletek lebonyolítására vonatkozó szabályok 37. szakasza, 38. cikkelye, amelyet a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankja Igazgatóságának 2004. április 30-i 72. sz. határozata hagyott jóvá).

A második esetben az egyén Fehéroroszországon kívüli tartózkodási (tartózkodási) időtartama alatt azt az időtartamot értjük, ameddig ez a személy külföldön tartózkodik (tartózkod), és rendelkezik tartózkodási engedéllyel, vízummal, ideiglenes tartózkodási engedéllyel az országban vagy egyéb dokumentum, amely megerősíti azt a tényt, hogy legálisan tartózkodott Fehéroroszországon kívül. Ebben az esetben az egyénnek joga van szabadon belépni Fehéroroszországba, majd visszatérni az ideiglenes tartózkodási (tartózkodás) országába.

Fontos! A többszöri beutazásra jogosító vízum és az időszakos tartózkodás (tartózkodás) külföldi állam területén jogot ad arra, hogy a Nemzeti Bank engedélye nélkül számlát nyissanak, és a kiadott vízum érvényességi ideje alatt ne zárják be. De amikor a vízum lejár, az egyénnek be kell zárnia a számlát, és át kell utalnia a számla egyenlegét Fehéroroszországba, vagy a vámszabályoknak megfelelően be kell importálnia a külföldről beérkezett összes valutaértéket Fehéroroszországba, vagy engedélyt kell kérnie a Nemzeti Banktól a megnyitáshoz. számla külföldön.

Kell-e egy hallgatónak a Nemzeti Bank engedélye ahhoz, hogy külföldi ösztöndíjat kapjon?

A hallgatók, egyetemisták és egyéb hallgatók általában ideiglenes tartózkodási engedélyt vagy ideiglenes tartózkodási engedélyt stb. kapnak külföldi oktatási intézményben folytatott tanulmányaik idejére. Tanulmányaik alapján vízumot is kiállítanak (ha szükséges).

Ezért, ha rendelkeznek a fenti okmányokkal, és időszakos külföldön tartózkodnak (tartózkodnak), akkor ezek a személyek a kivétel hatálya alá tartoznak, amikor nem szükséges a Nemzeti Bank engedélye a számlanyitáshoz ahhoz, hogy ösztöndíjat kapjanak.

Mi történik, ha a Nemzeti Bank engedélye nélkül nyit számlát külföldön

A Fehéroroszországon kívüli számlanyitási eljárás megsértéséért való felelősséget a cikk írja elő. 11.5. A Fehérorosz Köztársaság közigazgatási szabálysértési törvénykönyve, valamint az Art. A Fehérorosz Köztársaság Büntető Törvénykönyvének 224. cikke.

Ami viszont a nemzeti bank engedélye nélkül külföldi bankokban történő számlanyitás felelősségét illeti, a felelősségre vonható személyek között csak jogi személyek és egyéni vállalkozók tisztviselői vannak, közönséges magánszemélyek nem.

Magánszemélyek számára ezentúl csak adminisztratív felelősség vonatkozik a Nemzeti Bank számlanyitási engedélyében meghatározott feltételek megsértéséért: 5-35 alapegység összegű pénzbírság (közigazgatási törvénykönyv 2. rész, 11.5 cikk).

Mit kell tennie, hogy külföldön nyissa meg cégét

A fehérorosznak joga van jogi személyt bejegyeztetni egy külföldi államban való részvétellel, és meg kell vásárolnia egy meglévő külföldi társaságot. Ebben az esetben a következő törvényi előírásokat kell betartani:

• szerezze be a megfelelő engedélyt a Nemzeti Banktól: részvények vásárlása, ha azokat az alapítók között felosztják, részesedést az alaptőkéből vagy részesedést nem rezidensek vagyonából; vagy nem rezidensek által kibocsátott értékpapírok nem rezidenstől való megszerzése (a Belarusz Köztársaság „A valutaszabályozásról és a valutaellenőrzésről” szóló törvényének 10. cikke);
• bármilyen formában levélben értesítse az adóhatóságot a külföldi szervezetben való részvételről az ilyen szervezetben való részvételtől számított 5 munkanapon belül (a Fehérorosz Köztársaság Adótörvénykönyve 22. cikkének 1.9.2. pontja, 1. pont) ).

Ugyanakkor a fehérorosz jogszabályok nem írnak elő arra vonatkozó követelményt, hogy engedélyt kell szerezni a Nemzeti Banktól számlanyitásra egy ilyen külföldi vállalat számára.

Hogyan vásárolhat részesedést egy külföldi cégben vagy részvényeket külföldön

A nemzeti bank engedélyének megszerzésének eljárását olyan műveletek végzésére, mint például a részvények vagy az alaptőkében való részesedés, a nem rezidens által kibocsátott részvények és egyéb értékpapírok megszerzése, az engedélyek kiadásának és biztosításának eljárásáról szóló utasítás rendelkezik. a valutaszabályozáshoz szükséges bejelentéseket, jóváhagyva a Nemzeti Bank igazgatóságának 2015. augusztus 26-i 514. sz.

Így az utasítások előírják, hogy:

• A Nemzeti Bank engedélyt ad ki az elszámolások megtétele előtt (azaz a részvények, részvények vagy részvények kifizetése a Nemzeti Bank engedélyének megszerzése előtt szabálysértésnek minősül);
• az engedély kiadása (érvényességi idejének meghosszabbítása), valamint a kiadás indoklással ellátott írásbeli megtagadása az írásbeli kérelem Nemzeti Banknál történt nyilvántartásba vételétől számított 15 naptári napon belül történik.

Ugyanakkor a részvények tekintetében meg kell különböztetni két esetet - a részvények megszerzését egy külföldi társaság jegyzett tőkéjének kifizetéseként és a részvényeket, mint egy külföldi társaság értékpapírját, amelyekkel szabadon kereskednek. a tőzsdén. Ettől függ a devizaügylet típusa és a Nemzeti Bankhoz benyújtott dokumentumcsomag. Ha például tőzsdén jegyzett Apple-részvényeket szeretne vásárolni, akkor a Nemzeti Bankkal kell kapcsolatba lépnie, hogy engedélyt kapjon értékpapír-vásárlásra, és ne vásároljon részvényeket, ha azokat egy külföldi cég alapítói között osztják szét.

Részvények, alaptőkében való részesedések, nem rezidensek tulajdonában való részesedés megszerzésére irányuló devizaügylet lebonyolítására vonatkozó engedély megszerzéséhez a magánszemélyek a következő dokumentumokat nyújtják be a Nemzeti Banknak:

• írásbeli kérelem bármilyen formában;
• személyazonosító okmány (útlevél, tartózkodási engedély) másolata.
• a vonatkozó polgári ügyletet igazoló okirat másolata;
• a nem rezidensre vonatkozó cégjegyzék-kivonat másolata, ha a nem rezidens már bejegyzett személy;
• a nem rezidens létesítő okiratának másolata (ha a nem rezidens újonnan jön létre - a nem rezidens létesítő okirat-tervezete).

A nem rezidens által kibocsátott értékpapírok (ideértve az alaptőke befizetésével nem összefüggő részvényeket is) vásárlására devizaügylet lebonyolítására vonatkozó engedély megszerzéséhez a dokumentumcsomag némileg eltérő: nem kell kivonatot benyújtani. a nem rezidens cégjegyzékét és létesítő okiratait, de be kell nyújtani az értékpapírpiac hivatásos szereplőjével (ideértve a bankot is) kötött megállapodást és a külföldi állam területén történő bejegyzéséről szóló okirat másolatát. , ha a szolgáltatásait ügyletkötéskor veszik igénybe.

A petíciónak tartalmaznia kell:

• a címzett megjelölése (a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankja, Valutaszabályozási és Pénznem-ellenőrzési Főigazgatóság, 220 008, Minsk, Nezavisimosti Ave., 20);
• az állampolgár vezetékneve, keresztneve, családneve (ha van), lakóhelyének (tartózkodási helyének) és (vagy) munkahelyének (tanulmányi helyének) címe;
• a fellebbezés lényegének megállapítása;
• a művelet szükségességének gazdasági indokolása;
• a magánszemély hozzájárulása dokumentumok benyújtásához, valamint a Nemzeti Bank engedélye keretében végrehajtott tranzakciókra vonatkozó egyéb információk;
• a valutaértékek befektetésének hatékonyságának értékelése;
• az állampolgár személyes aláírása.

A dokumentumok áttekintése mindkét esetben ingyenes.

Milyen büntetés jár a devizaműveletekre vonatkozó eljárás megsértéséért?

A devizaügyletek rendjének biztosításáról szóló, 2015. 02. 02-i 49. számú elnöki rendelet értelmében devizaügylet magánszemély által történő végrehajtása a Nemzeti Bank engedélye nélkül, amikor az engedély szükséges a devizaügyletek során. törvény szerint 50-től 100 alapegységig terjedő pénzbírságot von maga után.

Projekt partner

A Revera cég a fehérorosz jogi szolgáltatások piacának egyik vezetője. A cég jogászai a Belarusz Köztársaság Gazdasági Minisztériumának és Külügyminisztériumának szakembereivel együtt évente elkészítik a Doing Business in Belarus címtárat, amely hivatalos útmutató a befektetők számára.

A jogszabályok lehetővé teszik az egyének számára, hogy államunkon kívüli bankokban devizában és fehérorosz rubelben is számlát nyissanak<*> . A legtöbb esetben ehhez engedélyt kell kérni a Nemzeti Banktól a számlanyitáshoz.

Kinek kell engedély

A belföldi illetőségű magánszemélyeknek engedélyt kell kérniük a Nemzeti Banktól, hogy külföldi bankban számlát nyithassanak<*> .

Alatt lakosok olyan egyént jelent, aki<*> :

— a Fehérorosz Köztársaság állampolgárai;

- az országunkban tartózkodási engedéllyel rendelkező külföldi állampolgárok és hontalanok.

Egy megjegyzésre
Külföldi bankok (nem rezidens bankok) olyan bankok és nem banki jellegű pénzintézetek, amelyeket egy külföldi állam jogszabályai szerint alapítottak, és amelyek székhelye államunkon kívül van.<*> .

Milyen esetekben nem szükséges engedélyt kérni?

Két olyan eset van, amikor a Nemzeti Bank engedélyt kap külföldi bankban történő számlanyitásra nem szükséges :

- ha számlát nyit hitelügyletek könyveléséhez <*> ;

- ha számlát nyit a Fehéroroszországon kívüli tartózkodás (tartózkodás) ideje alatt <*> .

Egy megjegyzésre
Az egyén Fehérorosz Köztársaságon kívüli tartózkodási ideje alatt azt az időtartamot értjük, ameddig külföldön él (van), és rendelkezik tartózkodási engedéllyel, vízummal, ideiglenes tartózkodási engedéllyel az országban vagy más olyan okmánnyal, amely megerősíti a jogszerű tartózkodás tényét. a Fehérorosz Köztársaságon kívül<*> .

Példa
Egy fehérorosz állampolgár Franciaországban él és dolgozik (hosszú távú munkavállalási vízummal rendelkezik). Joga van bankszámlát nyitni anélkül, hogy lefolytatná a fehéroroszországi engedélyezési eljárást.

Ebben az esetben a külföldi tartózkodást engedélyező okiratban meghatározott tartózkodási (tartózkodási) időtartam lejártával köteles zárjon be egy fiókot és végrehajtani az alábbi műveletek egyikét :

1) utalja át a számla egyenlegét a Fehérorosz Köztársaságba;

2) a vámszabályok betartásával minden külföldön átvett valutaértéket behozni a Fehérorosz Köztársaságba.

Ellenkező esetben szüksége lesz engedélyt kell kérni a Nemzeti Banktól a számlanyitáshoz egy külföldi bankban<*> .

Jegyzet!
Nem kell számlát zárnia külföldi banknál, ha a külföldi tartózkodást (tartózkodást) engedélyező dokumentumban meghatározott időtartamon belül Fehéroroszországba érkezik, majd visszatér az ideiglenes tartózkodási (tartózkodási) országba.<*> .

Így a többszöri beutazásra jogosító vízum és az időszakos tartózkodás (tartózkodás) egy külföldi állam területén jogot ad számlát nyitni engedély nélkül Nemzeti Bank és ne zárja be a kiadott vízum érvényességi ideje alatt .

Milyen célból nyithat számlát külföldi bankban?

Számlák nyithatók különféle célokra. Különösen a pénzeszközök letétként történő elhelyezése, kölcsön megszerzése vagy bármilyen kifizetés, például ugyanaz fizetések . Utóbbi esetben azonban mindenekelőtt annak az állampolgárnak az elsődleges lakóhelyét (telephelyét) kell felmérni, aki külföldi bankban vezetett számlára szeretne fizetést kapni.

Tehát ha külföldön él és dolgozik, akkor nem lesz problémája. Nem rezidens banknál nyithat számlát, hogy megkapja fizetését. Ugyanakkor nem kell átmennie az engedélyezési eljáráson Fehéroroszországban.

Ha egy külföldi cégnél dolgozik, de Fehéroroszországban él, akkor valószínűleg egy fehérorosz bankban nyitott számlára kapja fizetését. Ráadásul fehérorosz rubelben. Ez annak köszönhető, hogy:

először is, azok a külföldi jogi személyek, amelyek nem rendelkeznek képviselettel Fehéroroszországban, 2015. szeptember 16-tól nyithatnak folyószámlát fehérorosz rubelben.<*> ;

másodszor, amikor a Nemzeti Banktól kér engedélyt külföldi bankban történő számlanyitásra, kérelmében közgazdaságilag indokolni kell, hogy miért kell a fizetése átutalására szolgáló számla nem rezidens bankban lennie. A vizsgált helyzetben pedig nem kell külföldön „bérszámlákat” nyitni.

Szükség van más engedélyekre?

Ne feledje, hogy bizonyos esetekben be kell szereznie a Nemzeti Bank engedélye a tőkemozgással kapcsolatos devizaügyletek lebonyolításához <*>. Más szavakkal, továbbá A külföldi bankban történő számlanyitáson túlmenően engedélyt kell kérni a meghatározott devizaműveletek lebonyolításához.

Egy megjegyzésre
A tőkemozgással kapcsolatos devizaügyletek olyan devizaügyletek, amelyeket rezidensek és nem rezidensek között hajtanak végre, és amelyek nem minősülnek rövid távúnak.<*> .

Például, ha külföldi bankban helyez el pénzt, engedélyt kell szereznie a devizaügyletek végrehajtásához<*> .

Jegyzet!
Nem kell engedélyt kérnie a Nemzeti Banktól a tőkemozgással kapcsolatos devizaügyletek lebonyolításához, ha egy évnél hosszabb ideig folyamatosan a Fehérorosz Köztársaságon kívül tartózkodik (tartózkodott). De feltéve, hogy az ilyen műveletek lefolytatása nem kapcsolódik az Ön Fehéroroszország területén folytatott üzleti tevékenységéhez<*> .

Ennek az engedélynek a megszerzéséhez be kell nyújtania a Nemzeti Bankhoz az 514. számú utasítás 1. függelékének 1., 2., 6. pontjában előírt dokumentumokat, az 514. számú utasítás 1. részének 5. pontjában.

Milyen dokumentumokat kell benyújtani az engedély megszerzéséhez

A számlanyitási engedély megszerzéséhez a következő dokumentumokat kell benyújtania a Nemzeti Bankhoz<*> :

1) írásbeli kérelmet bármilyen formában .

A petíciónak tartalmaznia kell:

— a fellebbezést benyújtó személy szervezetének vagy beosztásának neve és (vagy) címe. Jelen esetben ez a Nemzeti Bank Monetáris és Pénzügyi Monitoring Főigazgatósága.

referencia Információk
Postacím: 220008, Minsk, Nezavisimosti Ave., 20;

- vezetékneve, keresztneve, családneve (ha van);

— lakóhelyének (tartózkodási helyének) címe;

— a fellebbezés lényegének ismertetése;

— a kért művelet végrehajtásának szükségességének gazdasági indoklása (számlanyitás külföldi bankban);

— hozzájárulása dokumentumok benyújtásához, valamint a Nemzeti Bank engedélye keretében végzett műveletekre vonatkozó egyéb információk;

— a számlanyitás célja, a számla tervezett módja, valamint annak a nem rezidens banknak a helye és neve, amelyben számlanyitást tervez;

- az Ön személyes aláírása.

Jegyzet!
A petíciót orosz vagy fehérorosz nyelven nyújtják be. A szövege legyen olvasható. Ha a beadványt kézzel írják és nem gépelték le például számítógépen, akkor azt tiszta, jól olvasható kézírással kell megírni. Obszcén vagy sértő szavak vagy kifejezések használata nem megengedett<*> .

Példa a kérés megfogalmazására Én, Petrov Ilja Jurijevics, al. 7.1. A Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankja Igazgatóságának 2015. augusztus 26-i N 514 számú határozatával jóváhagyott, a valutaszabályozás céljából szükséges engedélyek kiadására és bejelentések benyújtására vonatkozó utasítások 7. pontja „A bank egyes kérdéseiről a valutaszabályozáshoz szükséges engedélyek kiadása és bejelentések benyújtása” – fellebbezéssel fordulok, hogy adjak engedélyt számlanyitásra a Fehérorosz Köztársaság nem rezidens bankjában. Annak a nem rezidens banknak a neve és székhelye, amelyben számlanyitást terveznek: UniCredit Bank Austria AG (Bank Austria), Vordere Zollamtsstrasse 13, Bécs 1030 Ausztria. Számlanyitás célja: betét elhelyezése. Tervezett számlamód: betétszámla. A számlanyitás szükségességének gazdasági indoklása: a megadott bank nem rezidensek számára biztosít letét elhelyezési lehetőséget. A betét kamata évi 5 százalék. A nevezett bankkal való előzetes egyeztetés alapján 10.000 euró letétet tervezek elhelyezni. A befizetési idő 1 év. A letét elhelyezése eredményeként évi 500 euró nyereséget tervezek. A bank melletti választást a következő tényezők indokolják: — az osztrák bankrendszer jó hírneve; – az osztrák bankok tevékenysége a Szövetségi Bankbizottság szigorú ellenőrzése alatt áll; — a betétek biztonsága: minden osztrák banknak biztosítania kell azokat; — A Bank Austria vezető szerepet tölt be az osztrák bankszektorban, és magas megbízhatósági besorolással rendelkezik. A fentiek alapján engedélyt kérek a Bank Austria-nál (Ausztria) betétszámla nyitására 1 éves időtartamra. Hozzájárulok a kiadott engedély keretein belül végzett műveletekre vonatkozó dokumentumok, valamint egyéb információk átadásához. Szeretném tájékoztatni, hogy a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjához is kérelmet küldtem, hogy engedélyt kapjon a tőkemozgással kapcsolatos devizaügyletek lebonyolítására abból a célból, hogy pénzeszközöket helyezzenek el bankokban és más hitelintézetekben. külföldi országok.

2) személyazonosító okmány másolata , például útlevelek.

Jegyzet!
További információkat, valamint egyéb dokumentumokat kérhetnek, amelyek megkönnyítik az engedély kiadásának mérlegelését.<*>. Ez azt jelenti, hogy kérésre be kell mutatnia azokat a dokumentumokat, amelyek megkönnyítik kérelmének érdemi elbírálását, és megerősítik a számlanyitás szükségességét.

A számlanyitási engedélyt egy időszakra adják ki legfeljebb 1 év <*> .

Mik az engedély kiadásának határidejei és meghosszabbítható-e?

Pozitív döntés esetén a Nemzeti Bank a jóváhagyott formában írásban megküldi Önnek a számlanyitási engedélyt 15 naptári napon belül írásbeli kérelmének nyilvántartásba vételétől számítva<*>. Ha a Nemzeti Bank további tájékoztatást kért, az engedély kiadásának határideje hosszabb lesz. Ugyanakkor ő nem haladhatja meg a kézhezvételtől számított 10 naptári napot A Nemzeti Bank ezt az információt és a kért dokumentumokat<*> .

Meghosszabbíthatja a fiók megnyitásának engedélyét. Ezért lejárat előtt kiadott engedélyt, fel kell vennie a kapcsolatot a Nemzeti Bankkal<*> .

Az engedély érvényességi idejének meghosszabbításához be kell nyújtania a Nemzeti Bankhoz az engedély kiadásához benyújtott dokumentumokat (kérelmet és másolatot pl. útlevélről), valamint<*> :

- a kiadott engedély másolata az összes változtatással és kiegészítéssel;

— információ a számlán lévő pénzeszközök mozgásáról az engedély érvényességének utolsó 12 hónapjában.

Egy megjegyzésre
A számlanyitási engedély érvényességi idejének meghosszabbítása a kibocsátásával egyidőben történik<*> .

Ha nem újítja meg az engedélyt, vagy nem kap újat, akkor az engedélyben megjelölt lejárati idő előtt számlát kell zárnia, és erről bármilyen formájú levélben tájékoztatnia kell a Nemzeti Bankot. Ezt meg kell tenni legkésőbb a zárónaptól számított 10 munkanapon belül <*> .

Mikor lehet megtagadni tőled az engedélyt (annak meghosszabbítását)

A Nemzeti Bank tud megtagadja a számlanyitási vagy megújítási engedély kiadását . Ez akkor fordulhat elő, ha pl<*> :

— nem megfelelően elkészített dokumentumokat nyújtott be;

— nem nyújtotta be a szükséges dokumentumokat;

— hamis információt adott meg;

— gazdaságilag nem indokolt a külföldi bankban történő számlanyitás szükségessége;

- a kérelmét megelőző 6 hónapban megsértette a Nemzeti Bank által korábban kiadott engedélyek feltételeit (amennyiben az Ön számára került kiadásra).

Egy megjegyzésre
A Nemzeti Bank a kérelem nyilvántartásba vételétől számított 15 naptári napon belül írásban megtagadja az engedély kiadását vagy meghosszabbítását. Ebben az esetben meg kell jelölni, hogy miért tagadták meg az engedély megszerzését vagy megújítását. Ha a Nemzeti Bank további információkat vagy dokumentumokat kért, az elutasítás elküldésének határideje nem haladhatja meg a 10 naptári napot attól a naptól számítva, amikor azok a Nemzeti Bank megkapta.<*> .

Amikor az engedély korán lejár

A számlanyitási engedély érvényessége az abban megállapított időszak lejárta előtt megszűnik akciók , ha pl<*> :

— megfelelő kérelmet nyújt be a Nemzeti Bankhoz;

— megsérti a kiadott engedély feltételeit. Így Ön köteles a külföldi bankban engedély alapján nyitott számlán a tranzakciókat az engedélyben meghatározott számlarend szerint bonyolítani. Az ilyen számlán lévő, az engedélyben megállapított összeget meghaladó devizamennyiséget az engedélyben meghatározott határidőn belül át kell utalni Fehéroroszországba.<*> ;

— megállapításra kerül, hogy Ön valótlan adatokat adott meg, amelyek alapján engedélyt kapott;

- az engedély kiadásától számított hat hónapon belül nem vesz igénybe külföldi bankban nyitott számlát.

Az engedély megszüntetéséről a Nemzeti Banktól kapott értesítésből értesül. Ezen kívül feltünteti az engedély lejárati idejét is.<*> .

Egy megjegyzésre
Az engedély értesítés nélkül megszűnik, ha<*> :
— a kiállítás érvényességi idejének lejárta;
- egy személy halála.

Változtatnom kell az engedélyen, és mit kell tennem, ha elveszik?

Szükséged lesz megváltoztatni az eseményhez tartozó számlanyitási engedélyben változások a vezetéknévben, keresztnévben, családnévben (ha van) . Ebben a helyzetben egy hónapon belül az ilyen változások időpontjától kezdve kapcsolatba kell lépnie a Nemzeti Bankkal petíciót az engedély megfelelő módosításáról vagy új engedély kiadásáról<*> .

Ha te elvesztette az engedélyt Külföldi bankban történő számlanyitáshoz nem kell újat vennie. kiadásához elegendő a Nemzeti Bankhoz fordulni egy írásos kérelemmel megkettőzött engedély . Az ilyen kijelentés formája tetszőleges<*> .

Jegyzet!
Ne feledje, hogy másodlatot csak annak az engedélynek az érvényességi ideje alatt adunk ki, amelyre másodlatot kért.<*>. Ezért, ha elvesztette a számlanyitási jogosultságát, és időközben lejárt, új felhatalmazást kell beszereznie.

Milyen felelősséggel jár az engedély nélküli számlanyitás?

A számlanyitáshoz előzetesen engedélyt kell kérni, pl. mielőtt kinyílik egy külföldi bankban. A Fehérorosz Köztársaságon kívüli számlanyitási eljárás megsértéséért a felelősség a következőket tartalmazza:

- Művészet. 11.5 Közigazgatási szabálysértési kódex;

- Művészet. 224 CC.

Az engedély nélküli számlanyitásért azonban csak a szervezetek tisztségviselői és egyéni vállalkozók felelősek. Vagyis Ön nem felelős azért, ha külföldi bankban számlát nyit a Nemzeti Bank számlanyitási engedélye nélkül. Önnel kapcsolatban ez csak akkor történik meg, ha Ön ilyen engedéllyel, megszegte annak feltételeit . Ebben az esetben 5-35 BV pénzbírsággal sújtható<*> .

referencia Információk
A BV mérete 24,5 bel. dörzsölés.<*>. Ennek megfelelően a számlanyitási engedély feltételeinek megsértéséért kiszabható bírság 122,5-857,5 BYN. dörzsölés.

Felelősségre vonható akkor is, ha külföldi bankszámlát használ a bankszámlához devizaügylet a tőkemozgással kapcsolatos, a Nemzeti Bank engedélye nélkül, ha ilyen engedély szükséges. Például pénzt helyez el egy külföldi bankba. Ez 50–100 BV (1225–2450 BYR) pénzbírsággal jár.<*> .

Számlanyitás, regisztráció (alapítás) vagy cég (részvény) külföldön történő vásárlása előtt a fehérorosz állampolgároknak engedélyt kell kérniük a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjától. Nézzük meg, milyen esetekben szükséges engedélyt kérni a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjától. A Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankja új cég regisztrálásakor vagy vásárlásakor. Mennyire nehéz megszerezni? És milyen következményekkel jár, ha ezt az engedélyt nem szerzik meg, a szervezetet bejegyzik, és a Nemzeti Bank tudomást szerez róla.

Hogyan szerezzünk engedélyt az NBRB-től külföldi cég bejegyzésére (alapítására)?

Az engedély kiadásának rendjére vonatkozó utasítást a Nemzeti Bank Igazgatósága 2015. augusztus 26-án kelt 514. számú határozata hagyta jóvá.

A következő dokumentumokat kell benyújtani a Nemzeti Bankhoz:

1. A kérelmező alapítója útlevelének fénymásolata
2. Alapító egyezmény (charta) tervezet orosz nyelvű fordítással;
3. A petíció indokolása bármilyen formában

A Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjától kapott engedély regisztrációja egy külföldi országban lévő cég (részvény) vásárlására?

A dokumentumok kissé eltérnek:

1. a kérelmező vásárlói útlevelének fénymásolata;
2. Nem rezidens cég alapító okiratának (alapító okirat, alapító szerződés) eredeti vagy eredeti példánya + orosz nyelvű fordítás, a fordítóiroda pecsétjével hitelesítve;
3. Nem rezidens cég (3 hónapnál nem régebbi) cégnyilvántartási kivonat eredeti vagy eredeti másolata + orosz nyelvű fordítás, a fordítóiroda pecsétjével hitelesítve.
4. Adásvételi szerződés jogi személy eladójával;
5. A petíció indokolása bármilyen formában.

A dokumentumok másolatát a pályázóknak aláírásukkal kell hitelesíteni. A kérelmet személyesen lehet benyújtani az iratok bedobásával a Nemzeti Bank székhelyén található postafiókba, vagy ajánlott levélben a következő címre: Nezavisimosti Ave., 20, 220008, Minszk, Belarusz Köztársaság. A kérelmet 15 napon belül elbírálják. Ezt követően választ kap a megadott visszaküldési címre.

Milyen esetekben tagadhatják meg az NBRB engedélyének megszerzését egy cég megnyitására vagy felvásárlására?

Például nem nyújtott be adásvételi szerződést, vagy külföldi cég cégjegyzékének kivonatát több mint 3 hónapra, vagy az okmánymásolatokat nem megfelelően hitelesítették. A második alapító dokumentumcsomagja hiányosnak bizonyult stb. A Nemzeti Bank az Ön címére küldött levelében feltünteti az elutasítás okait. Időt kap a hibák kijavítására, és meghosszabbodik a pályázat elbírálási ideje.

• Helytelen alkalmazás

A petíció nem indokolja kellőképpen az NBRB engedélyének kiadását. A közölt indokok nem igazak.

• A kérelmezőre törvényi korlátozás vonatkozik

Ha a kérelmező ellen nyomozás folyik, tárgyalások folynak, a rendvédelmi szervek korlátozásokat vezettek be, és erről a Nemzeti Bank tudomást szerzett, megtagadhatják a külföldi nyilvántartásba vételt, vagyonvásárlást.

Ha segítségre van szüksége a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjának engedélyének megszerzéséhez, feltétlenül lépjen kapcsolatba a cég weboldalával

Engedély megszerzése a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjától külföldi cég bejegyzésére vagy megvásárlására – 200 BYN.

Milyen esetekben lehet nem kapni engedélyt egy nemzeti banktól külföldi szervezet alapítására?

• Ha egy bejegyzett cég alaptőkéjét immateriális javak (laptop, telefon, autó) képezik. Ebben az esetben nincs pénzmozgás külföldre. Ennek megfelelően nem szükséges engedélyt kérni az NBRB-től.
• A társaság alaptőke kialakítása nélkül kerül bejegyzésre. Egyes tulajdonformák, például az egyéni vállalkozó, alaptőke képzése nélkül is bejegyezhetők.
• A társaságnak joga van az alaptőke kialakításakor nem hozzájárulást befizetni. Ekkor az alapítónak számlája van a társaság felé a be nem fizetett pénzeszközök összegében. Nem minden tulajdonforma és nem minden országban teszi lehetővé a FI ilyen módon történő létrehozását.
• Ha több mint 183 napja az országon kívül él, és nem a Fehérorosz Köztársaság adóügyi illetősége. A cég megvásárlásakor vagy bejegyzésekor Önnek rendelkeznie kell egy külföldi országból származó hosszú távú vízummal vagy tartózkodási engedéllyel.

Mi van, ha nem kap engedélyt, és céget nyit? Hogyan fog erről a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankja értesülni?

Valószínűleg, ha nem jelenik meg a cégével Fehéroroszországban, nem fogják megtudni. De ha Fehéroroszország lakosaiként kíván üzleti tevékenységet folytatni, akkor az információ eljuthat a Nemzeti Bankhoz. A Nemzeti Bank ellenőrzi Önt, és ezt a szabálysértést jelenti az Adófelügyelőségnek, amely a 2015. 09. 02-i 49. számú, „A valutaügyletek rendjének biztosításáról” szóló elnöki rendelet értelmében Önt pénzbírsággal sújthatja. 50-100 alapegység.

Folyamatosan zajlanak a liberalizációk a fehérorosz törvénykezésben: megszűnt az előtörlesztés korlátozása, csökkennek a devizabevételek kötelező értékesítésének korlátai, a számlák IBAN formátumba kerültek, és valószínűleg a közeljövőben a jövőben lehetséges lesz céget nyitni vagy alapítani a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjának engedélye nélkül.

Felhívjuk figyelmét, hogy a cég külföldi bejegyzését követő 5 munkanapon belül a bekezdések szerint. 1.9.2. 1. záradék art. A Fehérorosz Köztársaság adótörvénykönyve 22. cikkének megfelelően értesíteni kell a regisztráció helyén működő adóhatóságot. A pályázatot bármilyen formában benyújtják.

Ha engedélyt kell kérnie a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjától, hogy Litvániában, Lettországban, Észtországban, Lengyelországban vagy bármely más országban céget nyisson vagy vásároljon (részvények, részvények, részvények), vagy tanácsot kérjen ebben a kérdésben, mindenképpen forduljon szakembereinkhez.

Engedély megszerzése a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankjától nem rezidens cég bejegyzésére vagy megvásárlására – 200 BYN rubel.

______________________

* A Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bank igazgatótanácsának 2015. augusztus 26-án kelt 515. sz. határozata „A valutatranzakciók lebonyolításának egyes kérdéseiről”.

** A devizaműveletek lebonyolítására vonatkozó szabályok, jóváhagyva a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankja Igazgatóságának 2004. április 30-i 72. sz. határozatával (a továbbiakban: 72. számú szabály).

*** A Fehérorosz Köztársaságon kívüli devizaműveletek lebonyolítására és számlanyitásra vonatkozó engedélyek kiadására, valamint a tőkemozgással kapcsolatos devizaműveletek végrehajtása során a bank felé történő bejelentésekre vonatkozó utasítások, jóváhagyva az Igazgatóság határozatával. a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankja, 2008. január 28-i 15. sz. (továbbiakban - 15. számú utasítás).

Kinek kell vezérelnie a dokumentumot és mit szabályoz?

A 15. számú utasítás hatályát jogi személyekre, egyéni vállalkozókra és magánszemélyekre is kiterjesztette. Az 514. számú utasítás hatályát kiterjeszti a devizaügyletek alanyaira, a közjegyzői irodákban működő közjegyzőkre, az egyénileg ügyvédi tevékenységet folytató ügyvédekre, egyéni vállalkozókra és magánszemélyekre. Most ezek a személyek a devizaügyletek alanyaival együtt engedélyeket kapnak, és az előírt módon értesítést is küldenek a banknak.

A 15. számú utasítás határozta meg a valutaszabályozáshoz szükséges engedélyek kiadásának és bejelentésének (a továbbiakban: engedély, illetve bejelentés) rendjét. 514. számú utasítás pontosítja, hogy nem szabályozza a külkereskedelmi műveletek befejezésének határidejének meghosszabbítására vonatkozó engedélyek kiadását (ezzel a kérdéssel foglalkozik a külkereskedelmi műveletek befejezésének határidejének meghosszabbítására vonatkozó engedélyek kiadásának rendjéről szóló utasítás). kereskedelmi műveletek, jóváhagyva a Fehérorosz Köztársaság Nemzeti Bankja Igazgatóságának 2009. április 22-i 52. sz. határozatával).

Figyelem! A terminológia megváltozott

Ha a 15. számú utasítás saját terminológiát használt, akkor az 514. számú utasítás megállapítja, hogy a „kérelmező” kifejezés a valutaügyletek alanyait vagy azt a magánszemélyt jelenti, aki engedély megszerzése vagy az engedély érvényességi idejének meghosszabbítása érdekében a Nemzeti Bankhoz fordult. . Az 514. számú utasításban használt többi kifejezést a cikkben meghatározott értelemben használjuk. A Belarusz Köztársaság 2003. július 22-én kelt 226-Z „A valutaszabályozásról és a valutaellenőrzésről” szóló törvényének 1. cikke és a 72. számú szabály 2. pontja.

A Nemzeti Bankhoz benyújtott dokumentumok

A rezidensek számlanyitásával nem összefüggő engedélyek megszerzéséhez a kérelmező a Nemzeti Bankhoz minden devizaműveletre vonatkozóan dokumentumokat nyújt be az engedély megszerzéséhez szükséges dokumentumok listájának megfelelően, amelyet a kommentált határozattal jóváhagytak. Ez a lista nem teljes, és a Nemzeti Bank belátása szerint bővíthető.

Számos, a tőkemozgással kapcsolatos devizaügylethez további listát is összeállítottak a Nemzeti Bankhoz benyújtandó dokumentumokról.

Az ajándékozási szerződések alapján (ideértve az adományok formájában történő) pénzátutalást is magában foglaló devizaművelet megszerzéséhez kövesse az 514. számú utasítás 6. pontját.

Ha a számlanyitáshoz engedélyt kell beszereznie, amelyet magánszemélyeknek és devizaügyletek alanyainak a Nemzeti Bankhoz kell benyújtaniuk, kérjük, tekintse át az 514. számú utasítás 7. pontját.

A felülvizsgálati idő lerövidült

Az 514. számú utasításban meghatározott határidők számítása a Fehérorosz Köztársaság Polgári Törvénykönyve által előírt módon történik.

Az engedély kiadásának határideje 15 munkanapról 15 naptári napra csökkent. A határidő a kérelmező írásbeli kérelmének a Nemzeti Banknál történő nyilvántartásba vételétől kezdődik. Kiegészítő tájékoztatás kérése esetén az engedély kiadásának (érvényességi idejének meghosszabbításának) vagy a kiadás írásbeli elutasításának elküldésének határideje nem haladhatja meg a 10 naptári napot attól a naptól számítva, hogy a Nemzeti Bank megkapta az összes további kért információt és dokumentumot.

Az engedélyeket az elszámolás megkezdése előtt be kell szerezni.

Az engedélyek kiadása a kérelmezőnek bármilyen formájú írásbeli engedély megküldésével történik. A számlanyitási engedélyt az 514. számú utasítás 2. számú melléklete tartalmazza.

Fontos! Az engedélyeket azelőtt adják ki, hogy a kérelmező elszámolna egy devizaügyletről, vagy egy másik művelet végrehajtása előtt, amelyre engedélyt kérnek.

Mire kell figyelni? A Fehérorosz Köztársaság pénznemre vonatkozó jogszabályaiban az elszámolás pénzbeli kötelezettség fizetéssel történő teljesítését jelenti banki átutalással vagy készpénzben(72. sz. szabályzat 2. pontja). Nézzük meg, mit jelent ez, és mi a gyakorlati jelentősége egy példán keresztül.

Példa. A kölcsön visszafizetése előtt engedélyt kell kérni

_________________

* A Fehérorosz Köztársaság elnökének 2008. március 27-én kelt 178. számú rendelete „A külkereskedelmi műveletek lebonyolítására és ellenőrzésére vonatkozó eljárásról”.

A Nemzeti Bank mindaddig kiadja ezt az engedélyt, amíg a rezidens nem rezidenssel elszámol egy adott devizaműveletről. Abban a pillanatban, amikor egy rezidens elszámol egy nem rezidenssel, az a pillanat, amikor egy bankon keresztül fizetést teljesítenek egy nem rezidensnek (72. sz. szabály 2. pontja). Ez azt jelenti, hogy a rezidens nem rezidenstől kaphat hitelt, amihez a Nemzeti Bank engedélye szükséges, az átvételkor tényleges engedély nélkül, de a nem rezidensnek történő fizetés előtt, i. amíg a kölcsönt és a kamatot vissza nem fizetik. Vagyis a nem rezidensekkel való elszámolás előtt be kell szerezni a Nemzeti Bank engedélyét.

Figyelembe kell venni továbbá a Nemzeti Bank 2010. január 11-én kelt, 31-14/12. számú, „A Devizaműveletek lebonyolítási szabályzata szabályainak alkalmazásáról” szóló levélben foglalt meggyőző kérését, amely szerint az engedélyt meg kell adni. kérte, mielőtt a nem rezidens teljesíti a rezidenssel szemben fennálló kötelezettségeit.

Fontos! A kiadott engedély alapján a kérelmezőt (a kérelmezőt) megillető (átruházott) jogokat (felelősségeket) harmadik személyre átruházni nem lehet.

Ne feledje, hogy a számla csak 1 évig nyitható

A számlanyitási engedélyt legfeljebb 1 évre adják ki. Ha az engedély érvényességi idejét meg kell hosszabbítani, akkor a Nemzeti Bankhoz kell fordulni a kiadott engedély lejárta előtt.

A számlanyitási engedélyben megjelölt engedély lejárati időpontja előtt (az engedély megújításának elmaradása vagy más, számlanyitási jogot biztosító engedély kézhezvételének elmulasztása esetén) a belföldi devizaügyletet végző szervezet köteles a számlanyitási engedélyben megjelölt határidő lejártát megelőzően lezárni fiókot. Ezen túlmenően, legkésőbb a bezárásától számított 10 munkanapon belül szabad levélben értesítse erről a Nemzeti Bankot.

Az engedély megszüntetése lehetséges, felfüggesztés nem

Fontos! Az 514. számú utasításban nincs ok az engedély felfüggesztésére.

Az engedélyben megállapított érvényességi idő lejárta előtti új megszüntetési okok a következők:

A megfelelő engedéllyel rendelkező deviza- és egyéb tranzakciók lebonyolítását szabályozó jogszabályok változása;

A Fehérorosz Köztársaság nemzetbiztonságának, területi integritásának, politikai és gazdasági stabilitásának veszélyének megteremtése (514. számú utasítás 17. pontja).

Az engedély megszűnéséről a Nemzeti Bank írásban értesíti Önt az engedély megszűnésének időpontjának megjelölésével.

Az engedély a Nemzeti Bankhoz intézett értesítés nélkül megszűnik az alábbi esetekben:

az engedély érvényességi idejének lejártával, amelyre azt kiállították;

Jogi személy felszámolása, egyéni vállalkozó, közjegyzői irodában működő közjegyző, egyénileg jogi tevékenységet folytató ügyvéd tevékenységének megszűnése, illetve magánszemély halála esetén.

A bejelentést az 514. számú utasításban meghatározott határidőn belül és formában nyújtsa be

A devizaügyletek alanyai - rezidensek (a bankok kivételével) olyan tőkemozgással kapcsolatos devizaügylet lebonyolítása során, amelyre bejelentési eljárást alakítottak ki, a 4. számú melléklet szerinti formanyomtatvány szerinti bejelentést kell benyújtaniuk a banknak. Az ilyen értesítést a devizaügyletek alanyai – devizaügyletekre rezidensek – elszámolása előtt kell kitölteni. A tőkemozgással összefüggő devizaügyletről szóló értesítést, amely rendelkezik a belföldi devizaügyleteket lebonyolító gazdálkodó egységek számláira történő beérkezéséről, a pénzeszközök számlán történő jóváírásától számított 7 munkanapon belül kell benyújtani.

Az értesítés elektronikus dokumentum formájában is benyújtható a banknak a Fehérorosz Köztársaság elektronikus dokumentumokra és elektronikus digitális aláírásokra vonatkozó jogszabályaival összhangban.