في "موقع ويب" مشروع مشترك، نحن، مع خبراء من مكتب المحاماة ريفيرا، نفهم الفروق الدقيقة في المستندات التي قد نحتاجها في الحياة. اليوم، ستتحدث محامية الشركات تاتيانا ليزو عن تعقيدات الحسابات الأجنبية.

هل يمكن للبيلاروسي فتح حساب في الخارج؟

نعم ممكن. هذا الحق منصوص عليه في المادة 19 من قانون جمهورية بيلاروسيا "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملة". يمكن فتح الحسابات في الخارج بالعملة الأجنبية وبالروبل البيلاروسي؛ سواء في البنوك أو مؤسسات الائتمان الأخرى. في هذه الحالة، من الضروري فقط الالتزام بإجراءات وشروط فتح الحسابات المنصوص عليها في تشريعات بيلاروسيا.

وهي الحصول على إذن من البنك الوطني. إنه ضروري لكل من مواطن بيلاروسيا ومواطن أجنبي لديه تصريح إقامة في بلدنا. وكل ذلك لأن كلاهما من سكان بيلاروسيا في فهم تشريعات العملة.

للحصول على إذن بفتح حساب، يجب على الأفراد تقديم ما يلي إلى البنك الوطني:

يجب أن تحتوي العريضة على:

• بيان جوهر الاستئناف؛
• الغرض من فتح الحساب، والوضع المخطط للحساب، بالإضافة إلى موقع واسم البنك غير المقيم الذي من المقرر فتح الحساب فيه؛
• التوقيع الشخصي للمواطن.

لماذا تحتاج إلى حساب أجنبي وهل من الممكن الحصول على راتب عليه؟

يمكن فتح الحسابات لأغراض مختلفة. يمكن أن يكون هذا وضع الأموال كوديعة، وتلقي القروض، والاقتراض، وأنواع مختلفة من المدفوعات، والمزيد.

أما بالنسبة لفتح حسابات في الخارج لتلقي الأجور، فغالبا ما يرتبط هذا السؤال بالرغبة في استلام الأجور بالعملة الأجنبية.

من الضروري هنا تقييم مكان الإقامة الأساسي (الموقع) للموظف - في بيلاروسيا أو في الخارج.

إذا كنت تعيش في الخارج وتعمل هناك، فيمكنك فتح أي حساب دون المرور بإجراءات الترخيص في بيلاروسيا. وهذا مجرد أحد الاستثناءات عندما لا يكون الحصول على إذن من البنك الوطني مطلوبًا.

« ولكن، على سبيل المثال، إذا كنت تعمل في شركة أجنبية أثناء وجودك في بيلاروسيا، فمن المرجح أن تتلقى راتبك على أراضي بيلاروسيا - من حساب مفتوح في أحد البنوك البيلاروسية" - تقول تاتيانا ليزو.

ويعود ذلك، بحسب المختص، إلى أنه عند التقدم بطلب الإذن بفتح حساب إلى البنك الوطني، لا بد من تقديم مبرر اقتصادي لسبب فتح حساب «الراتب» في الخارج. بالإضافة إلى ذلك، اعتبارًا من 16 سبتمبر 2015، تُمنح الشركات الأجنبية التي ليس لديها مكاتب تمثيلية لها في بيلاروسيا الفرصة لفتح حسابات جارية جارية ليس فقط بالعملة الأجنبية، ولكن أيضًا بالروبل البيلاروسي (في السابق، كان بإمكان شركة أجنبية فتح حساب جاري جاري حساب بالروبل البيلاروسي فقط باسم مكاتبها التمثيلية).

مهم!إذا كنت تعمل لدى شركة أجنبية، بما في ذلك مكتبها التمثيلي في بيلاروسيا، وتم إبرام عقد العمل الخاص بك خارج بيلاروسيا، فعندئذ، نظرًا لتشريعات العملة، يحق لك الحصول على الأجور بالعملة الأجنبية في حساب مفتوح في أحد البنوك البيلاروسية .

عندما لا تحتاج إلى إذن من البنك الوطني لفتح حساب

بالنسبة للأفراد المقيمين، هناك حالتان عندما لا يتطلب فتح حساب خارج بيلاروسيا الحصول على إذن من البنك الوطني:

• فتح حساب لتسجيل المعاملات الائتمانية بالعملة الأجنبية والروبل البيلاروسي؛
• خلال فترة الإقامة (الإقامة) خارج بيلاروسيا (البند 37، البند 38 من قواعد إجراء معاملات الصرف الأجنبي، التي تمت الموافقة عليها بقرار مجلس إدارة البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا بتاريخ 30 أبريل 2004 رقم 72).

في الحالة الثانية، تُفهم فترة الإقامة (الإقامة) للفرد خارج بيلاروسيا على أنها الفترة الزمنية التي يقيم خلالها هذا الفرد (يقيم) في الخارج ولديه تصريح إقامة أو تأشيرة أو تصريح إقامة مؤقت في البلاد أو غيرها وثيقة تؤكد حقيقة البقاء خارج بيلاروسيا بشكل قانوني. في هذه الحالة، يحق للفرد القدوم بحرية إلى بيلاروسيا ثم العودة إلى بلد الإقامة المؤقتة (الإقامة).

مهم!إن الحصول على تأشيرة دخول متعددة والإقامة الدورية (الإقامة) على أراضي دولة أجنبية يعطي الحق في فتح حساب دون الحصول على إذن من البنك الوطني وعدم إغلاقه خلال فترة صلاحية التأشيرة الصادرة. ولكن عند انتهاء صلاحية التأشيرة، يجب على الفرد إغلاق الحساب وتحويل رصيد الحساب إلى بيلاروسيا، أو استيراد جميع قيم العملات الواردة في الخارج إلى بيلاروسيا، وفقًا للقواعد الجمركية، أو الحصول على إذن من البنك الوطني لفتحها حساب في الخارج.

هل يحتاج الطالب إلى إذن من البنك الوطني للحصول على منحة دراسية في الخارج؟

كقاعدة عامة، يحصل الطلاب والطلاب الجامعيون وغيرهم من الطلاب على تصريح إقامة مؤقت أو تصريح إقامة مؤقت، وما إلى ذلك خلال فترة دراستهم في مؤسسة تعليمية أجنبية. بناءً على دراستهم، يتم إصدار تأشيرة لهم أيضًا (إذا لزم الأمر).

لذلك، إذا كانت لديهم الوثائق المذكورة أعلاه وخاضعون للإقامة الدورية (الإقامة) في الخارج، فإن هؤلاء الأشخاص يندرجون تحت الاستثناء عندما لا يحتاجون إلى الحصول على إذن من البنك الوطني لفتح حساب من أجل الحصول على منحة دراسية له.

ماذا يحدث إذا قمت بفتح حساب في الخارج دون الحصول على إذن من البنك الوطني

المسؤولية عن انتهاك إجراءات فتح الحسابات خارج بيلاروسيا منصوص عليها في الفن. 11.5. قانون جمهورية بيلاروسيا بشأن الجرائم الإدارية، وكذلك في الفن. 224 من القانون الجنائي لجمهورية بيلاروسيا.

ولكن عندما يتعلق الأمر بالمسؤولية عن فتح حسابات في بنوك أجنبية دون الحصول على إذن من البنك الوطني، فمن بين الأشخاص الذين قد يتحملون المسؤولية هم فقط مسؤولون من الكيانات القانونية ورجال الأعمال الأفراد، ولكن ليس الأفراد العاديين.

بالنسبة للأفراد، يتم الآن توفير المسؤولية الإدارية فقط لانتهاك الشروط المحددة في إذن البنك الوطني لفتح حساب: غرامة قدرها 5 إلى 35 وحدة أساسية (الجزء 2، المادة 11.5 من القانون الإداري).

ما عليك القيام به لفتح شركتك في الخارج

يحق للبيلاروسي تسجيل كيان قانوني بمشاركته في دولة أجنبية والحصول على شركة أجنبية موجودة. وفي هذه الحالة يجب مراعاة المتطلبات القانونية التالية:

• الحصول على الإذن المناسب من البنك الوطني: لشراء الأسهم عند توزيعها على المؤسسين، أو حصة في رأس المال المصرح به أو حصة في ممتلكات شخص غير مقيم؛ أو للحصول على الأوراق المالية الصادرة عن غير المقيمين من شخص غير مقيم (المادة 10 من قانون جمهورية بيلاروسيا "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملة")؛
• إخطار مصلحة الضرائب بشأن المشاركة في منظمة أجنبية خلال 5 أيام عمل من تاريخ المشاركة في مثل هذه المنظمة عن طريق إرسال خطاب بأي شكل من الأشكال (البند 1.9.2، البند 1 من المادة 22 من قانون الضرائب لجمهورية بيلاروسيا ).

وفي الوقت نفسه، لا يتضمن التشريع البيلاروسي شرط الحصول على إذن من البنك الوطني لفتح حساب لمثل هذه الشركة الأجنبية.

كيفية شراء حصة في شركة أجنبية أو أسهم في الخارج

إن إجراءات الحصول على إذن من البنك الوطني لتنفيذ عمليات مثل الاستحواذ على أسهم أو أسهم في رأس المال المصرح به والأسهم والأوراق المالية الأخرى الصادرة عن شخص غير مقيم منصوص عليها في التعليمات الخاصة بإجراءات إصدار التصاريح وتوفير الإخطارات اللازمة لأغراض تنظيم العملة، والتي تمت الموافقة عليها بقرار مجلس إدارة البنك الوطني بتاريخ 26 أغسطس 2015 رقم 514.

وعليه نصت التعليمات على ما يلي:

• يصدر البنك الوطني الإذن قبل إجراء التسويات (أي أن إجراء دفعة للأسهم أو الحصص أو الحصص قبل الحصول على إذن من البنك الوطني سيكون انتهاكًا)؛
• يتم إصدار التصريح (تمديد فترة صلاحيته)، وكذلك الرفض الكتابي لإصداره، مع توضيح الأسباب، خلال 15 يومًا تقويميًا من تاريخ تسجيل الطلب المكتوب لدى البنك الوطني.

في الوقت نفسه، فيما يتعلق بالأسهم، من الضروري التمييز بين حالتين - شراء الأسهم كجزء من الدفع لرأس المال المصرح به لشركة أجنبية والأسهم كنوع من الأوراق المالية لشركة أجنبية يتم تداولها بحرية في البورصة. يعتمد نوع معاملة العملة ومجموعة المستندات المقدمة إلى البنك الوطني على هذا. على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في شراء أسهم شركة أبل المدرجة في البورصة، فيجب عليك الاتصال بالبنك الوطني للحصول على إذن لشراء الأوراق المالية، وعدم شراء الأسهم عند توزيعها على مؤسسي شركة أجنبية.

للحصول على إذن بإجراء معاملة صرف أجنبي لشراء أسهم أو أسهم في رأس المال المصرح به أو حصة في ممتلكات شخص غير مقيم، يقدم الأفراد المستندات التالية إلى البنك الوطني:

• طلب كتابي بأي شكل من الأشكال؛
• نسخة من وثيقة الهوية (جواز السفر، تصريح الإقامة).
• نسخة من الوثيقة التي توثق المعاملة المدنية ذات الصلة؛
• نسخة من مستخرج من السجل التجاري بالنسبة لغير المقيم إذا كان غير المقيم مسجلا بالفعل؛
• نسخة من الوثائق التأسيسية لغير المقيم (إذا تم إنشاء غير المقيم حديثًا - مسودة الوثائق التأسيسية لغير المقيم).

للحصول على إذن بتنفيذ معاملة صرف أجنبي لشراء الأوراق المالية الصادرة عن شخص غير مقيم (بما في ذلك الأسهم غير المرتبطة بدفع رأس المال المصرح به)، تختلف حزمة المستندات قليلاً: لا يوجد أي التزام بتقديم مقتطف من السجل التجاري والوثائق التأسيسية لغير المقيم، ولكن من الضروري تقديم اتفاقية مع مشارك محترف في سوق الأوراق المالية (بما في ذلك مع البنك) ونسخة من وثيقة تسجيله في أراضي دولة أجنبية ، إذا تم استخدام خدماتها عند إجراء المعاملة.

يجب أن تحتوي العريضة على:

• إشارة إلى المرسل إليه (البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا، المديرية الرئيسية لتنظيم العملة ومراقبة العملة، 220008، مينسك، شارع Nezavisimosti، 20)؛
• الاسم الأخير والاسم الأول والعائلي (إن وجد) للمواطن وعنوان مكان إقامته (مكان الإقامة) و (أو) مكان العمل (الدراسة) ؛
• بيان جوهر الاستئناف؛
• التبرير الاقتصادي للحاجة إلى العملية؛
• موافقة الفرد على تقديم المستندات، بالإضافة إلى معلومات أخرى حول المعاملات التي تتم في إطار التصريح الصادر عن البنك الوطني؛
• تقييم فعالية استثمار قيم العملات؛
• التوقيع الشخصي للمواطن.

إجراء مراجعة المستندات في كلتا الحالتين مجاني.

ما هي العقوبة المنصوص عليها في حالة انتهاك إجراءات معاملات العملة؟

بموجب المرسوم الرئاسي رقم 49 تاريخ 02/09/2015 "بشأن ضمان النظام في معاملات النقد الأجنبي"، يتم تنفيذ معاملة النقد الأجنبي من قبل فرد دون الحصول على إذن من البنك الوطني، عندما يكون هذا الإذن مطلوبا وفقا ل وينص القانون على غرامة تتراوح بين 50 إلى 100 وحدة أساسية.

شريك المشروع

تعد شركة Revera إحدى الشركات الرائدة في سوق الخدمات القانونية في بيلاروسيا. يقوم محامو الشركة، بالتعاون مع متخصصين من وزارة الاقتصاد ووزارة الخارجية في جمهورية بيلاروسيا، بإعداد دليل ممارسة الأعمال التجارية في بيلاروسيا سنويًا كدليل رسمي للمستثمرين.

يسمح التشريع للأفراد بفتح حسابات في البنوك خارج دولتنا بالعملة الأجنبية والروبل البيلاروسي<*> . وفي معظم الحالات، سيتطلب ذلك الحصول على إذن من البنك الوطني لفتح الحساب.

من يحتاج إلى إذن

يجب على الأفراد المقيمين الحصول على إذن من البنك الوطني لفتح حساب في بنك أجنبي<*> .

تحت المقيمين يعني الفرد الذي<*> :

— مواطني جمهورية بيلاروسيا؛

- المواطنين الأجانب وعديمي الجنسية الذين لديهم تصريح إقامة في بلادنا.

في مذكرة
البنوك الأجنبية (البنوك غير المقيمة) هي البنوك والمؤسسات المالية غير المصرفية التي تم تأسيسها وفقًا لتشريعات دولة أجنبية، ولها موقع خارج دولتنا<*> .

في أي الحالات ليس من الضروري الحصول على إذن؟

هناك حالتان يتم فيها الحصول على إذن من البنك الوطني لفتح حساب في بنك أجنبي غير مطلوب :

- إذا قمت بفتح حساب لمحاسبة المعاملات الائتمانية <*> ;

- إذا قمت بفتح حساب خلال فترة الإقامة (الإقامة) خارج بيلاروسيا <*> .

في مذكرة
تُفهم فترة إقامة الفرد خارج جمهورية بيلاروسيا على أنها الفترة الزمنية التي يعيش خلالها (يعيش) في الخارج ولديه تصريح إقامة أو تأشيرة أو تصريح إقامة مؤقت في البلاد أو وثيقة أخرى تؤكد حقيقة كونه قانونيًا خارج جمهورية بيلاروسيا<*> .

مثال
مواطن من بيلاروسيا يعيش ويعمل في فرنسا (لديه تأشيرة عمل طويلة الأجل). يحق له فتح حساب مصرفي دون الخضوع لإجراءات التصريح في بيلاروسيا.

في هذه الحالة، عند انتهاء مدة الإقامة (الإقامة) المحددة في وثيقة السماح بالبقاء في الخارج، فإنك ملزم إغلاق حساب وتنفيذ أحد الإجراءات التالية :

1) تحويل رصيد الحساب إلى جمهورية بيلاروسيا؛

2) استيراد جميع العملات الثمينة الواردة في الخارج إلى جمهورية بيلاروسيا، وفقًا للقواعد الجمركية.

وإلا سوف تحتاج الحصول على إذن من البنك الوطني لفتح الحساب في بنك أجنبي<*> .

ملحوظة!
ليس عليك إغلاق حساب لدى بنك أجنبي إذا أتيت إلى بيلاروسيا، خلال الفترة المحددة في وثيقة السماح بإقامتك (الإقامة) في الخارج، ثم عدت إلى بلد الإقامة المؤقتة (الإقامة)<*> .

وبالتالي فإن الحصول على تأشيرة دخول متعددة والإقامة الدورية (الإقامة) على أراضي دولة أجنبية يمنحك الحق فتح حساب دون الحصول على إذن البنك الوطني و ولا تغلقها خلال فترة صلاحية التأشيرة الصادرة .

لأي غرض يمكنك فتح حساب في بنك أجنبي؟

يمكن فتح الحسابات لأغراض مختلفة. على وجه الخصوص، لوضع الأموال كوديعة، أو الحصول على قرض أو إجراء أي دفعات، على سبيل المثال نفسها الرواتب . ومع ذلك، في الحالة الأخيرة، من الضروري أولاً تقييم مكان الإقامة الأساسي (الموقع) للمواطن الذي يرغب في الحصول على راتب في حساب في بنك أجنبي.

لذلك، إذا كنت تعيش وتعمل في الخارج، فلن تواجه أي مشاكل. يمكنك فتح حساب لدى بنك غير مقيم لتلقي راتبك. وفي الوقت نفسه، لا تحتاج إلى الخضوع لإجراءات الترخيص في بيلاروسيا.

إذا كنت تعمل في شركة أجنبية، ولكنك تعيش في بيلاروسيا، فمن المرجح أن تتلقى راتبك في حساب مفتوح في أحد البنوك البيلاروسية. علاوة على ذلك، بالروبل البيلاروسي. هذا بسبب الحقيقة بأن:

أولاً، يُسمح للكيانات القانونية الأجنبية التي ليس لديها مكاتب تمثيلية في بيلاروسيا بفتح حسابات جارية بالروبل البيلاروسي اعتبارًا من 16 سبتمبر 2015.<*> ;

ثانيًا، عند التقدم بطلب إلى البنك الوطني للحصول على إذن بفتح حساب في بنك أجنبي، يجب عليك في طلبك الإشارة إلى مبرر اقتصادي لسبب وجوب أن يكون حساب تحويل راتبك في بنك غير مقيم. وفي الوضع قيد النظر، لا داعي لفتح حسابات «الراتب» في الخارج.

هل هناك أي أذونات أخرى مطلوبة؟

يرجى تذكر أنه في بعض الحالات سوف تحتاج إلى الحصول عليها - إذن من البنك الوطني للقيام بمعاملات النقد الأجنبي المتعلقة بحركة رؤوس الأموال <*>. بعبارة أخرى، بالإضافة إلى ذلك بالإضافة إلى الإذن بفتح حساب في بنك أجنبي، من الضروري طلب الإذن لتنفيذ المعاملات بالعملة المحددة.

في مذكرة
معاملات الصرف الأجنبي المتعلقة بحركة رأس المال هي معاملات الصرف الأجنبي التي تتم بين المقيمين وغير المقيمين والتي لا تصنف على أنها متداولة<*> .

على سبيل المثال، تحتاج إلى الحصول على إذن لتنفيذ معاملات الصرف الأجنبي إذا قمت بوضع أموال في بنك أجنبي<*> .

ملحوظة!
لا تحتاج إلى الحصول على إذن من البنك الوطني لإجراء معاملات الصرف الأجنبي المتعلقة بحركة رأس المال إذا كنت تقيم (أقمت) بشكل مستمر خارج جمهورية بيلاروسيا لأكثر من عام واحد. ولكن بشرط ألا يكون إجراء مثل هذه العمليات مرتبطًا بأنشطتك التجارية على أراضي بيلاروسيا<*> .

للحصول على هذا الإذن، عليك أن تقدم إلى البنك الوطني المستندات المنصوص عليها في البنود 1، 2، 6 من الملحق 1 للتعليم رقم 514، الجزء 1، البند 5 من التعليمات رقم 514.

ما هي المستندات التي يجب تقديمها للحصول على تصريح

من أجل الحصول على إذن لفتح حساب، عليك تقديم المستندات التالية إلى البنك الوطني<*> :

1) طلب كتابي بأي شكل من الأشكال .

يجب أن تحتوي العريضة على:

- اسم و (أو) عنوان المنظمة أو منصب الشخص الذي تم إرسال الاستئناف إليه. في هذه الحالة، هذه هي المديرية الرئيسية للرقابة النقدية والمالية للبنك الوطني.

معلومات مرجعية
العنوان البريدي: 220008، مينسك، شارع Nezavisimosti، 20؛

- اسمك الأخير، الاسم الأول، اسم العائلة (إن وجد)؛

— عنوان مكان إقامتك (مكان الإقامة)؛

- بيان جوهر الاستئناف؛

- المبررات الاقتصادية لضرورة تنفيذ العملية المطلوبة (فتح حساب في بنك أجنبي)؛

- موافقتك على تقديم المستندات، بالإضافة إلى معلومات أخرى حول العمليات التي يتم تنفيذها في إطار التصريح الصادر عن البنك الوطني؛

— الغرض من فتح الحساب، والوضع المخطط للحساب، بالإضافة إلى موقع واسم البنك غير المقيم الذي تخطط لفتح حساب فيه؛

- توقيعك الشخصي.

ملحوظة!
يتم تقديم الالتماس باللغة الروسية أو البيلاروسية. وينبغي أن يكون نصها قابلاً للقراءة. إذا كانت العريضة مكتوبة بخط اليد وغير مطبوعة على جهاز كمبيوتر مثلاً، فيجب أن تكون مكتوبة بخط واضح ومقروء. لا يُسمح باستخدام كلمات أو تعبيرات فاحشة أو مسيئة<*> .

مثال على صياغة الطلب أنا بيتروف إيليا يوريفيتش، مسترشدًا بالفرعي. 7.1 البند 7 من التعليمات المتعلقة بإجراءات إصدار التصاريح وتقديم الإخطارات اللازمة لأغراض تنظيم العملة، والتي تمت الموافقة عليها بقرار مجلس إدارة البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا بتاريخ 26 أغسطس 2015 N 514 "في بعض القضايا المتعلقة "إصدار التصاريح وتقديم الإخطارات اللازمة لأغراض تنظيم العملة،" أناشد طلبًا لإصدار إذن لي بفتح حساب في بنك غير مقيم في جمهورية بيلاروسيا. اسم وموقع البنك غير المقيم الذي من المقرر فتح حساب فيه: UniCredit Bank Austria AG (Bank Austria)، Vordere Zollamtsstrasse 13، Vienna 1030 Austria. الغرض من فتح الحساب: وضع وديعة. وضع الحساب المخطط: حساب الودائع. المبرر الاقتصادي للحاجة إلى فتح حساب: يوفر البنك المحدد الفرصة لوضع وديعة لغير المقيمين. سعر الفائدة على الوديعة هو 5 في المئة سنويا. بموجب اتفاق مسبق مع البنك المذكور، أخطط لإيداع وديعة بقيمة 10000 يورو. فترة الإيداع هي 1 سنة. نتيجة لوضع الوديعة، أخطط للحصول على ربح سنوي قدره 500 يورو. يرجع الاختيار لصالح هذا البنك إلى العوامل التالية: — السمعة الطيبة للنظام المصرفي النمساوي؛ — تخضع أنشطة البنوك النمساوية لرقابة صارمة من قبل اللجنة المصرفية الفيدرالية؛ — سلامة الودائع: جميع البنوك النمساوية ملزمة بتأمينها؛ — بنك النمسا هو بنك رائد في القطاع المصرفي النمساوي ويتمتع بتصنيف موثوقية عالي. بناءً على ما ورد أعلاه، أطلب الإذن بفتح حساب إيداع لدى بنك النمسا (النمسا) لمدة عام واحد. أوافق على تقديم المستندات، بالإضافة إلى معلومات أخرى حول العمليات التي يتم تنفيذها في إطار التصريح الصادر. أود أن أبلغكم أنني أرسلت أيضًا طلبًا إلى البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا للحصول على إذن لتنفيذ معاملات الصرف الأجنبي المتعلقة بحركة رأس المال لغرض وضع الأموال في البنوك ومؤسسات الائتمان الأخرى في الدول الأجنبية.

2) نسخة من وثيقة الهوية ، على سبيل المثال جوازات السفر.

ملحوظة!
قد يُطلب منك معلومات إضافية، بالإضافة إلى مستندات أخرى من شأنها تسهيل النظر في مسألة إصدار التصريح.<*>. أي أنك ستحتاج، عند الطلب، إلى تقديم المستندات التي لديك والتي تسهل النظر في طلبك من حيث الأسس الموضوعية وتؤكد الحاجة إلى فتح حساب.

يتم إصدار الإذن بفتح الحساب لفترة لا يزيد عن 1 سنة <*> .

ما هي المواعيد النهائية لإصدار التصريح وهل يمكن تمديده؟

إذا تم اتخاذ قرار إيجابي، فسوف يرسل لك البنك الوطني الإذن بفتح حساب كتابيًا في النموذج المعتمد خلال 15 يوما تقويميا من تاريخ تسجيل طلبك الكتابي<*>. إذا طلب البنك الوطني معلومات إضافية، فستكون فترة إصدار التصريح أطول. وفي نفس الوقت هو يجب ألا تتجاوز 10 أيام تقويمية من تاريخ الاستلام البنك الوطني لهذه المعلومات والوثائق المطلوبة<*> .

يمكنك تمديد إذنك لفتح حساب. لهذا قبل انتهاء الصلاحية تصريح صادر، تحتاج إلى الاتصال بالبنك الوطني<*> .

لتمديد فترة صلاحية التصريح، يتعين عليك أن تقدم إلى البنك الوطني المستندات التي قدمتها لإصدار التصريح (الطلب ونسخة، على سبيل المثال، جواز السفر)، وكذلك<*> :

- نسخة من التصريح الصادر مع كافة التغييرات والإضافات التي تمت عليه؛

- معلومات عن حركة الأموال على الحساب لآخر 12 شهرًا من صلاحية التصريح.

في مذكرة
يتم تمديد فترة صلاحية إذن فتح الحساب خلال نفس الإطار الزمني لإصداره<*> .

إذا لم تقم بتجديد التصريح أو لم تحصل على تصريح جديد، فقبل تاريخ انتهاء الصلاحية المحدد في التصريح، سيتعين عليك إغلاق الحساب وإبلاغ البنك الوطني بذلك عن طريق إرسال خطاب بأي شكل من الأشكال. هذا يحتاج إلى أن يتم ذلك في موعد لا يتجاوز 10 أيام عمل من تاريخ الإغلاق <*> .

عندما قد يتم رفض تصريحك (تمديده)

يستطيع البنك الوطني رفض إصدار الإذن لك بفتح حساب أو تجديده . يمكن أن يحدث هذا إذا، على سبيل المثال<*> :

— لقد قدمت مستندات تم تنفيذها بشكل غير صحيح؛

— لم تقم بتقديم المستندات المطلوبة؛

— لقد قدمت معلومات كاذبة؛

- لا يوجد أي مبرر اقتصادي لضرورة فتح حساب في بنك أجنبي؛

- في آخر 6 أشهر سابقة لطلبك، قمت بمخالفة شروط التصاريح الصادرة مسبقاً من البنك الوطني (إذا كانت صادرة لك).

في مذكرة
يرسل البنك الوطني رفضًا كتابيًا لإصدار التصريح أو تمديد صلاحيته خلال 15 يومًا تقويميًا من تاريخ تسجيل طلبك. وفي هذه الحالة يجب توضيح أسباب رفض حصولك على التصريح أو تجديده. إذا طلب البنك الوطني معلومات أو مستندات إضافية، فيجب ألا تتجاوز فترة إرسال الرفض 10 أيام تقويمية من تاريخ استلام البنك الوطني لها<*> .

عندما ينتهي التصريح مبكرا

صلاحية الإذن بفتح الحساب تنتهي قبل انتهاء المدة المقررة فيها أجراءات ، إذا، على سبيل المثال<*> :

— أن تقدم طلبًا مطابقًا إلى البنك الوطني؛

- مخالفة شروط التصريح الصادر. وبالتالي، فأنت ملزم بتنفيذ المعاملات على حساب مفتوح على أساس تصريح في بنك أجنبي وفقًا لنظام الحساب المحدد في التصريح. يجب تحويل مبلغ العملة الأجنبية في مثل هذا الحساب الذي يتجاوز المبلغ المحدد بموجب التصريح إلى بيلاروسيا خلال الحدود الزمنية المحددة في التصريح<*> ;

— سيتم إثبات أنك قدمت معلومات كاذبة تم على أساسها منح الإذن لك؛

- عدم استخدام حساب مفتوح في بنك أجنبي خلال ستة أشهر من تاريخ إصدار التصريح.

ستدرك أن التصريح قد تم إنهاؤه من خلال الإشعار الذي تلقيته من البنك الوطني. وسيشير أيضًا إلى تاريخ انتهاء التصريح.<*> .

في مذكرة
يتم إنهاء التصريح دون إشعار إذا<*> :
- انتهاء مدة الصلاحية التي صدرت من أجلها؛
- وفاة فرد.

هل أحتاج إلى إجراء تغييرات على التصريح وماذا أفعل في حالة فقدانه؟

سوف تحتاج احدث تغيير في إذن لفتح حساب في هذا الحدث التغييرات في اللقب والاسم الأول والعائلي (إن وجد) . في هذا الوضع خلال شهر من تاريخ هذه التغييرات تحتاج إلى الاتصال بالبنك الوطني التماس عند إجراء التغييرات المناسبة على التصريح أو عند إصدار تصريح جديد<*> .

اذا أنت إذن ضائع لفتح حساب في بنك أجنبي، لا تحتاج إلى الحصول على حساب جديد. يكفي الاتصال بالبنك الوطني بطلب مكتوب لإصداره تصريح مكرر . شكل مثل هذا البيان تعسفي<*> .

ملحوظة!
تذكر أنه سيتم إصدار نسخة لك فقط خلال فترة صلاحية التصريح الذي تقدمت بطلب للحصول على نسخة منه<*>. ولذلك، إذا فقدت التفويض الخاص بك لفتح حساب وانتهت صلاحيته في هذه الأثناء، فستحتاج إلى الحصول على تفويض جديد.

ما هي مسؤولية فتح الحساب دون إذن؟

يجب الحصول على إذن لفتح الحساب مسبقًا، أي. قبل أن يفتح في بنك أجنبي. تقع مسؤولية انتهاك إجراءات فتح الحسابات خارج جمهورية بيلاروسيا على:

- فن. 11.5 قانون الجرائم الإدارية؛

- فن. 224 سي سي.

ومع ذلك، فإن مسؤولي المنظمات وأصحاب المشاريع الفردية هم وحدهم المسؤولون عن فتح حساب دون إذن. أي أنك لست مسؤولاً عن فتح حساب في بنك أجنبي دون الحصول على إذن البنك الوطني بفتح الحساب. فيما يتعلق بك، لا يحدث ذلك إلا إذا حصلت على هذا الإذن، انتهكت شروطها . في هذه الحالة، ستواجه غرامة تتراوح من 5 إلى 35 نقطة حجم أعمال<*> .

معلومات مرجعية
حجم BV هو 24.5 بيل. فرك.<*>. وعليه فإن غرامة مخالفة شروط الإذن بفتح الحساب تتراوح من 122.5 إلى 857.5 جنيه. فرك.

قد تتحمل أيضًا المسؤولية إذا كنت تستخدم حسابًا مصرفيًا أجنبيًا للقيام بذلك معاملة الصرف الأجنبي المتعلقة بحركة رؤوس الأموال، دون الحصول على إذن من البنك الوطني، عندما يكون هذا الإذن مطلوبا. على سبيل المثال، يمكنك وضع المال في بنك أجنبي. سيؤدي ذلك إلى غرامة قدرها 50 إلى 100 نقطة حجم أعمال (من 1225 إلى 2450 BYR)<*> .

قبل فتح حساب أو تسجيل (تأسيس) أو شراء شركة (حصة) في الخارج، يتعين على مواطني بيلاروسيا الحصول على إذن من البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا. دعونا نفكر في الحالات التي يكون فيها من الضروري الحصول على إذن من البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا. البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا عند التسجيل أو شراء شركة جديدة. ما مدى صعوبة الحصول عليها؟ وما هي العواقب إذا لم يتم الحصول على هذا الإذن، وتسجيل المنظمة، وعلم البنك الوطني بذلك.

كيفية الحصول على إذن من NBRB لتسجيل (تأسيس) شركة أجنبية؟

تمت الموافقة على التعليمات الخاصة بإجراءات إصدار التصريح بقرار مجلس إدارة البنك الوطني بتاريخ 26 أغسطس 2015 رقم 514.

يجب تقديم المستندات التالية إلى البنك الوطني:

1. صورة من جواز سفر المؤسس لمقدم الطلب
2. مشروع الاتفاقية التأسيسية (الميثاق) مع الترجمة إلى اللغة الروسية؛
3. مبرر الالتماس بأي شكل من الأشكال

تسجيل إذن من البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا لشراء (حصة) شركة في بلد أجنبي؟

المستندات مختلفة قليلاً:

1. نسخة من جواز سفر المشتري لمقدم الطلب؛
2. نسخة أصلية أو أصلية من الوثائق التأسيسية (الميثاق، الاتفاقية التأسيسية) لشركة غير مقيمة + ترجمة إلى اللغة الروسية، مصدقة بختم وكالة الترجمة؛
3. نسخة أصلية أو أصلية لمستخرج من السجل التجاري لشركة غير مقيمة (لا يزيد عمره عن 3 أشهر) + ترجمة إلى اللغة الروسية، مصدقة بختم وكالة الترجمة.
4. اتفاقية الشراء والبيع مع بائع كيان قانوني؛
5. مبرر الالتماس بأي شكل من الأشكال.

يجب أن تكون نسخ الوثائق مصدقة بتوقيع المتقدمين. يمكن تقديم الطلب شخصيًا عن طريق إسقاط المستندات في صندوق البريد بالمكتب الرئيسي للبنك الوطني، أو إرسالها بالبريد المسجل إلى العنوان: Nezavisimosti Ave., 20, 220008, Minsk, Republic of Belarus. يتم النظر في الطلب خلال 15 يومًا. وبعد ذلك تتلقى ردًا على عنوان المرسل المحدد.

في أي الحالات يمكنهم رفض الحصول على إذن من NBRB لفتح شركة أو الاستحواذ عليها؟

على سبيل المثال، لم تقدم اتفاقية شراء وبيع، أو مستخرج من السجل التجاري لشركة أجنبية لأكثر من 3 أشهر، أو لم يتم تصديق نسخ المستندات بشكل صحيح. تبين أن حزمة المستندات الخاصة بالمؤسس الثاني غير مكتملة، وما إلى ذلك. سيوضح خطاب البنك الوطني المرسل إلى عنوانك أسباب الرفض. سيتم منحك الوقت لتصحيح الأخطاء، وسيتم تمديد فترة مراجعة الطلب.

• تطبيق غير صحيح

لا يقدم الالتماس مبررًا كافيًا لإصدار تصريح من NBRB. الأسباب المقدمة ليست صحيحة.

• أن يكون مقدم الطلب خاضعاً لقيود قانونية

إذا كان مقدم الطلب قيد التحقيق، والمحاكمات مستمرة، وفرضت وكالات إنفاذ القانون قيودًا، وأصبح البنك الوطني على علم بذلك، فقد يرفض الإذن بتسجيل أو شراء الأصول في الخارج.

إذا كنت بحاجة إلى مساعدة في الحصول على إذن من البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا، فتأكد من الاتصال بموقع الشركة

الحصول على إذن من البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا لتسجيل أو شراء شركة أجنبية – 200 BYN.

ما هي الحالات التي يجوز فيها عدم الحصول على إذن من البنك الوطني لتأسيس منظمة غير مقيمة؟

• إذا كان رأس المال المصرح به لشركة مسجلة يتكون من أصول غير ملموسة (كمبيوتر محمول، هاتف، سيارة). وفي هذه الحالة، لا توجد حركة للأموال في الخارج. وعليه، ليست هناك حاجة للحصول على إذن من NBRB.
• تم تسجيل الشركة دون تكوين رأس مال مصرح به. يمكن تسجيل بعض أشكال الملكية، على سبيل المثال، رجل أعمال خاص، دون تكوين رأس مال مصرح به.
• يحق للشركة عدم المساهمة بأموال عند تكوين رأس المال المصرح به. ثم يكون لدى المؤسس حساب مستحق الدفع للشركة بمبلغ الأموال التي لم يساهم بها. ليست كل أشكال الملكية ولا في جميع البلدان تسمح بتكوين المؤسسة المالية بهذه الطريقة.
• إذا كنت تعيش خارج البلاد لأكثر من 183 يومًا ولست مقيمًا ضريبيًا في جمهورية بيلاروسيا. يجب أن يكون لديك تأشيرة طويلة الأجل أو تصريح إقامة من دولة أجنبية عند شراء شركة أو تسجيلها.

ماذا لو لم تحصل على إذن وفتح شركة؟ كيف سيكتشف البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا هذا الأمر؟

ربما، إذا لم تحضر إلى شركتك في بيلاروسيا، فلن يكتشفوا ذلك. ولكن إذا كنت تخطط لممارسة الأعمال التجارية كمقيمين في بيلاروسيا، فقد تصل المعلومات إلى البنك الوطني. سيقوم البنك الوطني بفحصك وإبلاغ مفتشية الضرائب عن هذا الانتهاك، والتي، وفقًا للمرسوم الرئاسي رقم 49 بتاريخ 02/09/2015 "بشأن ضمان النظام في معاملات العملة"، قد تفرض عليك غرامة بمبلغ 50-100 وحدة أساسية.

تجري عمليات التحرير باستمرار في التشريعات البيلاروسية: فقد تم رفع القيود المفروضة على الدفع المسبق، وتم تخفيض القيود المفروضة على متطلبات البيع الإلزامي لأرباح العملات الأجنبية، وتم تحويل الحسابات إلى تنسيق IBAN، ومن المرجح أن يتم ذلك في القريب العاجل سيكون من الممكن في المستقبل فتح أو تأسيس شركة دون الحصول على إذن من البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا.

ونذكركم أنه خلال 5 أيام عمل بعد تسجيل الشركة في الخارج وفقا للفقرات. 1.9.2. البند 1 الفن. 22 من قانون الضرائب لجمهورية بيلاروسيا، من الضروري إخطار مصلحة الضرائب في مكان التسجيل. يتم تقديم الطلب بأي شكل من الأشكال.

إذا كنت بحاجة إلى الحصول على إذن من البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا لفتح أو شراء شركة (أسهم أو حصص أو فوائد) في ليتوانيا أو لاتفيا أو إستونيا أو بولندا أو أي دولة أخرى، أو الحصول على مشورة بشأن هذه المسألة، فيرجى تأكد من الاتصال بالمتخصصين لدينا.

الحصول على إذن من البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا لتسجيل أو شراء شركة غير مقيمة – 200 روبل.

______________________

* قرار مجلس إدارة البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا بتاريخ 26 أغسطس 2015 رقم 515 "بشأن بعض قضايا إجراء المعاملات بالعملة".

** قواعد إجراء معاملات العملة، تمت الموافقة عليها بقرار مجلس إدارة البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا بتاريخ 30 أبريل 2004 رقم 72 (يشار إليها فيما بعد بالقواعد رقم 72).

*** تعليمات بشأن إجراءات إصدار تصاريح إجراء معاملات العملة وفتح الحسابات خارج جمهورية بيلاروسيا، وكذلك تقديم إخطارات إلى البنك عند إجراء معاملات العملة المتعلقة بحركة رأس المال، المعتمدة بقرار مجلس إدارة البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا بتاريخ 28 يناير 2008 رقم 15 ( كذلك - التعليمات رقم 15).

من الذي يجب أن يسترشد بالوثيقة وما الذي ينظمها؟

ووسعت التعليمات رقم 15 نطاق تأثيرها ليشمل الكيانات القانونية وأصحاب المشاريع الفردية والأفراد. يمتد تأثير التعليمات رقم 514 ليشمل الأشخاص الذين يتعاملون بالعملة، وكتاب العدل العاملين في مكاتب كاتب العدل، والمحامين الذين يمارسون القانون بشكل فردي، ورجال الأعمال الأفراد والأفراد. الآن يحصل هؤلاء الأشخاص، إلى جانب الأشخاص الذين يتعاملون مع المعاملات النقدية، على تصاريح ويقدمون أيضًا إخطارات إلى البنك بالطريقة المحددة.

وحددت التعليمات رقم 15 إجراءات إصدار التصاريح وتقديم الإخطارات اللازمة لأغراض تنظيم العملة (يشار إليها فيما بعد بالإذن والإخطار على التوالي). توضح التعليمات رقم 514 أنها لا تنظم إصدار تصاريح تمديد المواعيد النهائية لإنجاز عمليات التجارة الخارجية (التعليمات الخاصة بإجراءات إصدار تصاريح تمديد المواعيد النهائية لإنجاز عمليات التجارة الخارجية، المعتمدة من قبل قرار مجلس إدارة البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا بتاريخ 22 أبريل 2009 رقم 52 مخصص لهذه القضية).

انتباه! لقد تغيرت المصطلحات

إذا استخدمت التعليمات رقم 15 مصطلحاتها الخاصة، فإن التعليمات رقم 514 تنص على أن مصطلح "مقدم الطلب" يعني موضوع معاملات العملة أو الفرد الذي تقدم بطلب إلى البنك الوطني للحصول على تصريح أو تمديد فترة صلاحية التصريح . تستخدم المصطلحات المتبقية في التعليمات رقم 514 بالمعاني المحددة في المادة. 1 من قانون جمهورية بيلاروسيا بتاريخ 22 يوليو 2003 رقم 226-Z "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملة" والبند 2 من القاعدة رقم 72.

المستندات المقدمة إلى البنك الوطني

للحصول على تصاريح غير متعلقة بفتح حسابات للمقيمين، يقوم مقدم الطلب لدى البنك الوطني بتقديم المستندات الخاصة بجميع المعاملات بالعملة وفقاً لقائمة المستندات الخاصة بالحصول على الإذن، المعتمدة بالقرار المشار إليه. هذه القائمة ليست شاملة ويمكن توسيعها حسب تقدير البنك الوطني.

بالنسبة لعدد من معاملات الصرف الأجنبي المتعلقة بحركة رأس المال، تم إنشاء قائمة إضافية من المستندات التي يجب تقديمها إلى البنك الوطني.

للحصول على إذن لإجراء معاملة عملة تنطوي على تحويل الأموال إلى شخص غير مقيم بموجب اتفاقيات الهدايا (بما في ذلك في شكل تبرعات)، اتبع البند 6 من التعليمات رقم 514.

إذا كنت بحاجة إلى الحصول على إذن لفتح حساب، والذي يجب تقديمه إلى البنك الوطني من قبل الأفراد وذوي معاملات الصرف الأجنبي، فيرجى الرجوع إلى البند 7 من التعليمات رقم 514.

تم تقليل أوقات المراجعة

يتم حساب المواعيد النهائية المحددة بموجب التعليمات رقم 514 بالطريقة المنصوص عليها في القانون المدني لجمهورية بيلاروسيا.

تم تخفيض فترة إصدار التصريح من 15 يوم عمل إلى 15 يومًا تقويميًا. تبدأ المهلة من تاريخ تسجيل الطلب الكتابي لمقدم الطلب لدى البنك الوطني. وفي حالة طلب معلومات إضافية، يجب ألا تتجاوز فترة إصدار التصريح (تمديد فترة صلاحيته) أو إرسال رفض كتابي لإصداره 10 أيام تقويمية من تاريخ استلام البنك الوطني لجميع المعلومات والمستندات المطلوبة الإضافية.

يجب الحصول على الأذونات قبل بدء المستوطنات.

يتم إصدار التصاريح عن طريق إرسال تصريح مكتوب لمقدم الطلب بأي شكل من الأشكال. نموذج الإذن بفتح الحساب موجود في الملحق 2 للتعليمة رقم 514.

مهم!يتم إصدار الأذونات قبل أن يقوم مقدم الطلب بإجراء تسويات على معاملة العملة أو قبل تنفيذ عملية أخرى مطلوب الحصول على إذن بشأنها.

ما الذي يجب أن تنتبه إليه؟ في تشريعات العملة لجمهورية بيلاروسيا، تعني التسوية الوفاء بالتزام نقدي عن طريق سداد المدفوعات عن طريق التحويل المصرفي أو نقدا(البند 2 من القواعد رقم 72). دعونا نلقي نظرة على ما يعنيه هذا وما هي أهميته العملية بمثال.

مثال. ويجب الحصول على إذن قبل سداد القرض

_________________

* مرسوم رئيس جمهورية بيلاروسيا بتاريخ 27 مارس 2008 رقم 178 "بشأن إجراءات إجراء ومراقبة عمليات التجارة الخارجية".

يصدر البنك الوطني هذا الإذن حتى يقوم أحد المقيمين بإجراء تسويات مع شخص غير مقيم لمعاملة عملة معينة. اللحظة التي يقوم فيها المقيم بإجراء تسويات مع شخص غير مقيم هي اللحظة التي يتم فيها الدفع من خلال البنك إلى شخص غير مقيم (البند 2 من القاعدة رقم 72). وهذا يعني أنه يمكن للمقيم الحصول على قرض من شخص غير مقيم، الأمر الذي يتطلب الحصول على إذن من البنك الوطني، دون الحصول على إذن فعلي في وقت الاستلام، ولكن قبل إجراء الدفع إلى غير المقيم، أي. حتى يتم سداد القرض والفوائد. بمعنى آخر، قبل إجراء التسويات مع شخص غير مقيم، يجب الحصول على إذن من البنك الوطني.

بالإضافة إلى ذلك، مع الأخذ في الاعتبار الطلب المقنع للبنك الوطني، الوارد في كتابه رقم 31-14/12 المؤرخ في 11 يناير 2010 "بشأن تطبيق قواعد إجراء المعاملات بالعملة"، أن الإذن يجب أن يكون يتم تقديمه قبل أن يفي غير المقيم بالتزاماته تجاه المقيم.

مهم!لا يجوز نقل الحقوق (المسؤوليات) الممنوحة (المتنازل عنها) لمقدم الطلب (لمقدم الطلب) إلى أطراف ثالثة على أساس التصريح الصادر.

لا تنس أنه لا يمكن فتح الحساب إلا لمدة عام واحد

يتم إصدار الإذن بفتح الحساب لمدة لا تزيد عن سنة واحدة. إذا كان من الضروري تمديد فترة صلاحية التصريح، يجب عليك الاتصال بالبنك الوطني قبل انتهاء التصريح الصادر.

قبل تاريخ انتهاء التصريح المحدد في تصريح فتح حساب (في حالة عدم تجديد التصريح أو عدم الحصول على تصريح آخر يمنح الحق في فتح حساب)، يلتزم كيان معاملة العملة المقيمة بإغلاق الحساب حساب. بالإضافة إلى ذلك، في موعد لا يتجاوز 10 أيام عمل من تاريخ إغلاقه، قم بإبلاغ البنك الوطني بذلك في خطاب حر.

من الممكن إنهاء التصريح، ولكن تعليقه ليس كذلك

مهم!في التعليمات رقم 514 لا يوجد أي سبب لتعليق التصريح.

الأسباب الجديدة لإنهاء التصريح قبل انتهاء فترة الصلاحية المحددة فيه هي كما يلي:

التغييرات في التشريعات التي تنظم إجراءات تنفيذ المعاملات بالعملة وغيرها من المعاملات التي تم إصدار الإذن المناسب بشأنها؛

خلق تهديد بإلحاق الضرر بالأمن القومي لجمهورية بيلاروسيا وسلامتها الإقليمية واستقرارها السياسي والاقتصادي (البند 17 من التعليمات رقم 514).

سيقوم البنك الوطني بإخطارك كتابيًا بإنهاء التصريح، مع توضيح تاريخ انتهاء التصريح.

يتم إنهاء التصريح دون إرسال إشعار إلى البنك الوطني في الحالات التالية:

عند انتهاء مدة صلاحية التصريح الذي صدر من أجله.

في حالة تصفية كيان قانوني، إنهاء أنشطة رجل أعمال فردي، كاتب عدل يعمل في مكتب كاتب عدل، محام يقوم بأنشطة قانونية بشكل فردي، أو وفاة فرد.

تقديم الإخطار ضمن الإطار الزمني وبالصيغة المنصوص عليها في التعليمات رقم 514

موضوعات معاملات الصرف الأجنبي - يجب على المقيمين (باستثناء البنوك)، عند إجراء معاملة صرف أجنبي تتعلق بحركة رأس المال، والتي تم تحديد إجراء إخطار لها، تقديم إخطار إلى البنك في النموذج وفقًا للملحق 4 للتعليمات رقم 514. يتم إكمال هذا الإخطار قبل إجراء التسويات من قبل الأشخاص الذين يقومون بمعاملات الصرف الأجنبي - المقيمين في معاملات الصرف الأجنبي. يجب تقديم الإخطار بمعاملة صرف العملات الأجنبية المتعلقة بحركة رأس المال وتوفير استلام الأموال إلى حسابات كيانات معاملات العملة الأجنبية المقيمة في غضون 7 أيام عمل من تاريخ إيداع الأموال في الحسابات.

يجوز تقديم الإخطار إلى البنك في شكل مستند إلكتروني وفقًا لتشريعات جمهورية بيلاروسيا بشأن المستندات الإلكترونية والتوقيعات الرقمية الإلكترونية.